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刚刚过去的十月,我们不仅迎来了伟大祖国70周年的生日,互金领域发生了很多时间,那么就让我们再一起回顾下吧。

一、监管动态

本月监管部门发布的各项文件,已单独在《十月互金领域监管文件回顾》整理汇集,法务指南公众号后台回复十月监管,即可获得十月监管文件合集。

(一)北京市金融消费纠纷人民调解委员会设立

10月10日,北京市金融消费纠纷人民调解委员会(下称北京金调委)暨北京市金融业公共法律服务中心正式成立。北京金调委是由央行营业管理部指导发起、经北京市司法局批准设立的行业性人民调解组织,将为金融企业和群众解决消费纠纷提供有效途径。

(二)缅北社交和支付账户封停

公安部刑事侦查局官方微博发布的通告,决定自2019年10月14日起,对缅北部分电信网络诈骗活动严重区域的QQ、微信、支付宝、POS机等社交和支付账户采取封停措施。

(三)P2P监管据传迎来实质性进展

据《经济参考报》报道,北京、厦门等6个地方已经启动监管试点工作,正为试点进行前期调研。知情人士称,“对于纳入试点的机构没有具体的数量限制要求,但要求其业务极其合规,所以纳入试点非常难,纳入试点后也将接受监管长期观察,在业务开展上也将受到严格限制。”

(四)湖南、山东、湖北P2P全部取缔,上海辟谣P2P业务终止

10月16日,湖南省地方金融监督管理局对外发布公告,称湖南整治名单内纳入行政核查的24家网贷机构P2P业务均不符合"一办法三个指引"有关规定,予以取缔。公告强调,2016年以来,湖南省P2P网贷行业一直在进行专项整治,至今未有一家平台完全合规通过验收。公告还提及,湖南省其他开展P2P业务的机构及外省在湘从事P2P业务的分支机构均未纳入行政核查,对其开展的P2P业务一并予以取缔。

10月18日,山东省地方金融监督管理局在其官网发布"网络借贷行业风险提示函",内容提及:当前,P2P网贷行业正在进行风险专项整治,至今未有一家平台完全合规通过验收。未来山东金融局将对全省范围内未通过验收的P2P网贷业务全部予以取缔。

湖北省近日表示,将严控增量、压缩存量,加大清退力度,做到机构不再新增,存量应退尽退。全省147家法人网贷机构借贷余额降至41.74亿元、比年初下降26.51%。其中,在营机构从年初的50家压降至41家(含暂时停业机构6家),完全停业机构106家,比年初增加9.28%。全省第一批清退的53家机构已移交省市场监督管理局注销、吊销营业执照。

10月30日午间,针对网络传闻“某上海P2P网络借贷平台‘告投资人书’,称上海市及全国网贷平台将陆续停止相关业务,上海市所有正常运营平台于2019年10月28日下午全部签署停止业务承诺书”,上海市互联网金融行业协会发布公告,称经协会向上海市互金专项整治有关部门求证,上述“告投资人书”所述均为不实信息。请大家不信谣、不传谣、不造谣。

(五)把区块链作为核心技术自主创新重要突破口

中共中央政治局10月24日下午就区块链技术发展现状和趋势进行第十八次集体学习。中共中央总书记习近平在主持学习时强调,区块链技术的集成应用在新的技术革新和产业变革中起着重要作用。我们要把区块链作为核心技术自主创新的重要突破口,明确主攻方向,加大投入力度,着力攻克一批关键核心技术,加快推动区块链技术和产业创新发展。

(六)人大财经委:互联网金融法争取列入年度立法计划

10月26日,中国人大网公布了全国人大财经委《关于第十三届全国人民代表大会第二次会议主席团交付审议的代表提出的议案审议结果的报告》,其中显示,“互联网金融法” 争取列入年度立法计划安排审议。

据报告,第十三届全国人民代表大会第二次会议期间,代表提出了关于制定互联网金融法的议案1件。全国人大财经委称:议案涉及的立法项目确有立法必要,建议有关部门加强调研起草工作,待草案成熟时,争取列入全国人大常委会年度立法工作计划安排审议。

(七) 深圳公布第四批退出网贷行业机构名单

10月28日,深圳市地方金融监督管理局发布《关于深圳市P2P网络借贷风险专项整治第四批自愿退出且声明网贷业务已结清网贷机构名单的通知》,内容显示深圳市第四批12家自愿退出且声明网贷业务已结清的网络借贷信息中介机构名单。

深圳市自愿退出且声明网贷业务已结清P2P网贷机构名单(第四批)有12家,涉及吉财猫、闲钱宝、沃享财富、壹金宝、信达金服、理财盒子等多个平台,按照规定,该名单内机构应积极主动处置存量网贷债权,确保平台网贷业务结清,并主动申请办理工商注销登记或企业名称及经营范围变更。

二、同行动态

(一)珠宝贷

深圳P2P平台珠宝贷在其官网发布《关于珠宝贷网贷业务全部结清公告》,退出网贷行业,未来不再经营网贷中介业务。截至2019年9月25日,平台所有网贷业务已全部结清,并对出借人的本息完成了100%的兑付。

(二)和信贷

和信贷旗下乌苏和信互联网小额贷款有限公司发生一系列工商信息变更,名称变更为乌苏和信永恒商贸有限公司。同时,其原有的互联网小额贷款业务已退出。10月8日,和信贷相关负责人表示,和信贷作为信息中介平台将遵循国家监管政策深耕中介业务,将子公司进行变更是为了拓展场景服务,为出借用户和借款用户提供更丰富的服务。同时,和信电商(注:和信贷)已经在北京地区提交了新的金融牌照申请资料,以便进一步加强管理,拓展业务。

(三)银湖网

10月9日熊猫金控公告称,公司近日得知旗下P2P平台银湖网,已被北京市公安局东城分局经侦支队立案。

(四)掌众财富

10月10日,掌众财富对外公告,为了积极响应和配合监管"三降"要求,经慎重考虑,掌众财富决定清退P2P业务,即日起将停止网络借贷信息中介业务,开展平台收尾工作,且未来不再开展P2P业务。根据公告,2019年10月10日起,掌众财富平台全面停止网络借贷信息中介服务业务;出借人已出借债权于2019年10月10日全部提前清偿。

(五)趣步

10月15日消息:据长沙政府市长信箱显示,号称“走路就能赚钱”的APP趣步因涉嫌传销、非法集资、金融诈骗等违法行为被长沙市工商部门立案调查。

日前,该手机软件已被多个应用平台下架。而这款手机应用的开发商“湖南趣步网络科技有限公司”也因为涉嫌传销、非法集资、金融诈骗等违法行为被长沙市相关部门正式立案调查。2019年6月,“趣步”在多个应用商店中已无法下载,其客服电话也一直无法接通,趣步”APP经营模式被质疑是传销。据统计,截至9 月 6 日,“趣步”APP的登记用户已达到 7300 万。

(六)麦子金服

10月16日,麦子金服CEO黄大容在公开信中表示,平台已于2019年10月13日暂停发布计划类新标。黄大容还表示,为了让借款人回款更加快速顺利,平台当前在着手建立快速回款通道,用户可一次性将债权转让给具有资产管理性质的公司,由资产管理公司进行批量法院诉讼或仲裁进行快速回款。

(七)51信用卡

10月21日上午,据网传消息显示,上市公司“51信用卡”位于杭州西湖区紫霞街80号西溪谷国际商务中心的办公地点遭遇警方突击清查。10月21日晚间,杭州公安发布通报称,10月21日, 杭州警方对51信用卡有限公司委托外包催收公司涉嫌寻衅滋事等犯罪行为开展调查。目前,案件还在进一步侦办中。

(八)点牛金融

10月24日,上海市公安局浦东分局通报,2019年7月31日,上海市公安局浦东分局对点牛金融涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。目前公安机关已对本案中的17名犯罪嫌疑人采取相应的刑事强制措施。该公司副总裁杨某华、总监曾某勤等6名犯罪嫌疑人经浦东新区人民检察院批准已被公安机关依法执行逮捕,实际控制人曾某新已被警方上网追逃,案件正在进一步侦查中。

(九)网贷巴士

2019年5月,苏州相城警方接到举报:辖区一家名叫“网贷巴士”的网站存在有偿删帖行为。6月底,相城警方现场抓获犯罪嫌疑人从某、郭某以及技术人员耿某、王某、周某等5人,查获用于办理业务的电脑若干。目前,涉案的7名犯罪嫌疑人已被公安机关依法拘留。

(十)荷包金融

10月31日,据荷包金融在其官方微信公众号上发布的消息称,该平台于近日进行第四次兑付,但由于第三方支付公司已全面停止与P2P公司合作,导致少部分用户(少于百分之一的用户)兑付资金未到账的问题。荷包金融表示,其第三方支付合作方在9月就已经停止为平台提供第三方兑付服务,平台方面一直在努力与多家第三方公司沟通争取达成合作,但都被告知因政策调整无法进行合作。

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