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成立时间：2010年

总部：英国伦敦

融资轮次及金额：未接受融资

创始人：Andrew P.White, CEO及创始人，曾创立监控软件MIG21；James Crowley，CTO，Developer Fusion的创始人。

FundApps成立于2010年，总部位于英国伦敦，是一家为资产管理公司与对冲基金等机构投资人提供基于云端的投资合规管理服务的公司。FundAPPs的服务主要包括持仓限额监测（Position Limits）与持股信息披露（Shareholding Disclosure）。

一、商业模式

FundApps是建立在亚马逊云（AWS）基础之上的合规服务软件提供商，帮助资产管理公司与对冲基金等实时追踪相关的政策指令变化，自动生成提醒或报告，从而减少相关领域的合规与人力成本。

一方面，FundApps对接相关的律师事务所，每日收取政策变动信息，并将该文本信息整理转化为算法和代码；另一方面，基于云端，FundApps通过API收取客户每日的持仓数据（Positions Data），在进行分析后通过email向用户返还审查结果。用户可以再进一步登录FundApps，以查看具体的审查结果和相关的条例解释等。

目前，FundApps主要提供以下两个方面的合规服务：

1. 持股信息披露（Shareholding Disclosure）

FundApps通过与法律咨询机构Aosphere（英国Allen&Overy律所的附属机构）合作，结合其他的监管数据源，能够对最新的信息披露要求，如主要股东、卖空、发行人要求、行业要求等进行监控与解读，并且能够为客户自动生成所需的披露表格，为客户节省时间，提高效率。FundApps也为美国机构的投资经理提供Form 13F的自动生成服务，由此降低人为输入带来的失误，节省了客户合规团队做信息匹配的时间。Form 13F主要针对于管理资产规模超过1亿美金的机构投资经理，需要按季上报给SEC。

目前，FundApps的持股披露功能已用于管理7万亿美金的资产，覆盖了超过400个相关规定、90余个判例及超过110种披露表格。

2. 持仓限额监测（Position Limits）

FundApps的持仓限额功能于2017年正式上线应用，主要覆盖美国CFTC (美国商业期货交易委员会)的相关法律以及欧洲方面将于2018年1月正式实施的MiFID II，客户可以通过FundApps来持续监控自身的头寸额度是否超过规定限额。

FundApps通过从交易所、FIA Tech等数据源获得全球89个交易所关于期权、期货和掉期的持仓限额数据，并进行自动计算，确保用户的持仓没有超出交易所的限额。同时，FundApps可以自动计算交易所一般不直接提供的产品即期日（spot data），避免了手动跟踪及原始的excel计算。

FundApps表示，随着MiFID II将于2018年正式施行，大宗交易和持仓限额的监控对于保持合规来说越来越重要，而FundApps通过智能化的数据收集和监控，帮助企业减少人工合规成本，同时保证合规与不必要的罚款。

二、与Andrew White的访谈问答

1. 请您简单介绍一下FundApps。

在监管科技领域，我们算是最早开始做的公司之一。监管科技与针对消费者的金融科技有所不同，需要更多的工作经验。多数Regtech的创始人是曾经在传统金融行业内工作了很久的人，他们知道各个机构的职能，并了解这个行业到底存在哪些问题。我自身在金融软件领域工作了10年，我看到的问题是，一方面所有的银行机构都在做着同样的事情，即解读同样的法律规定，他们雇佣大量的合规人员，来人工监测各类指标，另一方面，他们在使用的软件系统实际上技术已经很陈旧了。

而我们做的，首先是利用了云技术，其次我们与律所或监管分析机构合作，他们会将每日各类法规的更新变动发给我们，我们的内容团队将其转化为代码。简单来说，我们从客户处获得持仓或交易数据，我们会进行分析审查，之后我们会发送邮件给客户，客户可以通过网页浏览详细的结果。目前我们在全球范围内拥有超过30家机构客户，以欧洲和美国为主，包括了全球最大的两家对冲基金，北美最大的养老基金等。

2. 那请问你们会需要客户的什么数据？

我们的几个产品都会需要客户通过我们的API上传每日的持仓数据（Positions Data），在股权披露的部分还需要用户的交易数据，但只是出于生成报告的需求。

3. 请问公司是否在最初劝说大型的金融机构时会遇到很多困难？公司如何获客？

是的，这也是我们开始最大的问题。从商业的角度来说，这些金融机构开始并不习惯与创业公司合作，而从技术方面来说，他们对于云技术的应用也存在顾虑。所以我们最初是从规模较小的资产管理公司和对冲基金开始的。我们会将我们的产品向金融机构进行演示，反馈一般都是很好的，但是很多机构的决策流程太过缓慢。

4. 请问持仓限额监测服务的范围是什么？

持仓限额在欧洲范围内覆盖了MiFID II，并在美国范围内覆盖CFTC (美国商业期货交易委员会)的相关法律，以保障大宗商品及衍生品的持有限额，需要客户每日的持仓数据。

5. 请问您是否能具体说明一下FundApps如何能够帮助机构客户节约成本？

我们能够实现整个过程99%的自动化，从而减少人力成本。目前我们在谈的一家机构的合规团队在股权披露方面有32名员工，而我们最大的一个客户在这方面只有3名员工。

6. 请问公司是否有向亚洲拓展的打算？

是，我们也和新加坡、香港和澳大利亚的公司接触，亚洲是非常有潜力的市场。

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本文系未央网专栏作者发表，属作者个人观点，不代表网站观点，未经许可严禁转载，违者必究！

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