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先说结论：1、如果有经济能力，接到经侦电话的涉案人员一定要退钱，一定要全额退钱，一定要尽早全额退钱；如果没有经济能力，也一定要保持手机畅通，接到配合调查的电话时主动前往公安机关，并认罪认罚。2、积极退赔退脏的一般员工，基本都可以获得缓刑或者免于判刑；对于中高层来说，退缴违法所得只能起到减轻处罚，可能还要被追究刑事责任，甚至判决实刑。

第一，嫌疑人和家属不要自以为是

只要公司被定性为非法吸收公众存款或者集资诈骗，不止中高层，一般员工（包括已离职多年的员工）也很容易被认定为从犯，抗辩是没有意义的，因为法律的定义是“应当知晓”，特别是高学历人员。

如果认为自己仅是公司普通员工，不持有公司股份，不参与公司决策，不了解公司内情，只是上上班打打工，挣钱养家，在主观上没有犯罪动机或目的，从来没想过去做违法犯罪的事，甚至还用自己的工资购买了公司的理财，所以就认为自己不构成犯罪，不退赔退赃，不签署认罪认罚具结书，也不委托专业律师，最后往往会事与愿违。

在是否追究涉案人员刑事责任这件事上，实践中是根据涉案人员的客观行为、主观恶性、犯罪情节及其地位、作用、层级、职务等情况综合判断。其中“主观恶性”的判断重点就在于“退赃退赔”。

第二，自首情节很重要

自首的认定需要同时满足两个要件，一个是主动投案，另一个是如实供述。但“如实供述”不好把握，如果所有的问题都如实回答，不利的笔录会作为认定构成犯罪的证据，甚至符合情节严重，后面翻供很难。如果什么都不说，自首和认罪态度就没了，会丧失对自己有利的情节。没有良好的心理素质和社会经验，对于笔录的内容把握不准确，这些笔录就会成为取保候审或者判缓刑的绊脚石。

第三，刑事拘留37天之内最好退赔全部非法所得

争取不起诉的前提是要在黄金37天之内争取取保候审成功，37天之内家属要尽可能做到全部退赔，一般就可以顺利办理取保候审。

第四，律师和检察官良好的沟通也很重要

有专业的律师去和检察官沟通，撰写不起诉的法律意见书，只要条件大体符合，检察官还是能够听取律师的辩护意见，做出不起诉决定的。另外，律师提供权威的案例对争取不起诉也很重要，权威的案例或者同类案例更容易让检察官下决定。只要案件还没有到法院，就不要错过争取不起诉的最佳时期。

第五，要不要签署认罪认罚具结书

签不签认罪认罚的确需要慎重考虑，如果说事实清楚，证据充分，量刑比较合理，签了还是没问题的。如果明明没有干的事情，肯定不能签。

认罪认罚从宽制度贯穿于刑事诉讼全过程，适用于侦查、起诉、审判各个阶段。认罪认罚具结书，只要没有适用法律错误，或者明显不当的情况下，一般都会被采纳，实体上从宽，程序上从简，在侦查阶段处罚可能减30%，在检察院可能减20%，在法院可能只有10%了。

但签署认罪认罚也可能会出现问题：1、可能导致轻罪重判；2、本来事实不清，变成了证据确实充分，无罪变有罪；3、案件流程会很快，开庭变成了走过场；4、判决之后，认为自己判太重了，反悔上诉非常难。

第六，刑事不起诉的条件

“不起诉”的条件有：1、被认定为自首，系公安机关传唤到案；2、系从犯，仅起辅助作用，应当从轻、减轻或免除处罚；3、系初犯，无违法犯罪前科；4、愿意认罪认罚，退赃退赔，并缴纳罚金。

第七，信托暴雷与员工的刑事责任

因为信托属于持牌金融机构，所以与非法集资是不会扯上关系的。信托的募资环节是合法的，但用资环节可能是非法的，一般员工不掌握资金用途，故只有信托高层会被定性，信托主体和理财师、一般员工都不会。

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