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刘伟:用金融科技替代投资分析师

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刘伟:用金融科技替代投资分析师

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2019年1月20日,第三届中国金融科技大会暨创业大赛颁奖典礼在京召开。逐原资本合伙人刘伟在会上发表主旨演讲。

刘伟从应用层面以及需求端来谈作为投资人对于金融科技的看法。他表示本次大赛很多企业都与研究相关,而现在业界需要的是能否有一种创新的机器人代替投资分析师。他展示了投资分析师的招聘广告和要求,一般需要有3年以上的工作经验,有CFA证书、基金业从业证书。不仅有这些硬性条件,这些人才在各行各业也很难挖掘。

对于这些投资分析师,不但每年要为其支付比较高的工资,还有很多的调研成本。逐原资本覆盖二级市场、定增,以及PE,每年出去调研上市和未上市的企业要有上百家,所以分析师和调研成本的差旅费也很高。

还有一个比较大的问题是投资分析师的个人的水平、情绪、偏好,都会影响投资的决策。这个对上一层的决策就很难。刘伟表示是否能寻求金融科技的力量用机器人代替。

中美市场对比方面,美国2017年是120亿美金,中国是140亿人民币都投到大数据领域。但是在证券、金融科技这块,业界还感到从使用上远远不足,现在使用的软件很难达到投资机构使用的需求。

刘伟指出,希望投研机器人具有以下三点能力:

第一,高效的分析能力。

第二,更加友好的互动能力。

第三,强大的学习能力。

高效的分析能力:指投资师要做一个投资报告,不仅需要调数据、现场调研,还要建立模型,写出这个东西是需要一个时间的。如果这项工作要让员工、机器人或者是一个软件来完成,可以大大地缩短。如果机器人可以技术识别提问的信息,然后遍历数据库和大数据,把全球所有的地理、政治、人文、自然灾害,所有的东西都可以归结,最后给一个结论。刘伟表示他不希望机器人是简简单单的给一个数据,而是给一个结论。比如定增某一个企业的标的,现在市场价是10块钱,一般定增它要打折,比如说8折8块钱,那经过分析这家公司应该是7块5投还是7块6投,给了一个非常重要的依据。

更加友好的互动能力:机器人需要有一个非常简单的互动的交流的体验,现在的交易系统的软件经常更新,但是一更新之后就很难用。刘伟希望机器人可以达到像科大讯飞这个语音系统,或者是苹果Siri,可以简单在微信里给它提出一个问题,机器人就能回答。例如GDP新出的数据是什么样,它的趋势怎么样,马上给出回答。如果让分析师去找这个答案,恐怕他可能需要很长的时间去调研。

强大的学习能力:是指创新智能的机器人有学习能力,例如AlphaGo。说投资分析师晚上睡觉了得需要休息了,但是机器可以像AlphaGo在复盘,了解一下美国市场、欧洲市场是怎么样。刘伟表示,头10几年,20年做股票的时候,不用知道美国市场,但现在不行了,必须得了解美国市场。

最后,刘伟表示,在场的很多公司是做类似的方面,希望有机会能与其一起探索。

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