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1. 浙江发文规范长租公寓市场 收紧“租金贷”业务

近日,浙江省城乡住房工作协调委员会办公室出台《关于促进长租公寓市场平稳健康有序发展的指导意见》(下称《意见》)。

对于“租金贷”,《意见》提出了严格的规范要求,长租公寓企业不得自行开办“租金贷”等金融业务,不得与无放贷资质的机构合作开展“租金贷”等业务,不得诱导承租人签订“租金贷”协议,不得为承租人提供担保等增信措施。“租金贷”应当事先征得原始房东书面同意。金融机构开展租金消费贷款业务时,应确保承租人作为金融消费者的知情权,不得将贷款相关内容嵌于住房租赁合同中。承租人确需贷款的,贷款合同应独立于租赁合同单独签署,贷款期限应不超过12个月且不长于合同约定的租赁期限。

来源:浙江日报

2. 江苏金融办:严打高利转贷 坚决铲除黑恶势力

近日,江苏省金融办会同江苏银监局、人民银行南京分行、江苏保监局、江苏证监局等10个江苏省有关部门联合印发《关于规范民间借贷行为维护经济金融秩序的通知》(下称“通知”)。

通知指出,严厉打击民间借贷行为中涉及的非法金融机构、非法金融业务活动、高利转贷、校园贷、现金贷等活动。涉嫌犯罪的,由公安机关依法立案侦办。严厉打击各类暴力或者软暴力讨债行为,特别是涉嫌高利贷、套路贷、裸条贷、现金贷等从业人员讨债滋事、扰乱社会治安行为,坚决铲除“讨债公司”“收车队”“地下出警队”等黑恶势力。对于涉嫌违反治安管理规定或者构成犯罪的行为,各级公安机关要依法进行调查处理,追究相关法律责任或者刑事责任。

来源:凤凰网WEMONEY

3. 支付宝:一旦查实商户涉网络赌博,将报警、冻结资金、封禁账户

10月22日,支付宝发布公告,重申对网络赌博零容忍,并表示将采取报警、冻结资金、封禁账户等手段进一步加大打击力度。支付宝称,拒绝与任何涉赌商户合作,一旦涉赌立即向警方举报。

根据支付宝介绍,除了加大向公安机关的举报力度,支付宝还加强了对签约商户的管理,违规将支付接口提供给第三方使用的商户,如排查发现将被清退。对于已清退账户,支付宝搭建的智能商户准入系统会将其列入黑名单,与其存在同设备或其他关联关系的商户也会被统一纳入黑名单管理,不再为其提供任何收单服务。

来源:第一财经

4. 戴姆勒将与吉利在华成立网约车合资公司

10月24日,戴姆勒与吉利控股集团管理的吉利集团(新业务)有限公司宣布,双方将在华组建合资公司,提供高端专车出行服务。该合资公司总部将设在杭州,双方持股比例为50:50。

双方还宣布,计划在中国的部分城市提供高端专车出行服务,使用高端车型包括但不限于梅赛德斯-奔驰品牌。

来源:华尔街见闻

5. 瑞士金融协会发布数字资产反洗钱标准

10月18日,总部位于瑞士日内瓦的资本市场和技术协会(Capital Marketsand Technology Association,CMTA)发布了针对数字资产和分布式账本技术(DLT)的反洗钱新标准。

今年成立的CMTA是一家由瑞士在线银行瑞讯(Swissquote)、市场软件提供商Temenos和瑞士最大律师事务所Lenz&Staehelin联合发起创建的非营利性独立协会,它旨在推动DLT在区块链和数字资产中的采用。根据CMTA,新出台的标准意在“厘清遵守瑞士反洗钱和恐怖主义资助法规而需采取的措施”。而CMTA秘书长FedorPoskriakov表示,该文件旨在“为金融资产代币化合规铺路。”

来源:巴比特资讯

6. 西班牙新法案要求公民申报加密货币资产

据西班牙媒体近日报道,西班牙政府批准了一项反欺诈法草案,该草案要求持有比特币等加密货币的投资者申报其在国内外持有的所有相关资产。其目的是为了保障税收和防止逃税,特别是对于这种迄今为止似乎不受监管的资产类别。

由总理Pedro Sanchez担任主席的西班牙部长委员会已经批准了这项立法草案。如果该草案通过成为法律,加密货币投资将受到该国720份纳税披露表的约束。这是一套严格的税收报告体系,主要是针对西班牙公民的海外投资。根据彭博社的统计,在这种模式下,如果纳税人每一次不准确或错误地申报他们的收入细节,可能面临5000欧元(5740美元)的严厉惩罚。

来源:巴比特资讯

7. FICO计划于明年推出新信用评分系统

近日,FICO信用评分的创建者Fair Isaac将在2019年初推出一个新的评分系统。

据《华尔街日报》的报道,UltraFICO评分应该可以帮助更多消费者获得贷款批准,因为它这个新分数将会受到消费者在支票、储蓄和货币市场账户的资金管理状况影响。FICO解释说,账户中至少有400美元的消费者(且满足以下条件:持有账户一段时间、定期交易并且不会透支)的信用评分可能会上升。此外,申请人将能够选择他们想要用于重新计算其分数的帐户。

来源:PYMNTS

8. 美国SEC暂停一零售集团的证券交易,因该公司虚假发布加密货币相关声明

据10月22日公布的一份声明,美国证券交易委员会(SEC)暂停了一家总部位于内华达州的公司的证券交易,原因是该公司谎称其加密货币交易活动得到了SEC的批准。

根据SEC的命令,美国零售集团(American Retail Group, Inc. 又名Simex Inc.)于2018年8月发布了两份新闻稿,声明该公司已与一名符合SEC资格的托管人合作。据称,此次合作将允许该公司进行“符合美国证交会规定”的加密货币交易。美国零售集团还在新闻稿中表示,它正在进行一项token发行计划,该token已正式注册,完全符合SEC的要求。SEC指出,根据联邦证券法,该监管机构可以暂停证券交易10天,并禁止经纪商招揽投资者购买和出售股票,直至它能满足某些要求。

来源:巴比特资讯

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