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“稳定币”具有刺激金融创新、提升金融服务效率、改善金融普惠性的潜力。尽管到目前为止,所谓的稳定币仅在小规模范围内被采用,但是各类新提议显示,稳定币有可能在全球范围内被大规模应用,特别是在由大型技术、电信或金融公司赞助的情况下。

与任何其他大规模价值转移系统一样,这种大规模应用的趋势使其对罪犯和恐怖分子也产生了吸引力,尤其是在洗钱犯罪和恐怖主义活动融资方面。

2019年10月,二十国集团(G20)曾要求金融行动特别工作组(Financial Action Task Force,简称FATF)对稳定币相关反洗钱和反恐怖融资问题展开研究。

2020年7月7日,FATF就上述问题提交了一份专题报告(FATF Report to the G20 Finance Ministers and Central Bank Governors on So-called Stablecoins),对以下内容进行了阐述:

  • 所谓稳定币的特征是什么(第1节)
  • 所谓稳定币的洗钱和恐怖分子融资风险是什么(第2节 & 第4节)
  • 《金融行动特别行动组织标准》如何适用于所谓的稳定币以及涉及稳定币的不同业务(第3节);
  • 金融行动特别组织计划如何加强针对虚拟资产和所谓稳定币的全球反洗钱和反恐融资框架(第5节)。

也是在这一天,FATF发布了针对虚拟货币及其服务商修订标准实施情况的审查报告(12-MONTH REVIEW OF THE REVISED FATF STANDARDS ON VIRTUAL ASSETS AND VIRTUAL ASSET SERVICE PROVIDERS),并提出了4项行动提议,包括:

  • 呼吁所有司法管辖区优先执行修订后的特别组织标准;
  • FATF将在2021年6月之前继续监视虚拟资产、虚拟资产市场及其洗钱和反恐融资风险,并考虑是否需要对稳定币采取进一步行动;
  • FATF将提供所谓的稳定币和虚拟资产的指南,详细说明反洗钱和反恐怖主义融资管控措施如何应用于稳定币产业,介绍解决匿名托管钱包通过匿名对等交易所带来的洗钱/恐怖主义融资风险的工具;
  • 增强各虚拟资产主管机构之间的合作和信息交流,建立一个更加强大的全球虚拟资产监管框架。

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本文系未央网专栏作者发表,属作者个人观点,不代表网站观点,未经许可严禁转载,违者必究!首图来自图虫创意。

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