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Firstrade Security第一证券成立于1985年。第一证券始终秉持着“以最低廉的价格提供最高标准服务”的宗旨，利用自主开发的证券交易清算技术和极其人性化的用户界面，高服务水准和移动应用平台，为投资者提供了全面快捷的互联网券商服务。目前，投资者可以在平台交易股票、ETF、期权、共同基金和固定收益产品。第一证券为美国金融业监管机构（FINRA）及美国证券投资保障公司（SIPC）成员。

本文将梳理Firstrade从成立至今的发展历程。我们将公司的发展过程划分为三个阶段，即1985年至2009年、2010年至2016年、2017年至今。对于每个阶段，我们将分别阐述公司在该阶段的主要战略和重要事件。

一、1985-2009：搭建平台，瞄准华人社区

1.1  主要战略

设立线上证券交易平台，领跑互联网券商

定位于华人群体，打造中文服务平台

不断优化系统，在投资者中形成良好声誉

1.2  重要事件

1985 

法拉盛第一证券成立，给当地华人社区提供线下传统证券业务

法拉盛第一证券由华人John Liu创立，其创始地点法拉盛位于美国纽约皇后区，是华人群体和朝鲜族人聚集的商业中心和住宅区。

大量的华人民众聚集，给了第一证券这个华人发起的证券公司肥沃的生长土壤，华人的聚集性民族情感使得法拉盛第一证券在当地占据非常大的市场份额，成为了当地华人社区的TOP1线下传统证券业务商。

1997

第一证券全中文证券交易平台上线

Firstrade.com正式上线，第一证券正式进军互联网券商领域，成为当时为数不多的几家网络券商，是网上证券交易的先驱。线上平台可以交易的资产主要为美国交易所的股票、ETF、期权、债券和国库债券等。囿于1997年互联网处于萌芽状态，网络环境恶劣、使用者少、网速慢的问题，第一证券的网络初期版本较为稚嫩，页面简单，客户主要来自开业12年以来积累的华人用户。

1998

完善了界面设计，优化了清算技术和系统支持能力

第一证券使用了更加清晰鲜明的蓝色+橘色配色界面，给了用户较好的界面使用体验。同时，增加了股价趋势图功能和公司介绍功能，优化了交易者下单的清算技术和系统支持能力。

2000

全中文证券交易平台上线

第一证券推出了千禧年版本。为用户提供了丰富的产品矩阵和功能性服务。交易者可以在网站中获取市场动态、股票的研究报告、市场舆情、价格警示等信息。知识库功能为投资者科普了股票、期权和共同基金等产品的投资知识，通过全面覆盖的软服务增强了用户粘性，第一证券的业务走出大纽约区域，向全美的华人市场进军。

2004

交易系统升级，逐渐发展为网络券商中的中坚交易力量

第一证券经过多次交易系统升级，完善了交易功能。同时，凭借着以6.95美元的佣金，无年费或季度费，以及相较其他券商最低的开户余额不断获客，逐渐发展为网络券商中的中坚交易力量。

2007

2007.05 在《消费者报告》的网络券商排名中，第一证券获得了最高分

在《消费者报告》（Consumer Reports）进行的网络券商调查中，第一证券（Firstrade Securities）获得最高分，该排名由中小型投资者打分。由于第一券商提供了5,400多种无交易费基金、佣金金额低、保证金率低、账户费用低、投资选择范围广、交易类型丰富、免费的研究和教育工具、提供银行和资产管理服务等因素，评为最高分。

2009

连续7年被道琼斯公司金融周刊评为“最优网络证券服务商”之一

第一证券曾被华尔街日报的SmartMoney金融杂志称为“质价比较好的服务券商”，连续多年被美国较权威的消费者杂志评为“最佳网络券商”，并连续7年被道琼斯公司金融周刊Barron’s评为“最优网络证券服务商”之一。

二、2010-2016：提升速度，聚焦移动设备

2.1  主要战略

推出iOS和安卓应用，大力发展移动端服务

不断升级平台，使交易更加快速、更加安全

拓展投资品种和策略，增加客户粘性

2.2  重要事件

2010

2010.06.12 作为主要赞助商举办了年度Relay for Life癌症筹款活动，展现了企业社会责任感

2010.10.21 推出了具有iPhone应用程序属性和社交媒体功能的全新在线交易平台

事件：全新在线交易平台的推出使公司成为第一家同时链接到Facebook和Twitter等社群网站的在线经纪公司。新平台注重交易速度，用户界面高度直观，交易工具先进，研究全面，佣金较低，交易便捷。

首席执行官John Liu表示，该平台完全是利用专有技术构建的，能够使得第一证券继续以更低的成本为投资者提供更高的标准的服务和价值。

2011

2011.12.14 推出了用于高级策略的升级期权链

公司推出了一种针对股票、ETF和指数的新型增强期权链，旨在使复杂的期权定单输入变得更快、更简单。期权交易者可以轻松浏览期权链以了解高级策略，只需简单的操作即可填充复杂的期权定单。新的期权链设计能够使投资者能够更轻松、更快捷地执行交易决策。该新期权链结合直观的界面设计与第一证券专有技术，大幅提升交易速度，提升用户的交易体验。

2012

2012.05.25 发布了股市焦点板块，为投资者制定策略提供参考

从巴菲特股东大会和Facebook上列出的两个证券投资活动开始，第一证券开始开拓股市焦点板块，并将在未来发布更多有关主要投资和市场状况的报告以及教育材料，以帮助客户更深刻地了解市场并制定更全面的投资策略。此举使得第一证券为客户带来了额外的附加价值，同时一定程度上增加了用户粘性。

2012.05.31 实现了交割公司主体变更

第一证券交割公司Penson Financial Services（PFS）的母公司Penson Worldwide及投资公司PEAK6注资组建了一家全新的交割公司JV：Apex Clearing Corporation，该公司将成为第一证券的交割公司新主体。

相比PFS，Apex资本实力更加雄厚、领导和管理能力更加全面，技术实力也更强，为第一证券（Apex的最重要客户之一）的客户结算需求提供了更加坚实的保障。

2013

2013.02.28 逐步淘汰旧平台，采用全新平台和升级的交易系统

公司逐步淘汰旧站点，转而使用升级后更快、更安全且更易于使用的站点。客户将能够在升级的平台上享受以下新功能：

- 增强的交易工具

- 高级订单的下达，且具有追踪止损功能

- 延长的交易时间

- 可自定义的用户信息首页

2014

2014.03.18 与网宿科技合作，实现了中国区网站及交易平台提速近80%

2014年3月，第一证券借助合作伙伴网宿科技的NetStop技术覆盖全国各个省份的近500个加速节点，使得第一证券网站及其附属交易平台的速度显着提高了80％。这一定程度上也验证了首席执行官John Liu对“致力于提升用户的交易体验”这一目标的不懈坚持。

2014.08.15 因扩张需求迁移总部，并开设首家分行

由于业务扩张，第一证券公司于2014年8月15日将总部迁至纽约市白石高速路地区的现代化写字楼。并于法拉盛地区开设分行。该分行是第一证券成立以来开设的首家分行，具有新账户开设、资金存入、资金转账、交易证券等职能。

2015

2015.03.06 发布了支持iOS和Android的移动端app

在推出首个iOS移动端之后，第一证券进一步推出了iOS和安卓系统的两个APP，全面进军移动端市场。移动端的推广使客户可以随时随地地进行投资研究和交易，为公司吸引了更多客户。

三、2017至今：降低费用，收获大量客户

3.1  主要战略

大幅削减交易手续费，吸引大批客户

提供交易监控服务，保障平台安全性、合规性

3.2  重要事件

2017

2017.02.15 调低了平台的股票、ETF和期权的交易手续费

2017.09.19 进一步调低了股票和期权的交易手续费

公司进一步调低费用的目的是为了吸引更多的用户来平台进行投资。其降价的原因是Firstrade利用技术降低了公司内部的运营成本。

2018

2018.02.26 Firstrade被Stockbrokers.com在“使用简单度”和“手续费等费用”两项维度上给予了4.5星好评

2018.04.09 Firstrade提供700多支免除手续费的ETF

2018.02.26 Firstrade向用户提供免费股息再投资项目，能够自动得将投资者所得到的股息进行再投资。此产品的推出让Firstrade收获了更多的长期投资者

2018.08.23 Firstrade将股票、期货、ETF和公募基金的交易费降到0元

2018.09.12 Firstrade被Kiplinger评为2018最佳线上股票经纪人，并在ETF和债券两个分类下被评为第一

2018.10.11 Firstrade推出了全新的高效率线上开户流程，让开户由原来的10分钟缩短至3分钟

2019

2019.05.29 Firstrade推出了支持iOS系统的全新的移动端交易app，用户可以在上面完成股票、期货等无手续费交易

2019.06.07 Firstrade和Trillium Surveyor合作，Firstrade将使用Trillium Surveyor提供的平台提供交易监控服务，以提升公司的安全性、合规性

2019.07.23 Firstrade选用了NICE Actimize的反洗钱SaaS方案来实施对线上投资平台的保护

2019.08.28 Firstrade再次被Kiplinger评为2019最佳线上股票经纪人，其中在“交易活跃度”、“手续费”和“ETF”三个分指标拔得头筹

2019.10.03 Firstrade针对新用户提供了优惠政策，新用户和邀请新用户成功的用户可以获得免费的股票。

（文/清华大学五道口金融学院2019级硕士生 劳越 杨谨瑜 田镇嘉 郭子捷 郭子敬）

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