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2020年1月10日,英国金融行为管理局(Financial Conduct Authority,简称FCA)宣布,将根据修订后的《反洗钱、反恐怖主义融资和资金转移条例(2017)》(Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds Regulations 2017,简称MLRs)对所有从事加密货资产经营活动的英国企业展开监管。

FCA要求相关加密业务企业:

  • 识别并评估其业务所面临的洗钱和恐怖主义融资的风险;
  • 制定政策、系统和控制措施来减轻企业被用于洗钱或恐怖分子融资目的的风险;
  • 在适合其业务规模和性质的情况下,任命一名董事会成员或高级管理层成员负责遵守MLR;
  • 建立业务关系或偶尔进行交易时进行客户尽职调查;
  • 与可能带来较高洗钱/恐怖分子融资风险的客户打交道时,应进行更具侵入性的尽职调查,即增强的尽职调查。其中包括符合政治人物定义的客户;
  • 对所有客户进行持续监控,以确保交易与企业对客户的了解以及客户的业务和风险状况保持一致。

此外,FCA还特别强调了加密企业的注册业务。比如要求:

  • 开展业务之前,在MLR范围内开展加密资产活动的新业务必须在FCA进行注册。
  • 在2020年1月10日之前已经进行加密资产活动的现有企业暂时可以继续开展业务,但需确保遵守MLR相关要求。
  • 所有从事加密资产活动的现有企业必须在2021年1月之前注册。为了确保在截止日期之前完成注册,这些企业必须在2020年6月之前通过Connect提交完整的注册申请。
  • 进行加密资产活动的现有金融服务和市场法公司、电子货币机构或支付服务企业也将需要申请注册。

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