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区块链煤炭贸易融资落地 复制到石油等大宗商品可期

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融资难、融资贵一直是中小企业难以摆脱的“心结”。

日前,国内首例基于区块链技术的大宗商品证券化融资在上海煤炭交易所(以下简称“上海煤交所”)完成全业务流程。该批业务由6笔正在实际操作中的煤炭贸易组成,共10.4万吨,在祺鲲科技与上海煤交所联手打造运营的“煤炭能源产业区块链服务平台”上完成融资流程,金额共计6262.7万元。

笔者获悉,该项目融资的支持由爱建信托在无担保、无抵押的情况下,凭借区块链煤炭交易的真实性,注入金融流动性。

祺鲲科技CEO朱绍康表示,“这是真正将区块链技术应用于产业并有切实各节点金融交易的典型案例。未来,这一模式可以拓展到铁矿石、石油等大宗商品资产证券化,具有极大发展前景和想象空间。”

投“煤”问路  区块链赋能实体经济

如果说区块链应用的1.0阶段是以比特币为代表的虚拟货币,2.0阶段落地金融行业的话,那么3.0阶段将展露其真正的价值——“脱虚向实”,赋能于各行各业。

在大宗商品贸易领域,由于牵涉环节众多且纷繁复杂,更容易相互串通做假,而作为整个上下游贸易链纽带的贸易商,往往只能以抵押、担保的传统融资方式获取资金支持。那么,区块链技术能否打破这种现状?

祺鲲科技联手上海煤交所在煤炭贸易上率先试水,并完成了第一批业务。上海煤交所副总裁周欣晟介绍,“正式上线的第一批业务,是由6笔正在实际操作中的煤炭贸易组成,通过沈阳、湖北、内蒙古等多地铁路运输,目前已完成10.4万多吨交易,共计融资金额6262.7万元,实际业务执行量仍在不断增长中。”

资料显示,上海煤交所成立于1992年,是中国唯一一家国家级煤炭交易所。该所主要为能源产业的上下游企业提供包括交易撮合、合同订单管理、支付结算、大数据分析、供应链资产辅助管理等服务。与祺鲲科技共同打造的“煤炭能源产业区块链服务平台”,是业内首个以区块链、云计算、大数据、物联网等技术为依托的全新区块链资产“验真+供应链金融服务”的创新平台。

“区块链真正的应用目前少之又少,煤炭能源区块链平台可以说是大宗商品交易领域中真正的第一步。”

上海自贸区管委会陆家嘴管理局副局长任凯峰表示,“这个平台的落地,实际上不仅对煤炭行业,对于其他实体产业也有非常深远的借鉴意义,利用区块链技术来防范金融风险是值得探索的方向。”

由点及面  大宗商品领域可以“复制”

上海煤交所作为第三方信息平台在加持区块链、物联网等技术手段后,将煤炭贸易过程中产生的合同、订单、交割信息、关键单证、结算单、物流节点等全程确权、验真并同步上链记录后,引入外部金融机构,进而基于交易真实性实现证券化融资。祺鲲科技是一家致力于以区块链技术赋能实体经济的金融科技公司,也是全球首家实现利用区块链技术打包资产数字化及证券化的公司。今年11月底,在德勤“2018中国高科技高成长50强”榜单中。祺鲲科技是唯一一家与区块链技术相关的金融科技公司。

据悉,该煤炭能源产业区块链服务平台利用祺鲲科技区块链技术,使大宗商品交易在证券化过程中脱离开了担保、抵押、主体信用,转向真正的现金流和交易真实性本身。朱绍康认为,“区块链本身其实是成熟技术,但是目前国内真正将应用场景落地的却不多。判断区块链有没有真正落地,最重要的三条标准就是:有没有结合真实的应用场景;有没有解决行业存在的问题;有没有带来价值的增值。”

经过多年技术积淀与发展,通过区块链技术与金融的有效结合,祺鲲科技在煤炭交易、汽车金融、清洁能源、商业地产等领域,都实现了区块链技术的落地应用。目前祺鲲科技已在区块链数字资产打包方面拥有12项美国专利,并实现了区块链技术真正落地于具体行业应用场景,业务覆盖全球市场。

业内人士认为,双方合作具有高度借鉴和拓展意义,具有极大的想象空间。利用区块链技术为依托,基于真实交易的资产本身完成的大宗商品资产证券化交易,不仅仅局限于煤炭大宗商品交易上,同样也适用于国内大米、棉花、大豆等大宗商品交易。同时,更能拓展到全球,比如,石油的国际范围内大宗商品交易,这是一个巨大的金融创新市场。

笔者获悉,祺鲲科技目前已与美国的知名石油生产商基于区块链技术就未来石油大宗商品交易洽谈合作。公司计划明年下半年登陆资本市场,相关事项已经在按计划推进中。

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