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2019年5月26日,“基构通”创始人、上海基煜基金销售有限公司总裁王翔出席“2019清华五道口全球金融论坛”并发表主题演讲。在演讲中,他表示金融行业做To B业务不能抱有任何侥幸心理,对监管要有足够多的理解和敬畏。会后,未央网作为大会官方媒体对王翔先生进行了采访,进一步交流了关于机构间基金市场、To B电子化基础设施,以及基煜基金在内的基金销售行业未来发展等方面的看法。

独立基金销售行业趋向差异化发展

王翔表示,近年来基金行业相关法规陆续出台。今年2月证监会发布了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法(意见征求稿)》,这将促进中国基金销售行业规范有序发展。这就对独立基金销售机构提出了更高的要求,需要其在主业上深耕,并拥有自身的核心竞争力,探索出符合自身发展的模式和商业逻辑。

以基煜基金为例,服务机构投资者与服务个人投资者是完全不同的逻辑。金融机构对于合规风控要求高,机构投资者从传统直销模式过渡到代销模式更是一个渐进的过程,需要专注To B业务的独立基金销售机构在行业中深耕,关注长期而不是短期收益。王翔表示,基煜基金开发一个机构客户平均需要一年以上的时间。对于基金销售To B端的前景,王翔非常看好。他认为,根据海外市场经验,当一个行业充分竞争后,对服务商的需求将越来越大,To B市场将逐步发展起来。

资管行业机构化与电子化是必然趋势

在中国,服务个人投资者的基金销售电子化基础设施已经建立完成,投资者能够通过移动互联网等购买基金产品。但为机构投资者服务的供应商是比较少的,B端用户还在用非常落后的线下、手工、纸质、点对点的方式处理交易,每天只能处理几十笔交易。对于这类用户而言,随着资管行业的发展,机构内部采用线下人工团队的方式运作,管理半径会远大于其管理能力,会导致无法支撑更大的交易量,同时比较容易产生风险问题。

作为头部的独立基金销售机构,“基构通”是专注服务机构投资者的电子化基金交易平台,希望通过在科技上持续投入,提高机构效率和对数据的管理能力,推动基金行业稳健持续发展以及生态圈建设。

王翔表示,2018年资管新规落地以来,“去资金池”、“打破刚性兑付”、“净值化管理”等要求驱使机构配置公募基金需求快速增长。同时,随着机构投资者的交易对手扩大,机构需要具备同时应对大量交易的能力,所以机构投资者从原先线下模式转向线上电子化模式是未来发展的必然趋势。

“基构通”重视用户需求调研 提升机构效率与内控

王翔认为,服务机构客户是相对来说有一定门槛的行业,需要关注生态圈的建设。公司通过多年实践积累的机构客户资源,持续采集客户需求,更为深入地了解机构投资者,帮助其解决实际的痛点。目前,“基构通”的客户已涵盖了金融行业各子行业,例如银行、信托、证券、基金、财务公司等。

在平台未来发展方面,王翔表示,公司将扎扎实实的把“基构通”做好,做好产品是公司发展的根基。同时也将专注于机构客户差异化需求,在“基构通”平台里不断创新以更好地满足机构客户的需求,提升用户体验、增加投研功能、以及对数据管理和内控方面的功能提升。

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