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文/华金证券首席信息官张可可，华金证券信息技术部刘力、顾钧青

（本文为“证券机构数字化转型与证券科技创新”征文活动精选文章。）

近两年RPA机器人作为有效提高企业运营效率、降低运营成本的数字化劳动力，已被应用到各行各业，RPA机器人的商业化应用迎来了蓬勃发展。

据安永RPA报告，对大中华区财富五百强企业做的调研中发现：“有78%的受访企业已开启了RPA机器人进程，这其中有半数的受访企业已经初步接受、认可了RPA机器人的应用价值，并进行了试点性的应用。而企业RPA机器人应用不会止步于此，在试点阶段初见成效后，近7成的企业均表示希望扩大RPA机器人的应用规模。”

德勤全球RPA调查报告显示：“平均每个机器人提供了20%的全职人力工时，但投资回收期却不到12个月。同时，RPA在日常经营业务中，提升了92%的合规性，增进了90%的质量和准确性，提高了86%的生产率，降低了59%的成本。”

图1：德勤RPA实施收益分析

可见，基于需求驱动的RPA机器人规模化应用已成发展趋势。RPA机器人得到规模化的应用也意味着其对企业自动化、数字化所带来的进步将是指数级的。

华金证券股份有限公司（以下简称“公司”或“华金证券”）制定了企业级的“科技+”信息技术战略（以下简称“科技+”战略），全面支撑华金证券数字化转型，实现创新驱动、面向未来的可持续性发展目标。“科技+” 战略聚焦数字化业务（Digitalization）、开放互连（Open）、智能应用（Intelligence）、技术驱动（Technology）四个方面的“DO IT”信息技术创新，通过最新开源技术应用与监管科技双轮驱动，力争在“自主研发、高效服务、科技金融”三个方面实现突破。

公司自2017年开始探索RPA机器人在证券公司的实践。最初落地在IT运维自动化场景，并逐渐向各业务流程的应用场景推广。在实践过程中，公司逐步意识到，RPA机器人技术成熟度高、适用范围广、投入见效快、能够释放大量人力，且RPA机器人在执行时具有“拟人”属性，是搭载以人工智能为代表的金融科技成果的绝佳平台，能够有力推动公司数字化和智能化转型升级。

因此，公司将“RPA机器人的规模化应用”作为一项重要课题和实践路线，纳入了“科技+”战略，从顶层设计、组织管理、投入水平等方面给予保障，深度挖掘RPA机器人在证券公司的应用场景，探索科学实施和高效运营的机器人治理模式。

一、RPA机器人的优势和全球技术成熟度

一般所称的“RPA机器人”，指的是软件流程自动化（RPA，Robotic Process Automation）技术，它采用了非侵入式的模式和架构，可以按照事先约定好的规则，对软件进行点击执行、信息输入、数据处理等“拟人”操作。其特点有：

• 以外挂形式应用，不需要现有系统的开发调整；
• 通过模拟人操作系统，对于原有系统不感知；
• 开发快速、改变灵活，迅捷响应业务变化；
• 低成本解决企业多系统之间的数据断点问题。

基于以上特性，华金证券认为RPA机器人能够为公司带来的优势有：

• 降低人力成本：通过软件自动化脚本重复实现人工任务的自动化操作，不再需要大量人力，仅需少数业务管理人员与运营维护人员；
• 提高生产效率：使用RPA机器人可以实现7 x 24不间断工作，并且执行效率高；
• 低出错率：基于明确的规则操作，无差别化，尽可能消除人为因素产生的错误；
• 推动流程优化：RPA机器人基于标准化的流程执行，实施RPA机器人过程即是固化流程的过程，有助于公司的流程改善；
• 实施周期短、投入见效快：RPA机器人可以快速搭建自动化流程，无需改动原有系统功能，节省大量财力物力，并在短期内产生效益。

经过多年的发展与积累，RPA机器人技术已经趋于成熟，商用化产品丰富。国际上RPA的代表软件产品有美国的Automation Anywhere、英国的Blue Prism、罗马尼亚的UiPath等。国内则是以艺赛旗为龙头的一系列具有自主知识产权国产化产品，并且已经在金融行业具备相当多的落地案例。

图2：2019年Gartner RPA象限报告

华金证券立足国内市场，支持信创产业发展，对市场主流RPA机器人产品开展了技术评估，主要观察其在金融行业实施经验、AI发展潜力、技术开放度、安全性等方面的差异。相较于国外产品，国产化产品针对国内的环境情况进行了大量的优化，在技术开放度、安全性上更胜一筹。部分产品的评估情况如下：

二、RPA机器人在证券公司的应用场景

从通用型应用领域来看，RPA机器人具有丰富的商用化实践案例，诸如IT运维辅助、客户与市场管理、人力资源管理、财务与核算、运营与营销、企业风险管理等等。由于此类RPA机器人更多的是在模拟人工操作，提供的是人工操作的提升性技术服务，因此可以较为平滑地运用到证券公司的诸多场景，而较少产生合规性问题，这一点在强监管背景下对于金融行业来说尤其重要。

从技术演进路线来看，传统的RPA机器人多数还需要依赖固定的规则来完成自动化任务执行，处理的多为结构化数据。但随着“大、智、移、云、物”等新型信息技术的突飞猛进，RPA机器人作为极佳的技术承载平台，将成为各类金融科技落地的切入口，为证券公司业务应用场景带来充满想象力的空间。现阶段的RPA机器人已经可以与语音合成、OCR、NLP、机器学习、知识图谱等技术相结合，相当于为机器人加上了“眼睛、耳朵、嘴巴、大脑”，逐步降低人工干预，接受和处理非结构化的数据，自主进行识别、分析、判断和执行，已经初步实现了半智能化运行。并且，随着相关技术的成熟度不断提到，可以预见在不久的将来，RPA机器人将升级成为IPA（IPA，Intelligent Process Automation）机器人。

在证券公司的各类业务和运营场景中，具备规则明确、流程标准、执行高频、容错率大等特征的业务和运营场景在自动化方面的潜力更大，推动RPA机器人替代人工的收益也更高。而重度依赖人工分析、流程尚未固化、操作风险偏高的场景在现阶段的自动化潜力较低，想要推动自动化改造，一方面需要依赖技术演进，一方面也依赖业务标准化程度的提升。

图3：证券公司RPA机器人应用领域

三、RPA机器人规模化应用需要解决的关键问题

在企业内，推动实现少数几个机器人的试点流程相对容易，但想要在不同的流程中实施数百乃至数千个机器人，并在整个公司中实行集中管理和运营则要困难得多。这一发展过程不仅体现在RPA机器人数量的线性增加，同时更为强调从企业的顶层信息化战略层面出发，考虑建立整体可持续的自动化和智能化能力，即RPA机器人的规模化应用。

规模化应用不仅需要从技术实施层面实现流程覆盖规模以及应用范围的扩大，更需要重视对数字化机器人部队的集中规划、控制和治理。成功完成RPA机器人规模化应用的企业，将获得一支战斗力强劲的“数智化”机器人部队，多流程、跨地域、多单位地渗透到公司各个组织和业务流程。

RPA机器人规模化应用需要重点解决以下三个关键问题，以充分提升规模化生产效能。首先，公司管理层需要在战略层面统一认识，确保RPA机器人战略规划与公司发展规划高度契合；其次，解决组织间和组织内不同职能部门各自为战的问题；最后，帮助建立统一的管控机制和平台以集中运营机器人部队。

1、确保RPA机器人战略与整体战略的协同

公司管理层在RPA机器人的规模化应用过程中需要清晰地认知RPA机器人并不仅仅是一款软件应用，更重要的是作为公司自动化和数字化转型变革的重要抓手。因此，首先需要在自动化和数字化战略层面达成愿景共识，基于未来几年甚至更长时间对自动化和数字化转型与技术创新的需求，充分考虑RPA机器人与“大、智、移、云、物”等信息技术间的相辅相成，力争发挥“1+1>2”的作用，尽快形成RPA机器人的建设与发展规划，并形成长期计划来持续推动改进和创新。

图4：RPA机器人规划

2、避免公司内不同职能部门的各自为战

在一个大的公司体系下，不同职能部门在RPA机器人初期阶段受业务需求驱动，存在各自为战的情况——财务做财务机器人、HR做HR机器人、客服做客服机器人，容易造成公司内部机器人产品繁杂、业务利用率不高且公司很难统一管控机器人以达成更好的资源利用。

但随着公司对RPA机器人的认知更清晰，在规模化应用RPA机器人后，RPA机器人应是统一规划、管控、可按需调用的内部共享资源。场景集成各领域业务流程，管控打通公司内部横纵交叉，由此来实现跨地域和跨业务领域的RPA机器人应用效果发挥。

3、持续管控机器人运营风险

公司应制定统一的安全、风险和质量标准，集中治理和管控RPA机器人的应用，及时掌握RPA机器人的运行情况，持续监控自动化后的业务模式、流程、系统的变化与影响，确保RPA机器人应用具有合规性、安全性、可靠性、连续性和容错性。

四、华金证券推动RPA机器人规模化应用的举措

华金证券按照规划层、设计层、实施层和管控层四个层面推动RPA机器人的规模化应用。在规划阶段，充分考虑组织协同机制、明确机器人自动化发展战略、确定实施推广规划；在设计阶段，科学理性地对RPA机器人的适用场景进行评估，优先建设效用更高的场景；在实施阶段，注重项目标准化管理、设置项目质量标准、进行开发代码库设计，以保证专业能力输出；在管控阶段，设计机器人管理中台，进行机器人任务分配、排班控制和运行分析评估，并对RPA机器人进行全流程风险管控。

1、规划层：基于数字化转型与信息技术战略的RPA机器人规划

规划RPA规模化应用路径时，华金证券站在公司整体战略的层面，将RPA机器人纳入了公司“科技+”信息技术战略规划，考虑以下“三大”协同，形成长期的RPA路径规划，以实现科学治理、持续改进和技术创新。

• 与业务发展规划的协同：RPA应用仍是以服务公司业务发展为首要目标，因此RPA规划应始终围绕提升业务流程运营效率这一目标，协同业务发展需求，对流程标准化程度高、规则明确、操作频率高的流程优先推动RPA机器人改造；
• 与信息技术战略的协同：华金证券统筹RPA应用，将RPA囊括在公司级“科技+”信息技术战略之中，确定高价值领域，考虑实现最佳流程效率的技术组合，有助于确保RPA机器人应用在合规性、安全性、可靠性、连续性和容错性等方面均符合公司IT管控模式及风险管理要求，从而降低机器人运行风险和后期运维难度；
• 与不同职能条线的协同：关注不同职能条线间的协同流程与衔接链条上的关键环节，例如业财对账审核环节以及连接业财系统和数据的流程场景，通过RPA构建不同职能之间的贯穿（见后“华金证券财务清算对账机器人”）。

2、设计层：以突出效用、风险可控为导向的应用设计

华金证券在开展RPA应用评估规划时，从公司发展规划、规模效应和示范效应、流程标准化、风险可控度、系统衔接这五大维度出发，科学理性的进行RPA机器人适用场景的筛选和设计，即贯穿华金证券RPA机器人实践的“五大优先”策略，具体如下：

• 公司发展规划：优先设计与实施与业务发展规划、信息技术战略契合度高的RPA机器人，过程中注重创新技术应用的深化，以点带面，推动创新技术发展；
• 规模效应和示范效应：优先设计与实施使用频率高、释放人力多、效果明显、复制性强的RPA机器人，为公司带来长期可持续建设的信心；
• 流程标准化：优先设计与实施流程标准化程度高，或者能够帮助带动流程标准化的RPA机器人；
• 风险可控度：优先设计与实施对所设计流程风险程度控制力强、发生异常时对业务影响度低的RPA机器人；
• 系统衔接：优先设计与实施能够消除系统断点和数据孤岛，强化各系统衔接的RPA机器人。

3、实施层：以联合开发、自主知识产权为原则的实施建设

华金证券和实施落地能力强的外部专业公司达成了长期合作，与专业公司形成了动态的战略合作，以帮助公司进行内外部能力的互补——我们更懂业务流程，外部专业公司更富有机器人实施经验。在这样良性的动态合作中，逐步建立华金证券自己的RPA核心开发团队并内化团队的RPA业务梳理和管控能力。

图5：华金证券RPA机器人实施全流程管控

另外，实践发现，公司内不同组织大概率会有通用流程，即使是不同的业务流程也会有相同的子流程或操作。若每次RPA开发实施过程均对这些流程进行独立开发，势必涉及很多重复性工作且难以保证标准化。因此，建立RPA代码库以实现模块化开发，可以大幅提升RPA机器人的快速应用能力。华金证券在实践过程中，通过对流程步骤的频率、复杂性等方面进行统计分析，筛选通用操作流程，对其进行模块化封装，并持续优化通用的代码模块，形成公司自己的RPA代码库，以确保RPA项目的快速且高质量的实施交付。

4、管控层：通过管理中台推进机器人集群的统一科学治理

实施阶段结束后，为了加强RPA机器人的统一控制和资源共享，以使其提供最大化效能的服务。公司将从组织和工具层面，规划成立组织中台和技术中台来保障机器人统一科学治理的实现，并打造标准化、共享性、可持续的机器人服务能力。

组织上，公司将设立RPA机器人卓越中心作为机器人集群的指挥“大脑”。RPA卓越中心将包含有领导规划小组、执行开发小组、运营推广小组等。RPA机器人卓越中心将根据战略统筹规划智能机器人建设路线、推进RPA机器人在各个业务场景的规模化应用、治理机器人集群推动资源利用率提升和运营可视化等。

工具上，公司将建设RPA机器人可视化管理中台以实现机器人资源的统筹管控，形成机器人能力平台和服务中心，使业务前端更便捷地获取机器人服务。通过可视化管理中台，机器人的运行状态均在统一监控之下，公司可以及时掌握机器人的运行情况，降低运营风险，提升资源周转效率。同时，可视化管理中台还具备机器人流程监控、工作队列、资源池统计、灾备调度、日志审计等诸多功能。

图6：华金证券RPA机器人可视化管理中台设计图

五、华金证券RPA机器人应用效果

华金证券自2017年开始探索RPA机器人在证券公司的实践。最初落地在IT运维自动化场景，并逐渐向各业务流程应用场景推广，渐进式推动公司的“数智化”转型。

公司2019年启动了财务场景RPA机器人项目的建设，一期包括了月末结账、清算对账和财务报表三个RPA机器人，取得了良好的应用效果。其中：

财务月末结账机器人于2019年11月末上线试运行，整体综合提升效率44倍（90人时→2~3小时）。

财务报表机器人于2019年12月中旬上线试运行，在有需求时手工触发执行，将原本2个小时的报表制作过程压缩至10分钟。

财务清算对账机器人于2020年1月末上线试运行，试运行期间经历了疫情特殊时期，服务未曾中断，体现了机器人优于人工抗风险能力的一面。通过对流程的优化，将原本需要在每天9:00-12:00点进行的人工操作，改为5:00-10:30自动执行的机器人流程，提前完成任务并释放了大量人力。

图7：华金证券财务场景RPA机器人项目（一期）

该项目的落地进一步使得公司深刻认识到，RPA机器人所代表的新型数字化生产力将对传统劳动生产力带来巨大变革，手工机械化劳动将被机器人替代。在信息化时代，数字生产力将通过结合AI、云技术、大数据等其他金融科技颠覆大量传统业务模式，重塑业务流程，大幅提高业务效能。2020年，公司将沿着“科技+”信息技术战略与RPA机器人规划，重点围绕智慧经纪、量化投资、财务场景二期、清算场景一期、实时IT运营等主题，开展RPA机器人建设和应用。

六、RPA机器人助力华金证券在疫情期间保障业务连续性

2020年，COVID-19疫情来势汹汹，在全世界掀起了一场巨浪，国内也从防疫攻坚战向持久战转变。

华金证券在疫情远程办公期间，公司人力和资源配置的管理能力受到了极大考验，但是数字化劳动力——RPA机器人不受环境与病毒影响，只需基于预设规则就可以完成繁琐但标准化的工作，且其工作状态可被统一远程管控。RPA机器人的应用助力了公司疫情期间保障业务连续性，使公司能够在最短时间内最大限度地恢复了生产经营。

经评估，疫情期间，IT自动化运维RPA机器人大约减少了50%的现场IT运维人员的数量，大量的日常基础运维操作通过RPA机器人得以更高效地完成。财务RPA机器人大约减少了70%的现场财务人员……通过人机协同远程自动化办公的方式，华金证券得以大幅度减少了非必要的现场办公人员，保障了员工安全的同时，也使得公司业务连续性不受影响。RPA机器人使得华金证券在应对风险事件时有了更好弹性。

七、结语

DT（Data technology）时代，华金证券已经对信息化和数字化战略转型的愿景达成了深度共识，随着RPA机器人逐步在公司规模化应用，后续公司将进一步加大对RPA机器人和智能化技术的投入。在依法合规和风险可控的前提下，前瞻性考虑RPA机器人为公司业务发展所带来的机遇，把RPA机器人与“科技+”信息技术战略深度融合，以突出效用为导向进行应用场景的设计，坚持拥有自主知识产权的建设路线，成立机器人卓越中心有机地整合虚拟员工和人类员工，建设可视化管控中台对RPA机器人进行科学治理，逐步将传统标准化手工劳动通过机器人进行替代，最大限度提高经营收益，最小化经营风险。

公司将持续创新，探索人工智能等金融科技与RPA机器人的结合，引导RPA机器人向IPA机器人转变，最终帮助公司完成“数智化”转型升级之路。“数智化”能力也必将带领公司跳出传统金融的管理模式，提升基于金融科技的核心竞争力和可持续发展能力。

华金证券在RPA机器人和人工智能技术方面的探索和实践也将为证券行业带来积极意义，使用金融科技手段从激烈的市场竞争中寻求突破，为中小券商利用金融科技走差异化发展道路提供宝贵经验，为行业吸引专业人才，为整个行业的健康发展贡献一己之力。

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