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1. 中国互金协会提示非法外汇按金交易风险:谨防造成财产损失

近期,发现一些机构通过互联网非法从事外汇按金(也称外汇保证金,一般指客户投资一定数量的资金作为保证金,按一定杠杆倍数在扩大的投资金额范围内进行外汇交易)活动,吸引一些客户参与投资交易,严重违反了国家现行金融法规,扰乱了金融秩序,并形成较大风险隐患。为避免造成社会公众财产损失,特提示风险如下:

一、目前,中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局及其分支机构未批准任何机构在境内开展或代理开展外汇按金业务。二、根据《关于严厉查处非法外汇期货和外汇按金交易活动的通知》(证监发字〔1994〕165号),凡未经批准的机构擅自开展外汇按金交易的,均属于违法行为;客户(单位和个人)委托未经批准的机构进行外汇按金交易(无论以外币或人民币作保证金)的,也属违法行为。三、请社会公众充分认识参与非法互联网外汇按金交易活动的危害,主动提高风险防范意识和能力,谨防因参与此类交易造成财产损失。四、广大公众如发现违法犯罪活动线索,应积极向有关部门反映。

来源:中国互联网金融协会

2.  P2P风险处置进入新阶段 协会发最新自查说明

9月3日,凤凰网WEMONEY获悉,中国互联网金融协会已下发《关于P2P网络借贷机构自律检查第一阶段会员自查自纠工作相关问题的说明》。

说明提到,协会会员机构应自行聘请取得合法执业资质的会计师事务所和律师事务所,协会不指定具体会计事事务所和律师事务所。同时,会员机构聘请的会计师事务所和律师事务所应当对2018年6月30日前经营情况进行审查。也可根据实际情况,请会计师事务所和律师事务所对2018年6月30日后的经营情况进行审查。协会强调,按照此前下发的《关于规范整顿“现金贷”业务的通知》等文件要求,会员机构不得撮合或变相撮合不符合法律有关利率规定的借贷业务,禁止从借贷本金中先行扣除利息、手续费、管理费、保证金以及设定高额逾期利息、滞纳金、罚息等。相关逾期罚息也要计算在综合资金成本中。

来源:凤凰网WEMONEY

3.  四川正式启动P2P平台合规检查 分3个阶段进行

8月28日,四川省正式启动P2P网络借贷机构合规检查工作。合规检查分为机构自查、自律检查、行政核查三个阶段,按步骤有序推进,将于今年年底前完成。

省金融工作局介绍,合规检查依据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》及资金存管、信息披露指引等要求开展,重点关注是否严格定位为信息中介,有无从事信用中介业务;是否有资金池,有无为客户垫付资金的行为;是否为自身或变相为自身融资;是否直接或变相为出借人提供担保或承诺保本付息;是否对出借人实行了刚性兑付;是否对出借人进行了风险评估以及分级管理;是否向出借人充分披露借款人的风险信息;是否坚持了小额分散的网络借贷原则;是否发售理财产品募集资金(或剥离到关联机构发售理财产品);是否以高额利诱等方式吸引出借人或投资者加入等十个方面。

来源:四川在线

4. 北京发布金融突发事件应急预案,坚持“管行业必须管风险”

北京市近日编制了《北京市金融突发事件应急预案》,并已经以市应急委名义正式印发实施。《预案》突出金融风险监测防范,把主动防范化解系统性金融风险摆在突出重要位置,强化了金融风险监测、风险评估、风险防范、预警响应的内容。值得一提的是,《预案》还重点考虑金融突发事件行业属性,坚持“管行业必须管风险”,与中央金融监管部门在京派驻机构协同合作,加强本市相关部门监管协作,构建分级负责、分类处置、综合协调的金融突发事件应对体系,完善应急响应处置措施。

来源:北京日报

5. 部分银行暂停租房贷 长租公寓走到十字路口

《财经》记者近日从多位业内人士处获悉,北京银行、建设银行、平安银行等金融机构均已暂停租房贷款业务,其中北京银行将重新审查住房租赁企业信贷业务的审批流程。

最近三周,围绕房租上涨的讨论让此前不广为人知的租房贷业务浮出水面,诸多媒体认为,租房贷被住房租赁企业不当使用,是房租高涨的重要推手。

来源:财经十一人

6. 争夺香港虚拟银行牌照!首批申请机构或达近30家

8月最后一天,香港首批虚拟银行牌照申请正式关闸。据彭博社消息,截至8月31日下午5时,香港金融管理局(下称“金管局”)已收到29家机构递交的虚拟银行牌照申请,其中有部分是已完成相关审批程序、接近完备的申请。

香港金管局表示今年年底或明年一季度将向虚拟银行发放牌照。全天候科技从申请机构处获悉,首批虚拟银行牌照或发放8-10张。腾讯、蚂蚁金服、京东金融、众安保险、小米、中国平安、汇丰香港、渣打银行(香港)等科技或金融机构均以独资或设立合资公司的形式参与了申请。

来源:全天候科技

7. Funding Circle今年9月上市

据报道,英国著名P2P贷款平台Funding Circle计划于未来两周内正式公开上市。

来自《每日邮报》的消息显示,本次上市后,Funding Circle的估值将达到15亿英镑。美国银行美林证券、高盛证券、摩根士丹利证券和Numis证券公司将对本次上市流程进行监督。不过,目前Funding Circle还未对上述消息发表评论。

来源:Peer2Peer Finance News

8. UBS宣布关闭旗下智能投顾平台Smartwealth

2016年11月,瑞士银行巨头瑞银集团(UBS)在英国推出了自己的智能投顾平台Smartwealth。虽然在过去两年里,Smartwealth取得了不错的成绩,但是通过各种考量测评,UBS认为该平台的近期潜力仍然有限,并宣布将就此关停这一平台。

UBS方面表示,Smartwealth用户的投资还将延续60天,之后相关投资产品将会被出售,而有关收益将返还到用户指定的银行账户中。UBS表示,未来该机构的重点将会放在投资顾问主导的财富管理业务上。资产规模少于200万英镑的客户将无法成为UBS财富管理的直接用户。此外,Smartwealth的相关知识产权已经被出售给了美国金融科技公司SigFig,UBS在该公司中也占有部分股权,并认为SigFig最适合UBSSmartwealth的商业前景。

来源:未央网

9. 俄罗斯央行一声令下,22台比特币ATM被没收

俄罗斯执法部门没收了安装在国内9个城市的22台比特币ATM机。据悉,本次行动是在检察官办公室和央行的授权下进行的。

BBFpro CEO Artem Bedarev表示,这次行动是检察官办公室的意思:“我只是被口头告知,这次检查将至少持续6个月的时间,在此之前,他们不会返还比特币ATM。”这家公司在9个城市安装了22台机器,奇怪的是,所有机器几乎是同一时间被没收的。

俄罗斯央行代表对这件事始终守口如瓶,不过其表示监管部门“正在进行系统性的调查,希望能发现并预防金融市场的违法活动”。这位央行代表还暗示,将数字资产兑换成法币以及不受监管的跨境交易可能会助长非法金融活动。

来源:巴比特资讯

10. 俄罗斯国家养老基金计划使用区块链管理劳动合同数据

据当地日报《消息报》(Izvestia)近日报道,俄罗斯国家养老基金(StatePensionFund)宣布进军加密领域,计划将创新的区块链技术应用于劳动行业和劳动关系领域,以管理和监控所有劳动合同数据,打击劳动力市场上一直存在的滥用工行为。

新闻机构援引PFR新闻中心的报道称,养老基金的目标是将雇主和雇员之间的劳动协议以智能合约的形式来实施和使用。这些合约将通过电子签名签署,市民可以从任何提供州和市政服务的地方多功能中心获得电子签名。

来源:巴比特资讯

11.  日本提高注册加密货币交易所的审批门槛

9月3日,日本金融服务管理局(FSA)加强了对加密货币交易所登记审查的程序。

有消息人士称,日本金融服务管理局对注册过程进行了评级,并修订了自2017年4月起实施的《支付服务法》。这一系列的举动旨在检查那些加密货币交易所是否恰当的进行了风险管理。日本金融服务管理局在之前实施的法案中增加了一些新的条款,比如在筛选申请时,企业会被问到的问题增加到大约400个,比过去增加了四倍。此外,FSA还要求获得直接查询加密货币交易所董事会会议记录的权利,以及对公司股东的构成进行审查,此举旨在检查企业是否与反社会团体有联系。

来源: 鸵鸟创投媒体

12. 日本消息应用巨头LINE推出自有加密货币和区块链

日本消息应用LINE(纳斯达克股票交易代码:LN)宣布创建自有数字代币LINK和区块链网络LINK Chain。

根据公告,Line会利用奖励系统分配数字代币,作为使用LINE生态系统中特定服务的酬劳。LINK Chain旨在与LINE已有的消息平台进行交互,其创世区块在8月23日建立。公司计划支持第三方开发者建立网络的dApp生态系统。LINE计划分配总数为10亿的LINK币,数量将随着生态系统的发展而灵活调整。LINE表示,8亿用于用户奖励,2亿由负责分配代币的LINE Tech Plus团队管理。

来源:巴比特资讯

13. 李东荣:金融跨界融合的复杂性使分业分段监管有效性下降

“现阶段金融科技尚处于不断发展成熟的过程中,其在供给的主体、客户群体、金融风险、创新金融等方面也不断呈现出一些新的特征,带来一些新的挑战。”9月2日,中国互联网金融行业协会会长李东荣在“第三届全球金融科技北京峰会”上表示,完善多层次金融科技治理体系,是打好当前防范化解金融重大风险攻坚战的有力抓手。

李东荣表示,金融科技虽然有助于降低金融服务成本和门槛,使金融服务可以覆盖传统金融服务不够的长尾客户,但由于长尾客户金融知识相对较少,风险识别和承受能力相对薄弱,很容易形成只看收益不看风险的非理性投资理念,这加大了现阶段对合格投资者的管理以及投资者权益保护的难度。李东荣称,在跨界融合的复杂性问题上,随着数字技术创新迭代周期的缩短,金融业务流程不断调整优化,不同类型金融资产的转换更加便捷高效,业务之间相互嵌套,使得金融活动的实时性和不间断性越发明显,这些变化使得分业分段监管的有效性、针对性下降。“这是当前我们监管必须高度重视和正视的问题。”他称。

来源:第一财经

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