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向松祚:数字货币不能替代法币,要向骗子项目说不

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近日,荣格财经就区块链领域里的相关问题采访了中国人民大学国际货币研究所副所长向松祚。向松祚认为,区块链媒体应该提高专业度,而数字货币不能替代发币。他同时认为,人们应该多在区块链底层技术本身以及应用方面探索和实践。而中国对打着区块链技术的旗号进行各种发币项目是需要严厉监管的。

1.“数字货币不能替代法币”

关于为什么比特币为首的数字货币从诞生到最高有2600万倍的涨幅这个现象,向松祚认为,“在历史上这样的事情出现过很多很多次。当某一种新奇的东西产生,吸引了少部分人的注意力并愿意去投机的时候就会产生泡沫,同时也会产生财富效应。比特币也是一个新的事物,有一少部分人认为它代表着未来人类的货币的发展的新的方向并愿意赋予价值。历史上很多重大技术进步都是在这样的背景下发展起来的,这是正常的。但是,这些东西有它们本身价值的边界。16世纪荷兰炒郁金香炒到天价,跟现在的比特币很像。从历史发展的经验来看,出现比特币暴涨这个是现象是正常的。而从经济学上来讲,可以讲是一种供需的关系,也可以讲是一种人性的必然。”

但向松祚对荣格财经表示,“比特币的出现本身是一个很好的事情。”他说,“不管从科技上来讲,还是从数字化货币尝的试来说,比特币都是一个好很好的实验。单从货币的发展来看,比特币为数字货币的发行,包括数字货币的交易、转让、支付都提供了模式。我想这也是人们对它赋予价值的重要原因之一。”

在向松祚看来,现在世界上也有很多中央银行自己也在考虑发行数字货币,要用数字货币来取代现在的纸钞。这个目前来看是可以实现的,就是说以后每一张钞票就变成一个代码,把现金全部取代。但是,说数字货币是一件事;而是否能够允许国家中央银行以外的机构和个人发行数字货币是另外一码事。

向松祚表示,有人引用了哈耶克的理论,认为区块链发展的数字货币,就是符合他的理论能够人人都可以发货币,“我认为这是不行的”。

在向松祚看来,比特币是一个央行以外的组织发行产生的,但是如果中央政府认为你发行的货币已经威胁到中央政府发行的主权货币,那政府依然会想办法以强硬手段禁止。虽然比特币某种意义上具备避险属性。

在严重的恶性通胀的时候老百姓对本国的货币没有信任,就会寻求其他的所谓的避险工具和其它的保值的手段。从历史来看,比如在上个世纪,德国在一战以后,发生恶性通胀的时候,很多老百姓不信任马克,于是他们开始寻找别的避险货币。甚至没有可靠的货币了,就开始使用烟草这种比较保值的物品作为保值手段。事实上,土耳其阿根廷这种情况,在1997年亚洲金融危机的时候,印度尼西亚和泰国也出现过。

“但这并不代表数字货币能够取代中央银行的法定货币。”向松祚对荣格财经表示,“比特币在某些小的领域可以取代法定货币,成为某种流通的手段也没有错。就像中国和美国这样的稳定国家,有公司还有内部流通券,而内部流通券和比特币事实上没有本质区别,可能产生的技术手段不同而已。所以有数字货币本身是一回事,而是否每个人都能发行数字货币把中央银行取代,是另外一件事情。”

数字货币不能替代法币,向松祚认为有三点原因:

首先,中央银行拥有铸币税的权力。

第二,中央银行它作为统一的货币发行机构,拥有调控货币政策,调控利率,调控整个市场的强大工具和权力。

第三,从理论上来讲,哈耶克的那一套理论事实也证明过并不可行。人类历史上不是没有出现过一个哈耶克所描述的那种情况。

“在1820年到1850年这30年的时间,美国当时的货币银行体系有一个词叫野猫时代。什么叫野猫时代呢?就是当时原则上每个人都可以发货币。结果当时美国的那些银行,包括就很小的银行都自己发货币,就是看你的信用度怎么样,最后这几十年美国的货币秩序是非常非常混乱的。”

但每个人都能发货币这样的构想会不会这个思路本来可能成功,只是因为技术条件达不到所以导致了混乱,而技术条件达到就有机会发展?

向松祚认为,“即使技术条件的完善,也不能解决这个问题。比如说每一个公司,每一个个人,他想发自己的币就发自己的币,然后大家在相互竞争,这里有个经济学的关键问题,叫交易费用。这样的情况会导致交易费用极高。货币从本身的职能来说,让大家共同认可的一个计价单位,如果一多就乱。假如现在中国有100家公司发货币,人们到底要使用哪个公司的货币来做日常的结算?人们每到一个地方都要兑换货币,而且这个货币的汇率还在不断地变化,这是极不方便的。所以说市场选市场的逻辑,市场的逻辑必然会最终形成一个统一的货币,这就是经济规律。所以我的观点很明确,假设某个国家的中央银行宣布自己不再发行货币,允许大家自己去发货币。那么最后市场竞争的结果还是会最终一个单位发这一个单位的货币。”

2.“是要予以监管的”

向松祚对荣格财经表示,“对时代的发展来说,试错是必然的。单从金融来说,当企业家准备做某个项目的时候如果向公众融资,本身就应该向公众把这种,可能不成功的情况要坦白地告诉大家。就像马斯克做火箭时,跟股东说项目可能失败,概率是50%,你们愿不愿意这个陪我冒这个险?有风险提示和刻意骗人这是完全不同的。上市公司融资也好,还是项目融资,最重要的一条就是风险提示。”

“未来的本质就是不确定性,哪有一个公司说我拿的钱一定能创造收益了?有很多骗子许诺高回报。因为一般老百姓也不懂,比如说你每年给他许多30%的回报,这个30%回报你怎么来?骗子最大的特点是编很多花哨的故事,但是他没有告诉老百姓这个风险在哪里。”

尽管现在中小企业融资是非常困难的,有观点认为区块链能够帮助企业发行数字货币,而中国非常严厉的监管将会导致很多中小企业丧失了这样的新型融资机会。对此,向松祚认为这个问题目前没有办法解决。“一个理想的社会如果人人都是守信用的,人人都是很诚实的,那没问题。但是我们的问题是骗子太多,所以必须监管。”

“未来在小范围之内,有些公司可以通过数字货币来融资是有可能的。甚至未来可能IPO都不需要通过投资银行,自己就可以发数字币。可能那个时候需要监管部门批准,需要在监管部门注册,也要承担法律责任。在政府允许的情况下,这都是可以的。”

3.“要注重底层技术的研究和应用”

向松祚认为,区块链作为互联网的新一代的技术,肯定是会有重大的应用的。中国的企业家应该更多地投入人力资金从技术层面加强研究,要走到世界区块链技术的最前沿,要努力的去掌握这个里面的一些核心的技术,或者至少和其他国家共享这种核心的底层技术。

向松祚对荣格财经进一步表示,“数字货币是一个大趋势,就是说现在很多国家的央行也在研究,就是未来的数字和未来的货币一定是走向数字货币的,全世界都是这样,毫无疑问。但是全世界都走向数字货币,并不意味着人人都能发行货币,这不可能。我可以肯定地说,未来的数字货币也是由中央银行主导的。未来数字货币可能会把发债券,发股票发这些东西都取代,这是一个趋势。”

向松祚表示,应该鼓励大家不断地去探索,无论是技术本身的发展,还是技术的运用。至于利用区块链来探讨新的商业模式,无论是征信、供应链金融,还是支付清算及其他,都是值得提倡的。如果探讨失败了,那也可以理解。

最后,向松祚再次强调表示,他所反对并谴责的是有的人打着区块链的概念和旗号向非特定人群来融资。“这些人的出发点本身就是个骗局。这种事不仅是要谴责的,而且是要受到法律的制裁。”

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