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12月12日，《2020中国智能投顾行业评测报告》在2020中国金融科技大会暨全球金融科技创业大赛颁奖典礼上发布。

《2020中国智能投顾行业评测报告》由清华大学金融科技研究院发布，目的在于帮助投资者正确认识智能投顾服务内涵，理性选择智能投顾产品，同时厘清行业发展的方向，推动行业进一步有序健康发展。本次测评报告由清华大学金融科技研究院证券科技研究中心研究总监梁昱博士代表研究院进行发布。

随着金融业务需求不断上升，金融场景与科技高度融合，智能投顾的出现有效地拓宽了投资者参与金融市场的渠道，为居民财富管理提供了一种新的更加智能、更加便捷的服务方式。当前，银行、券商、基金和第三方机构纷纷进入智能投顾的赛道，市场上各类产品层出不穷。对于投资者而言，智能投顾的出现有效地提升了用户的金融资产配置效率和投资管理水平；对于行业发展而言，智能投顾大大提升了行业服务的效率，推动了金融机构的数字化转型，为行业发展增添了新的动力。

但是，在智能投顾快速发展的同时，由于各家机构的服务方式、收费标准、客户体验等方面不尽相同，投资者如何选择适合自己的智能投顾平台成为了新的需求。此外，各家机构对智能投顾的理解不同，投资管理能力和服务水平差异较大，如何促进行业标准的建立，更好地推动行业发展也成为了亟需解决的问题。在这样的背景下，建立科学、客观的智能投顾测评体系，对于帮助投资者提高选择效率和推动行业高质量发展都十分必要。

本次评测的特点主要有四大方面：本土化、数据化、标准化、持续化。聚焦国内智能投顾平台，分析实时公开数据，建立科学客观的评测体系，并定期公布评测结果，以求达到帮助投资者进行产品选择，助力行业规范的建立，推动行业良性发展的目的。

为此，清华大学金融科技研究院建立了四大维度的评测体系，分别是智能化水平、投资管理水平、安全治理水平、服务体验水平，每个维度下会设置不同的子项指标，更加全面的构建评测体系。

本次测评从智能化水平、投资管理水平、安全治理水平及服务体验水平分别评选出了四个分项榜单和综合十强榜单。

本次测评的综合十强分别是：华夏基金的查理智投，京东集团的京东智投，浦发银行的极客智投、口袋财富的理财魔方，金融界的灵犀智投，数禾科技的拿铁智投，中信建投证券的蜻蜓点金，中欧基金的水滴智投，南方基金的司南智投，乐融多源的璇玑智投。

本次报告和测评的数据后期将会以每个季度的频率定期进行更新，清华大学金融科技研究院将不断地完善评测方法和指标，采集更多相关数据，纳入更多评测对象，也欢迎更多的机构能够加入进来，进行数据分享，共同推动中国智能投顾行业健康发展。

一直以来，清华大学金融科技研究院长期关注中国智能投顾的行业发展，除了此次测评报告外，未来还将会有《2020中国智能投顾行业调研报告》等一系列相关研究成果出炉，敬请关注。

后续合作及获取报告请发邮件至sec-tech@pbcsf.tsinghua.edu.cn联系。

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