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区块链国际资讯监管与政策

瑞士金管局发布新规,严厉打击区块链洗钱犯罪(附原文链接)

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瑞士金管局发布新规,严厉打击区块链洗钱犯罪(附原文链接)

一直以来,瑞士金融市场监管局(Financial Market Supervisory Authority,后文简称FINMA)对金融行业新技术的创新潜力都深表认同,并坚持采用技术中立的态度对金融科技行业实施监管。

近些年来,区块链技术在金融行业得到了广泛试用,在提高交易效率的同时,由于其本身的匿名性特质,相关风险也日渐提升,尤其是在洗钱和恐怖主义融资方面。

2019年8月26日,FINMA发表声明称,将严厉打击借用区块链金融服务进行洗钱犯罪的行为。(声明及政策原文,请点击

2019年6月21日,负责制定打击洗钱政策的国际机构金融行动特别工作组(Financial Act Task Force,后文简称FATF)发布了针对区块链相关金融服务的监管指南。指南要求,虚拟资产服务供应商在进行资金转账时,必须将汇款方和收款方(包括双方的姓名、账号、地址、身份证件号码等)信息与代币一起发送给接收结构,并由接收机构进行核验之后完成交易。这种要求与传统银行系统转账基本类似,希望借此降低匿名转账带来了洗钱犯罪风险。不过,不受监管的加密货币钱包供应商并不在该指南的建议监管范围之内。

这份指南文件并不具备法律效力,但是不遵守这一规定的国家可能会被FATF其他成员国列入灰名单、黑名单。

相比于FATF的指南文件,FINMA本次公布的监管新规显然更为严格。所有受FINMA监管的金融机构只能够将加密货币或其他代币发送到身份已经经过核验的客户的外部钱包,并且只允许从这些客户处接收加密货币或代币。与FATF标准不同,瑞士本次的监管新规不存在针对不受监管加密货币钱包的例外情况。

也就是在本周,FINMA还首次向两家区块链服务提供商颁发了银行和证券交易商牌照。这两家公司分别是来自楚格的SEBA Crypto AG和来自苏黎世的Sygnum AG,而本次发布的指南也同样适用于这两个机构。

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