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首先要明确,哪些财产会被查封、冻结、扣押?

在刑事案件中,侦查机关会对与案件有关的财物进行查封或扣押,而且在非法集资类案件中,这种情况更加常见,比如涉案公司的对公账户、实际控制人的个人银行账户、名下相关财产都会被冻结或者查封、扣押,在非法集资案件中,办案机关查封扣押相关财产的主要目的,其实是对广大投资者进行退赔,这一点与贪污、受贿类犯罪案件中以追回财产收缴国家的目的并不相同。比如集资平台的集资账户,与集资账户有密切关联的相关实控人账户等等,涉案平台名下的动产和不动产。

无关财产,予以退还

但是公检法三部门也多次强调,对于与案件无关的财产,不能查封或冻结。经查明确实与案件无关的物品,应当在三日以内解除查封或者予以退还。那么关键问题是,如何证明“无关”。

第一,“时间法”。比如在非法集资案中,某位嫌疑人名下的几套房产被查封,但是,如果他主张自己的房产是在成立或者加入涉案的平台之前利用合法的收入购买的,那这个财产就可以基本判定为与案件无关。那此时,辩护律师就应该注意,公诉机关出具的证据中,是否能证明被查封的房产就是在涉案期间购买的,如果不能,就应该在案件开庭前就向办案机关(公安或检察院)提出相关的法律意见,甚至可以可附上相关的证明,如房产证或相关银行流水,购房合同等等。

第二,“原因法”。其实这个方法也很简单,还是以非法集资案中的房产为例,即便被查封的房产,是在涉案期间转入到嫌疑人名下,但是转入的原因是继承或者接受赠与,或者是单位的房改房分配等等原因,这些都是合法的财产,都与非法集资案件本身无关,理应在查明后解封。

总而言之,所谓的方法并不奇特,都是回到案件事实本身出发,以最基本的常识结合专业的法律依据进行证据挖掘。

第三,以银行流水账户为例。比如笔者以前办理过一起案件,某名嫌疑人名下的银行卡被警方冻结,但是其中某一张银行卡中间的入款20万元,嫌疑人能够证明是其母亲送给他的购房款并不是违法所得,因此最后法院进行了解封和退还处理。

当然,在非法集资案件中,往往会有一个问题,公安机关不仅仅会对违法所得进行追缴和要求退赔,还可能会对相关当事人进行罚金处罚。对违法所得的追缴,当然是从涉案财产中取得,不足部分再由被告人的合法财产补充退赔,而罚金,也是从被告人自身的合法财产中进行处理。

相关法规:

对于办案机关查封扣押冻结相关财产的法规,主要有《刑诉法》《公安机关办理刑事案件程序规定》《人民检察院刑事诉讼规则》《最高法刑诉法解释》《公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施有关规定》《人民检察院刑事诉讼涉案财物管理规定》等等。

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