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在人民银行的大力支持下，上海生腾数据科技有限公司（以下简称“上海生腾”）作为长三角征信链项目的重要成员单位，始终不断探索征信供给侧改革的优化方案，推动长三角征信链项目的建设与发展。近期，上海生腾在反电诈场景为银行提供快速识别与拦截异常企业的有力工具，维护金融秩序和市场信心。

随着金融科技的快速发展，电信网络诈骗等新型犯罪手段层出不穷，给金融机构带来了严峻的挑战。电信诈骗难以防范，一方面，由于传统的反电诈手段往往依赖于人工审核和单一数据来源，对潜在风险的把控存在较大的不确定性，效率低下且容易漏报误报；另一方面，缺乏相应的工具用于持续监测账户风险。在开户后，信息的碎片化和滞后性，增加了风险管理的难度，银行可能因无法及时发现账户主体的关键信息变更，错失事前防范的机会。

上海生腾在反电诈场景利用大数据和人工智能技术，通过整合多维度数据资源，为银行等金融机构提供多源数据资产、多元数据模型以及多类技术应用，通过快速分析开户企业的空壳指数、实控人关联企业数量、关联企业风险等关键维度，帮助银行实现对异常企业的高效识别，并拦截潜在风险。

针对银行风险部以“月” 为频率对数量庞大的对公账户进行频繁且反复的核查任务，极易发生风险遗漏、滞后，无法长效保障存量账户安全性等情况，上海生腾反电诈方案还提供风险动态、批量尽调、舆情监控等多项工具对银行账户进行全生命周期管理，持续开展排查工作，对潜在的电诈风险进行预警，助力银行及时处置风险账户，以确保存量账户的合规使用。

目前，上海生腾的反电诈方案在多家银行机构得到广泛使用，助力银行提升对异常企业的识别能力的同时，也有效防止了企业利用空壳公司账户进行资金分散转移等违法行为，为维护金融秩序和市场信心，助力经济发展和社会稳定提供了有力保障。

未来，上海生腾反电诈应用数据有望在人民银行上海总部的指导下，以数据报告的形式登陆长三角征信链，为更多银行提供数据“智库”。 作为长三角征信链项目的重要成员单位，上海生腾将持续发挥大数据和人工智能等技术作用，为金融机构提供更加全面、高效的风险管理解决方案，并将积极参与长三角征信链项目的建设和发展，为推动长三角地区金融业的繁荣稳定贡献更多力量。

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本文系未央网专栏作者发表，属作者个人观点，不代表网站观点，未经许可严禁转载，违者必究！

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