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专栏基于互联网平台的金融业务

Compliance.ai:利用人工智能为金融机构提供合规服务

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Compliance.ai:利用人工智能为金融机构提供合规服务

本文共2206字,预计阅读时间44

一、公司简介

Compliance.ai成立于2014年,是一家位于美国旧金山的监管科技公司,为金融机构提供定制化的合规工具,帮助其降低风控合规成本。Compliance.ai于2018年获得300万美元的种子轮融资,2019年又获得来自Cota Capital的一轮400万美元的融资。

Compliance.ai 的创始团队拥有丰富的创业经验。Compliance.ai的创始人Bobby Yazdani是一名天使投资人及创业者导师,曾投资和指导过100多家创业公司,包括Aardvark (被 Google收购)、Baarzo (被Google收购), BaseHealth, Masimo (NASDAQ: MASI), Uber, Wash.io, Webs.com (被VistaPrint收购), ZenPayroll等等。在2014年CB Insights的一项评选中,Bobby Yazdani在2000名天使投资人中排名第一。Compliance.ai的CEO兼联合创始人Kayvan Alikhani是一名连续创业者,拥有超过25年的科技领域的经验,曾作为PassBan(电子身份认证公司,被RSA,一家领先的风控解决方案公司收购)的CEO兼联合创始人,此外,Kayvan Alikhan还曾担任过LiteScape(网络安全服务提供商)、BeNotified(云移动通信服务提供商)、Alikhani(云移动通信服务提供商)的联合创始人。

二、产品及服务

Compliance.ai为银行、金融服务公司和保险公司提供名为RCM(Regulatory Change Management)的合规程序,此程序能够自动从监管规则中提取客户需要了解的条例,并帮助客户快速响应不断变化的监管要求。

RCM 基于机器学习和自然语言处理(NLP)的技术,能够自动标记客户所需信息,减少分析和处理法规文档所需的时间和资源,使合规团队能够更快地采取行动,应对法规变更。RCM(Regulatory Change Management)提供4个方面的合规服务,分别为监测功能、分析功能、行动功能和报告功能。

1、 监测(Monitor)

Compliance.ai能够及时获取最新监管更新的信息,并按照客户的要求进行自动的优先级排序。客户可以通过使用Compliance.ai的平台,或者是电子邮件的方式,及时掌握相关法规更新、违规处罚通报等监管信息。

2、分析(Analyze)

compliance.ai自动对监管内容进行分类、汇总和排序,能够立即识别不同文档之间的关键差异,包括法规的更新修订细节,以及自动判断是否会对客户造成影响。

3、行动(Take Action)

通过自动化的协作工具,能够无缝衔接到客户当前使用的工作软件中,自动为客户分配基于法规更新、截止日期变动等后的工作任务分配,简化工作流程。

4、报告(Report)

在关键的监管变更后,能够为客户出具详细报告,快速向关键的客户内部利益相关者分发报告、摘要等信息,陈述需要采取的应对措施。

目前,Compliance.ai提供三种不同的服务,客户可以选择基础(Basic)、进阶(Pro)、定制化团队(Team)不同类型的服务,以满足不同级别的监管需求。此外,Compliance.ai还会定期统计来自CFPB(Consumer Financial Protection Bureau,美国消费者金融保护局)、FINRA(Financial Industry Regulatory Authority,美国金融业监管局)、SEC(Securities and Exchange Commission,美国证券交易委员会)等监管机构的动态,包括新的规定、处罚案例、申报文件截止日期等共计720多种监管信息渠道来源、110多种文件类型的资料,并自动整理更新,发送给客户。

Compliance.ai更新7月15日至7月22日的监管机构的动态发布

三、应用案例

1、为企业风险软件提供商LogicManager的客户提供监管信息

2019年4月,Compliance.ai与企业风险管理(ERM)软件提供商LogicManager达成合作。通过此次合作,LogicManager将Compliance.ai的全面、定制化和以财务为重点的监管信息添加到其平台内,LogicManager的客户,包括银行和信用机构等,能够直接访问Compliance.ai提供的监管信息,包括数百万条规则和执法通告。LogicManager表示,通过将Compliance.ai的监管内容整合到LogicManager的ERM软件中,客户可以访问当前适用法规和相关变更的实时更新,同时Compliance.ai平台可以自动化协调工作流程,以响应整个组织的监管变化。

2、为马林银行提供自动化合规平台

2016年,马林银行(Bank of Marin)引入了Compliance.ai的自动化合规平台。Compliance.ai基于机器学习模型,能够自动发现,收集和分类金融监管数据。该平台为马林银行提供了及时有效的监管内容,并帮助财务合规团队主动管理不断增长的监管变更数量,简化合规工作流程,促进相关利益方的协作。

本文系未央网专栏作者未央研究发表,属作者个人观点,不代表网站观点,未经许可严禁转载,违者必究!

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