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2020年4月21日，阿布扎比全球市场（Abu Dhabi Global Market，简称ADGM）金融服务监管局（Financial Services Regulatory Authority，简称FSRA）宣布，将启动三项监管科技试点计划，帮助金融服务企业更好地实现合规和风险管理，降低监管成本和负担。这三项试点措施包括：

AI赋能的许可申请系统

为了提高业务效率，FSRA决定为风险投资基金经理提供更加自动化的申请流程。申请人只需与RegBot（监管审批聊天机器人）互动，后者就会利用自然语言处理（NLP）和机器学习来识别应用程序中的信息和风险差距，提出相应问题。例如，如果申请人未提供足够的法规要求的风险管理系统和流程信息，RegBot将提示申请人做出相应的回应，并在此过程中增进申请人对FSRA条款和规则的理解。根据从申请人上传的文件中提取的信息和数据，RegBot将对申请人的准备情况进行分类，填写申请人的申请表草稿，起草FSRA审核评估报告草稿。

培育充满活力的风投生态系统

鉴于风险投资经理的许可申请渠道不断增加，FSRA选择了风险投资基金管理社区作为试点。 2017年5月，FSRA为风投经理引入了首个量身定制的监管框架，该框架简化了适用的监管要求，同时保留了必要的保障措施。去年，FSRA批准了9个风投基金经理在ADGM中开展受监管的活动，这与阿布扎比在为科技创企和中小型企业培育充满活力的生态系统方面所做的更广泛的努力相一致。值得注意的是，ADGM于2019年启动了资金和激励计划，以支持在资金周期不同阶段的初创企业和规模扩大企业。其中包括Ghadan风险投资基金、Mubadala MENA技术基金、ADGM催化剂基金和Hub71激励计划。

利用API解决方案安全处理客户资金

为了减轻非银行持牌公司的监管报告负担，同时增强其风险管理能力，FSRA正在利用应用程序接口（API）来实时监控此类持牌公司在托管银行持有的客户资金。 监管科技解决方案可始终根据FSRA的监管要求，对在FSRA持照公司在托管银行中持有的客户资金余额与该持照公司的内部客户资金记录进行核对。关于持牌公司客户资金余额核对的任何差异，都将立即通知该公司和FSRA，以迅速采取补救措施。

 

 

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本文系未央网专栏作者发表，属作者个人观点，不代表网站观点，未经许可严禁转载，违者必究！首图来自图虫创意。

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