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案例名称

承德银行高管驾驶舱

案例简介

创新和特色：一是兼顾数据展示和分析。除了经营数据可视化展示，承德银行管理驾驶舱从不同维度对业务进行解析形成导向性结果，真正让管理驾驶舱成为银行业高管层制定决策的辅助工具；二是快速定位业务变动原因。利用业务内在逻辑关系和逐层钻取功能，实现从现象出发，沿着数据脉络去查根溯源；三是指标的全面性远超同业银行。通过调阅100余份高管层常用的报告和报表，经提炼保留400多个基础指标，基础指标又衍生出几千个细分指标。

创新技术/模式应用

数据展示和应用模式的创新：

1.突出重点、明确主题，根据业务主题划分，经营管理类涵盖存款、贷款、财务、绩效等指标的完成情况，帮助管理层实时监控KPI执行情况，督促相关部门执行进度。突出重点业务场景，对重点业务或部室进行定制化展示，设置金融市场业务和互联网金融两个主题板块，从业务规模、收入、支出、风险、盈利能力等多维度全面解析两大板块业务开展质效，为领导层调整投资策略提供数据支撑。

2.逻辑闭环、多维分析，驾驶舱的主要作用不是向管理者机械堆叠表层信息，而是厘清数据脉络，探究问题根源。指标体系的搭建依循业务数据的内在联系，连点成线、穿线为面，寻找数据建逻辑关系，通过钻取、联动、过滤等操作，实现从现象出发，沿着数据脉络去查根溯源。比如一定时期内不良异常增高，我们可以通过数据层级关系，向下钻取总行—分行—支行最终锁定不良贷款异常增高支行，同时从新增不良贷款行业、地区、产品分布情况入手，对不良贷款增加原因进行多角度分析。

3.强化操作、业绩督导，全行每项业务的完成都取决于基层机构的目标进度，因此需要进行指标层层钻取、穿透，透过现象看到本质，及时发现、分析、解决问题。将全部指标划分为三级，一级指标是全行策略性指标，是全行业务发展的“晴雨表”，主要包括全行级业务规模类指标，如全行存贷款规模、收益完成情况；二级指标是业务策略层面指标，是一级指标的分解和细化，反映各业务条线指标完成情况，如零售贷款、公司贷款完成情况；三级指标是业务执行层面指标，主要用于定位业务策略指标执行情况，某网点存款续存率、客户满意度等。三个级别指标根据业务层级关系，层层钻取穿透，从业务总览到局部问题锁定，形成完整业务管理闭环。将战略目标分解到每一天的完成度，及时发现落后点进行督导，以保证实际达成业绩和预期计划的完美契合。

高管驾驶舱架构图

项目效果评估

我行高管驾驶舱已正式运行5个月，根据各业务部室和行领导反馈内容，对运行情况做如下总结：

1.灵活、交互式查询，提高信息传导效率。相比于传统纸质化信息传导方式，驾驶舱以综合性图形展示各项指标，直观且高效，大大节省了管理者数据信息筛查时间；打破业务数据的部门壁垒，以统一管理为导向，实现不同部门间数据的交互式查阅，助力领导层全面、快速读取信息，做出准确判断；实时或“T-1”数据帮助领导层及时获取业务动态，快速做出反应。

2.成为业务部门分析工作的辅助渠道。绩效指标由总到分逐级分解，展示各级机构任务进度，帮助主管部室实时跟进督导；多维度拆解业务结构，如贷款按业务品种、行业、利率区间的比重展示，反映业务发展健康情况，帮助管理者适时调整业务政策；对关键风险指标设置阈值，保证了对风险点及时发现、快速解决，利用联动分析、关联跳转等能力，迅速锁定问题根源，做到防微杜渐。

3.数据分析指导业务发展。驾驶舱打通了数据传输通道，实现数据链快速上升，领导能更快、更准看到数据，同时管理链及时下放，决策能更完整、更及时落实到人。提取、整合、展示业务数据只是驾驶舱的基本功能，更深层次的意义在于利用数据分析结果反作用于业务本身，例如我们可以展示公司不良贷款规模变化情况，同时对新增公司不良贷款客户行业分布情况进行对比分析，得出“高不良”行业名单，从而调整公司贷款相关政策。

项目牵头人

李鑫 首席数据官

项目团队成员

宋伟、徐文欣、于芳、张永欣、章波、武焕涛、贾开元、秦佳兴、管仲元、史占嗣、帆软团队。

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