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1.  银保监发布银行反洗钱和反恐怖融资管理办法 消费金融公司参照执行

10月26日，银保监发布了关于《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（征求意见稿）》（以下简称办法）公开征求意见的公告，意见反馈截止时间为2018年11月26日。

据了解，该办法共五章53条，明确了银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资义务。办法强调，银行业金融机构应当按照规定建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对不同客户、业务关系或者交易，采取有效措施，识别和核实客户身份，了解客户及其建立、维持业务关系的目的和性质，了解非自然人客户受益所有人。

来源：每日经济新闻

2.  北京互金协会：合规检查期 P2P不得停止正常经营

根据全国互联网金融风险专项整治有关工作部署和《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》（网贷整治办函〔2018〕63号）要求，按照北京市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室的要求及授权，北京市互联网金融行业协会（以下简称“协会”）近期已开始对在京注册并正常运营的网贷机构开展行业合规自律检查。为切实保护机构用户合法权益，维护市场正常秩序，现通知如下：

行业合规自律检查期间，各网贷机构应切实履行主体责任和社会责任，不得以接受检查为由中断或停止正常经营，积极配合合规自律检查，共同维护行业秩序，实现健康发展。

来源：北京市互联网金融行业协会

3.  360金融递交赴美上市IPO 最高募资额或为2亿美元

上市传闻了一段时间后，奇虎360旗下的互联网消费金融平台360金融（360 Finance）终于在10月26日美股盘后递交了赴美IPO申请，高盛和花旗作为上市承销商。

招股书显示，360金融计划2018年在纽交所发行ADS（美国存托股份），交易代码为“QFIN”，最大募资额不超过2亿美元，尚未给出IPO发行价区间。

来源：华尔街见闻

4.  17名外逃经济犯罪嫌疑人被集中押解回中国：多人涉非法集资

10月26日，一架从泰国曼谷起飞的中国民航包机抵达广州白云机场，17名外逃经济犯罪嫌疑人被集中押解回国，其中包括涉嫌非法吸收公众存款的“佰亿猫”案主要犯罪嫌疑人王某军，涉嫌集资诈骗的“牛牛通宝”案主要犯罪嫌疑人詹某朋，涉嫌非法吸收公众存款的“永利宝”案犯罪嫌疑人吴某等，涉嫌非法吸收公众存款的“联璧金融”案犯罪嫌疑人侬某等网贷平台非法集资犯罪嫌疑人。

今年6月以来，部分网贷平台资金链断裂，一些涉嫌犯罪的平台高管外逃，严重侵害广大投资人合法权益，扰乱市场经济秩序。公安部立即部署“猎狐行动”办公室选派精干力量组成工作组飞赴有关国家，在我驻外大使馆和警务联络官全力协调和大力支持下，积极商请当地警方和移民部门开展缉捕工作。

来源：新华网

5.  财政部：部分互联网企业跨境转移利润、逃避纳税

财政部近日发布2017年度会计执法检查结果，发现钢铁煤炭行业部分企业管理粗放，在收入、成本、费用跨期核算，信息披露与实际情况存在差异；互联网行业呈现轻资产运营、股权与债权投资相互交织、管理架构与法人实体分离、业务运营无疆域限制等突出特点，部分企业跨境转移利润、逃避缴纳税收等问题比较突出。

来源：财政部网站

6.  Facebook、谷歌的噩梦：一大波国家都打算向科技巨头征税

10月29日周一，据《华尔街日报》报道，多个国家正在研究向Facebook和谷歌母公司Alphabet等科技巨头征收新税。上述媒体指出，受欧盟基于科技公司的收入而非利润征税的提案启发，韩国、印度和至少另外七个亚太国家正在研究新税事宜。而墨西哥、智利和其他拉美国家也在考虑新的税收政策，旨在增加来自外国科技公司的税收收入。

法国财长Bruno Le Maire认为，全球各国都应该征收“数字税”。目前Le Maire正在欧洲就征收数字税展开游说。他表示，这涉及到公平问题。上周五，代表诸多科技公司的信息技术产业协会（Information Technology Industry Council）警告称，“数字税”可能导致双重征税，将对所有行业的公司构成“切实而重大的威胁”。

来源：华尔街见闻

7.  瑞典央行针对电子克朗展开全面分析

2017年春季，瑞典央行（Riskbank）启动了一个项目，研究创建中央银行数字货币（后文简称CBDC）。随着该国现金使用率的下降，瑞典央行表示电子货币可以确保公众将会仍然可以使用有国家保障的支付方式。不过瑞典央行也表示，何时在该国引进电子克朗（e-krona）还有待确认，该机构必须先对电子克朗引进后的后果有充足认知，同时开发和测试相关技术方案。

考虑到这一点，瑞典央行建议：开始为e-krona设计技术解决方案，以测试哪些解决方案切实可行并且可以实现；提出修订立法修正案的建议，以澄清瑞典央行的授权和电子克朗的法律地位；继续调查e-krona的金融属性。

来源：FINEXTRA

8.  新西兰：金融监管机构将加强对数字货币行业的监管

据BlockchainReport10月26日报道，为了净化其金融生态系统的同时消除不良市场行为者，新西兰的金融监管机构金融市场管理局（FMA）在其年度报告中明确表示，截止到今年6月30日，当局将不再容忍无照经营提供比特币相关产品的公司以及相关金融服务。

据知情人士透露，新西兰金融市场管理局发布的这份文件中谈到了其旨在让金融公司更符合监管要求的举措，并就比特币和其他与加密货币相关的投资产品的利弊向新西兰居民提出了建议。新西兰金融市场管理局在今年早些时候曾与国际同行澳大利亚皇家委员会联手，改善包括银行、外汇经纪商等在内的金融公司行为，以使它们按照现有规则运营。值得注意的是，新西兰金融市场管理局明确表示了金融行业良好行为的重要性，因此对于在该地区没有相关牌照的公司来说，他们所经营的业务将被认定为非正常业务。

来源：巴比特资讯

9.  日本金融厅：稳定币不是虚拟货币

日本最高金融监管机构——日本金融厅（FSA）近日专门解释了现行日本法律如何对待稳定币。除了强调稳定币不是虚拟货币外，FSA还澄清了发行方和交易商的注册要求。

监管机构描述道：“一般来说，当虚拟货币经纪交易商交易稳定币时，公司需要根据《支付服务法》注册为“预付款支付工具”或“资金转账服务提供商。”

来源：巴比特资讯

10. 美国州银行监管协会就金融科技特许经营法案向政府提起诉讼

美国州银行监管机构对联邦政府向金融科技公司发放银行特许经营执照提起诉讼，质疑政府放宽对金融科技“沙盒”特许经营权的授予。

美国财政部下属的货币监理署(Comptroller of the Currency, OCC)已向多家区块链和加密货币公司授予了特许经营权。该机构表示，这项诉讼是为了保护消费者免受“掠夺性行为者”的伤害。尽管美国州银行监管协会（CSBS）并没有这么说，但这类特许经营会影响传统银行的利润，并可能将新客户带走。CSBS主席兼首席执行官司John Ryan说道：“常识和法律告诉我们，非银行金融机构不是银行。因此，CSBS呼吁法院停止OCC非法、无端的权力滥用。”

来源：巴比特资讯

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本文系未央网专栏作者发表，属作者个人观点，不代表网站观点，未经许可严禁转载，违者必究！

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