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孙梦曦:分享给创业企业的十大经验

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孙梦曦:分享给创业企业的十大经验

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2019年1月20日,第三届中国金融科技大会暨创业大赛颁奖典礼在京召开。高盛战略直投部董事总经理孙梦曦在会上发表主旨演讲。

孙梦曦首先介绍了战略直接投资部门,负责高盛整个亚太区的战略直接投资。这个战略直投部门是高盛用自有的基金,来对一些对高盛有战略价值的科技企业进行投资,主要关注的领域有五个:

1、市场基础设施

2、数据化金融;

3、企业技术;

4、数据管理,包括数据的采集、清洗、怎样把非结构化数据变成结构化数据,最后数字化资产。

孙梦曦表示,高盛在全球范围内也有一定的布局,其投资的理念和使命是希望能够关注长期的结构性机会,持有企业的周期一般会比较长(5到10年)。因此,希望能够尽量用高盛的资源去支持被投企业的发展,希望被投企业能够成为金融行业的标杆,从中间也就能够得到和行业合作的机会,也可以帮助制定行业的标准。

孙梦曦指出,战略直投部门投资的规模比较灵活,一般是100万到3000万美元,但一般是只吃少数股权,这个有两个原因。

原因1:高盛不希望控股,因为希望被投的企业能够成为行业的标杆,如果有太明显的站队,可能这个被投的企业会比较难成为行业的标杆。

原因2:因为美联储监管的各种各样原因,导致没有办法控制大部分的金融和金融科技企业。

从投资的阶段来看,也相对比较灵活,但偏向于从A轮到上市之前,做的最多的可能应该是B到D轮,持有的期限比较长(5到10年)。

孙梦曦表示,作为一个传统型的金融机构,高盛本身的策略在金融科技方面是有进攻和防守的心态。

在防守方面,针对自有的一些交易结构流程,包括产品的设计,逐渐将一些人力密集型的业务等逐渐转化为由数据、科技和机器来驱动。其实传统金融业务一定会受到挑战,可能每一个挑战者的力量都不是那么大,这就是每个人划你一下,你也能受不少的伤,但在这些这么多的挑战者中间,最后存活下来的一定是少数,因为金融还是一个技术壁垒相当高的业务。因为资金成本,监管成本,再加上实现利润的周期比其它一些消费驱动的行业要长很多。

进攻方面,通过梳理发现,比较成功的挑战者是从一个相对比较脆弱的垂直领域来进行挑战,做到相对比较成功之后,进行了比较灵活的商业模式转变,来布局其它的领域,这也是他们现在为什么会成长地比较大的原因。

孙梦曦表示银行可能目前唯一相对受到挑战比较小的是在资本市场和投行这一块,其它每个领域基本上都受到了非常多的进攻。

最后,孙梦曦总结了过去一年从被投企业中总结的十大经验:

经验1:对投资者信息相对透明,关注一些主要的决策点;

经验2:初期的时候可能大家人力、物力都比较紧张,没有设立专门的融资和预算规划的部门,但其实这个是相当重要的,如果公司只有三四个人,其实财务人员也是相当重要的;

经验3:合理估值融资,而且要留出比较充足地融资时间。公司在自己现金流的安排上,也需要预留出来足够长的时间来完成一个融资的周期;

经验4:频繁评估管理团队,要主动解决潜在的管理团队缺口;

经验5:注重自己产品的质量,及时反馈、定期优化,也要有一个很明确的KPI,这样大家才能够各司其职,能够知道产品的进退有度和质量是不是符合要求 ;

经验6:精简产品的蓝图,人力、物力、资金都有限,是不是应该考虑在哪里放自己最重要的资源;

经验7:宁愿多花一些薪酬,也要在几个比较关键的职位,特点是优秀工程师上要舍得花钱;

经验8:硅谷的人才相对来讲成本相当高,有的团队在极早的时候把研发团队一部分放到了巴西,或法国(技术力量也不错的地方),但相对人力成本要便宜很多,这就给了他们在竞争周期中相当强的优势;

经验9:金融科技的投资和创业的确都不容易,因为这是一个实现利润和实现一定的业务规模有一个相当长的周期,所以需要一定的耐心;

经验10:慎重挑选董事会成员,公司在决策中可能会遇到董事成员都不统一,这对公司也是个相当大的麻烦,在融资和挑选董事会成员时,创业者需要留心。

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