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参赛单位：中信网络科技股份有限公司

案例名称：银行数字名片项目

案例简介：

为了保证数字名片系统安全性、可扩展性、自主可控性，数字名片系统采用我公司自主研发平台，使用微服务版本，对微服务进行拆分，使系统交易之间相互独立，互相解耦。实现敏捷开发、灰度发布，从而提高业务需求响应效率。

通过数字名片助力企业数字化转型、增强营销方式的变化，通过线上主动服务客户手段及营销方式的进一步优化，提升触达客户、引流客户、达成交易的目的。数字化赋能，让数字名片智能起来。

创新技术/模式应用：

一、核心能力

1. 客户经理（销售经理）：个人名片展示，客户经理名片可内嵌在其他系统。

2. 营销、活动推广：让客户经理可以有统一且便捷展示和推广产品、活动的渠道。

3. 营销业绩记录：为客户经理提供清晰的营销成果展示，形成销售排行榜，有效促进客户经理的营销积极性。

4. 客户行为分析跟踪。在客户允许的情况下，根据客户浏览的产品、活动、资讯等内容，为客户打标签，由客户经理根据标签分类进行回访客户，了解客户意图，并预测客户行为，加强客户行为跟踪和主动销售。

5.激励手段（比如积分榜、排行榜、客户经理成长体系建设等）：提高客户经理营销的主动性、自主性。

二、客户经理服务模块

1.员工登录移动办公APP“数字名片”板块，展示个人信息，并可修改手机号、微信号、个性化签名、资格证书等字段。

2.员工可在总行或分行产品库中，对数字名片主页内的产品推荐、资讯信息、活动推荐、广告栏位四个模块的信息进行自定义编辑。

3.员工可将个人数字名片主页、单一产品或活动宣传通过微信进行分享。同时可支持将数字名片主页产品推荐、资讯信息、活动推荐、广告栏位四个模块任意排列组合进行模块组合分享。

4.分享成功后，数字名片可支持记录用户分享轨迹、客户浏览轨迹等数据。同时支持客户跳转手机银行购买产品时，自动带入员工工号，实现营销业绩记录。

三、对客服务模块

1.客户可通过微信渠道接收到客户经理分享的数字名片、活动海报等信息。

2.客户通过数字名片的个人信息栏，可以直接拨打客户经理手机、或直接添加客户经理微信进行进一步沟通。

3.客户可通过活动信息模块，了解我行线上线下活动，并可跳转手机银行在线参与活动。

4.客户通过资讯信息及广告栏位模块，可浏览优质的金融资讯、我行重点产品推广内容。

四、内管模块

1.权限：数字名片权限分为总行-分行-支行三层，

2.模块：分为客户经理信息审核、产品信息、资讯信息、活动信息、广告信息五个模块。

3.数据：通过数据入仓落实业绩统计，记录客户购买行为，进行业绩追踪及统计。

项目效果评估：

“数字名片”项目的实施上线，通过对公、对私手机银行以及微信等渠道进行推广展示，对行内活动推广、产品销售具有级高的灵活性、便捷性，提升活动推广、营销推广对客户的触达率。数字名片让全行人员都是营销人员、客户经理，提升疫情期间行员服务客户、营销客户能力，成为行内的数字化名品，达成数字化赋能，让数字名片智能起来。

行内客户经理只需要通过移动办公APP作为统一入口更新维护自身的名片，展示自身能力，推广爆款产品，发布最新活动，分享活动海报。其营销能力的便捷性引导客户经理使用数字名片作为主要推广形式，提升客户经理与数字名片系统的粘性，辅助客户经理达成营销。

并对营销业绩进行记录、统计，以销售排行榜、积分排行榜等形式展示客户经理在全行范围内的排名情况，并建设完整的客户经理成长体系。高下分明可有效促进客户经理的竞争意识，更好的完成任务。

项目牵头人：

徐岩

移动金融部门总经理

[Source]

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