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警方对被指非法集资的可溯金融不予立案,这个问题值得好好研究

本文共1846字,预计阅读时间37

可溯金融爆雷后几个月,警方宣布不予立案的消息在互金圈炸开了锅。

1. 何谓警方的不予立案?

从程序上看,警方在7月17日接到投资人报案,7月19日受理案件,审查是否符合立案条件,9月17日作出不予立案决定。

所谓的立案条件审查,首先就是审查是否可能存在基本犯罪事实,而且有追究刑事责任的必要。其次就是审查案件是否由自己管辖。

而在该类网贷平台涉嫌非法集资案件中,所谓的基本犯罪事实,主要就是指审查是否存在非法吸收公众存款的的行为(非法集资不是具体罪名,包括非法吸存或集资诈骗等,非法吸存是非法集资犯罪的基础性罪名),而在此审查阶段,并不硬性要求警方掌握全部犯罪事实,这就是为何很多非法集资案件在立案之初警方公布的涉嫌罪名和最终起诉的罪名会有变化(如钱宝张小雷,联壁金融案等)。

不予立案决定,必须由县级以上公安机关负责人

根据《公安机关办理刑事案件程序规定》,如果警方认为没有犯罪事实,经县级以上公安机关负责人批准,不予立案。可溯金融的不予立案决定是由杭州市公安局上城区分局作出,程序合规。

2. 是不立案,不是撤案

所谓不予立案,就是如本案这样,警方受理投资人控告材料后,经过审查,认为没有犯罪事实,不立案,也就没有启动正式的侦查程序。

而撤案,就是警方在决定立案之后,经过侦查,认为没有犯罪事实、或者不需要追究刑事责任等撤销案件。比如昆山白衣哥反杀案,就是先立案,后撤案,而可溯金融是经过三个月审查后,不立案。

3. 为何审查两个月之久?

这是因为对于网贷平台涉嫌非法集资类的案件,最关键的问题就是对其资金流向进行核查。警方会重点审查出借人的自己账户内的资金流向,是否与借贷合同一致,如果不一致,流向了哪里?网贷平台是否有自融,是否有归集资金?是否存在超级债权人模式?平台自有账户和投资人资金账户是否分离?

如果资金流向与合同约定的一致,则审查借款企业与网贷平台的关系,防止出现变相自融情形。

所以该类案件的审查,如果警方受理报案后,如果警方无法找到基本的涉嫌犯罪证据或事实,要完全确定和核实的时间会拖很长,警方需要审查作用平台服务器内的交易记录等电子数据,会计项目和凭证,银行交易记录,资金收付凭证、合同等,相反,若平台存在非法集资犯罪的事实,警方只要掌握基础的事实,就可以马上立案,正式启动侦查程序。

4. 投资人有权申请复议或立案监督

根据《刑事诉讼法》等规定,本案属于可溯金融投资人报案,他们性质上属于控告人,公安机关决定不予立案的,应当制作《不予立案通知书》,在七日内送达控告人。控告人对不立案决定不服的,可以在收到《不予立案通知书》后七日内向原决定的公安机关申请复议。原决定的公安机关应当在收到复议申请后十日内作出决定,并书面通知控告人。

另外,控告人对于不立案决定不服的,也可以申请检察院启动立案监督程序。

当然,本案作出不予立案的决定已经过去了一个多月,相信很多流程都已经走完。

案既然已经没有刑事立案,就不会有追缴、清退程序,而是有民事追偿程序。民事程序中,需要投资人的主动性更大,积极与平台沟通,通过协商、调解、诉讼等手段维护自身权利。

5. 严守信息中介,不得设资金池和自融,不得债权转让,是P2P防范非法集资的底线

而对于P2P网贷平台而言,由于其本身具有公开宣传,面向不特定公众,提供的是承诺保本付息的借贷关系,不具有向公众募资的资格,这就与非法吸收公众存款的四大条件(公开性、社会性,利诱性,非法性)一一对应。网贷平台与非法集资的关键红线,就是信息中介定位。只要其无法严守信息中介定位,归集资金,形成资金池或者自融、利用不及债权人模式转让债权,都会被认定为归集资金的非法集资行为。

6. 关于合同诈骗

所谓合同诈骗罪,属于诈骗犯罪的一种,是指以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,采取虚构事实或者隐瞒真相等欺骗手段,骗取对方当事人的财物,数额较大的行为。本案中,警方认定,可溯金融加盟商李某某,在经营过程中存在隐匿事实、编造谎言,属于使用欺骗手段,而私下截留公司放款及借款人还款的行为,就可能被认定的非法占有相关款项,当然,在实务中,这种非法占有目的的认定还需要更多的证据支撑,还需要更多的官方信息披露。

(本文是作者针对相关事实进行的法律分析,以求对司法实践作出有益的贡献。未经作者本人曾杰许可,严禁转载,欢迎点赞,留言,私信。写于2018年10月31日)

本文系未央网专栏作者曾杰发表,属作者个人观点,不代表网站观点,未经许可严禁转载,违者必究!

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