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近日,澳大利亚政府颁布了一项新法案,名为《2019年财政法修正案》(Treasury Laws Amendment (2018 Measures No.2) Bill 2019)。

按照新规要求,澳大利亚证券投资委员会(后文简称ASIC)将在监管沙盒运作方面拥有更大的灵活性,比如提供更长的测试时限,或覆盖更多的产品和服务种类等。

2016年12月,ASIC正式推出监管沙盒机制,允许金融科技企业在ASIC监管范围内,在无需金融服务许可的前提下进行产品和服务测试。ASIC还针对申请参与沙盒测试的企业罗列了一些基本要求,比如:

1)服务的零售客户不超过100人(批发型业务不受此限制)

2)沙盒测试最长时间为12个月

3)风险敞口在500万澳元以内

4)拥有完整的补偿机制(比如专门的补偿保险)

5)拥有完整的争议解决机制

6)达到信息披露与运营行为要求

ASIC表示,此举也是为了紧跟快速变化的市场环境,争取为创业机构、投资者和消费者提供更好的金融服务环境与保障。

ASIC不仅自己创建了监管沙盒机制,同样也是全球金融创新网络小组( Global Financial Innovation Network)的成员之一,希望与来自21个司法管辖区的35个监管机构和7个观察员机构共同打造全球化的创新监管环境。目前,ASIC正在参与两个GFIN跨境金融科技项目的评估工作,这两个项目分别来自Ascent RegTech和Starling Trust。

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