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11月29日,北商研究院在2019年度(第五届)北京金融论坛上发布《2019北京金融业发展报告》。《报告》显示,作为金融科技创新测试机制之一的监管沙盒制度迎来新进展,已于近日被纳入推动北京市金融科技发展的“八一工程”中。此外,北京市西城区区委副书记、区长孙硕日前透露,监管沙盒机制即将在西城落地。

今年7月,央行科技司司长李伟在公开演讲中透露,央行将会同其他部委,在北京、上海、广州等10个省市开展金融科技应用试点,《报告》显示,截至目前,金融科技试点工作中,北京市金融科技试点项目审批通过46项,位居十个试点省市地区之首;北京已聚集金融科技企业总数超过100家,实现年收入近千亿元。

谈及监管沙盒的意义,北京市网络法学会副秘书长车宁在论坛上表示,金融业本身就存在信息不对称问题,当前金融风险又具有了科技色彩,传统监管模式已不敷实际需要。监管沙盒具有实验性、隔离性、监控性,可对不可信对象构建镜像试验环境,并隔离风险,不会对外部开展的实际业务造成影响,同时有监控机制,能持续观察识别风险。

对于监管沙盒的破题思路,车宁认为,一是完善立法,监管沙盒开展应有金融监管法律授权;二是争取支持,现在多地都开展了试点,许多责任豁免权力在中央金融监管机构;三是堵住缺口,对金融创新在监管沙盒进行扎口管理;四是完善配套,沙盒本质上是金融监管权力派生出的产物,仅涉及行政责任免除,需要其他配套措施,若触发刑事责任、民事责任等,也要负责任。

“沙盒本质是以有效的豁免换取稳定,鼓励金融创新、维护市场秩序、保护消费者权益。做到这四点后,形成工作闭环才是真正的监管沙盒,如果做不到,可能不是李逵而是李鬼。”车宁说道。

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