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总部位于美国帕洛阿尔托的Wealthfront是一家自动化投资服务公司,资产管理规模超过114亿美元。

近日有报道显示,Wealthfront正在向一家提供全方位服务的数字银行目标不断迈进。

2018年2月,Wealthfront就开始提供一项名为“现金账户”(Cash Accounts)的类银行账户,为尚未投资的用户资金提供储蓄回报。该账户由美国金融业监管局(FINRA)/投资者保护公司( SIPC)成员Wealthfront Brokerage LLC提供,现金余额存储在多家银行,并获得美国联邦存款保险公司(FDIC)保障。

此前,Wealthfront“现金账户”的存款利率大约为2.24%。但是,由于近日美联储连续降息,目前该账户的存款利率已经降至0.26%。其实,Wealthfront并不是唯一提供一家降低储蓄帐户利率的公司,但是其利率仍然低于其他几家数字金融服务提供商的利率水平,例如高盛的数字银行Marcus的存款利率仍然维持在1.7%,非常具有竞争力。

近日,Wealthfront首席执行官Andy Rachleff致信公司用户,表示未来Wealthfront“现金账户”将提供账号、路由号码和借记卡。这样,用户就可以直接通过Wealthfront平台存款、支付账单、从ATM机器存取现金以及进行P2P转账。

Rachleff表示,Wealthfront的目标就是为用户提供一套完整的资金解决方案,使用户的金融资产优化和自动化。例如,在客户存入每月收入之后,Wealthfront会根据用户的生活方式和财务状况,自动处理账单付款,增加用户的应急资金,并用最好的帐户和剩余资金进行战略投资。

近来,新冠病毒疫情爆发导致全球金融市场出现大幅波动,Wealthfront等智能投顾平台的被动投资策略受到了很大的打击。目前,投资顾问平台现在正在转向更积极的基金管理策略。

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