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巴塞尔委员会制定银行业加密货币业务指导方针

巴塞尔委员会是1975年2月成立于国际清算银行下的常设监督机构,该委员会是由银行监管机构的高级代表,以及比利时、德国、加拿大、日本、法国、意大利、卢森堡、荷兰、瑞典、瑞士、英国和美国的中央银行组成的,其目标是增进对关键监管问题的了解,并提高全球银行业监管的质量。

在3月13日发布的一份声明中,这家全球银行业监管机构鼓励银行进行充分的尽职调查,从而建立一个明确界定打击欺诈、洗钱和恐怖主义融资的风险管理框架。同时,银行在内部资本和流动性的充分评估过程中应该对直接或间接接触加密货币的风险进行报告。

尽管一些机构已开始提供加密货币的相关服务,例如为加密货币业务开设账户,以及为机构投资者买卖数字资产,但是到目前为止,银行对加密货币的敞口仍然相对较小。与此同时,像巴西这样的国家则采取了相反的做法,这些国家在没有下发通知的情况下就关闭了属于加密货币交易所的账户。

巴塞尔委员会在报告中指责继续增长的加密资产对银行和金融稳定构成了威胁。它声称加密货币不是货币的可靠替代品,同时加密货币作为交换媒介或价值储存手段是不安全的。该委员会称,加密货币资产的波动性也很高,同时银行也面临着欺诈和恐怖主义融资联系等风险。

该委员会透露,它正在与其他全球标准制定机构和金融稳定委员会合作,为计划涉足加密货币市场的银行机构指定指导方针。

 

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