本文共字，预计阅读时间。

近年来，监管机构持续加码绿色金融政策。2022年6月，银保监会发布《银行业保险业绿色金融指引》，首次将ESG（环境、社会、治理）纳入金融机构全面风险管理体系。2024年3月，证监会修订《上市公司信息披露管理办法》，明确要求上市公司披露可持续发展报告。这些政策推动银行等机构将ESG融入治理架构、信贷流程和产品创新。

银行业ESG实践，从风险识别到绿色营销。

政策监管和市场导向双重推动银行等金融机构将ESG植入治理架构、信息披露和战略规划层面，越来越多的银行加入“先行者”行列，引领ESG实践，具体表现在：

健全ESG研究体系：落实“双碳”战略，逐步构建了符合中国国情的本土化ESG方法论体系，将绿色金融政策融入业务实践层面。

优化信贷管理流程：将ESG数据纳入信贷全流程管理，对全量企业客户进行“财务+ESG”的双轨评价。

绿色金融产品创新：聚焦特色国情，打造“金融+乡村+绿色”的业务模式，发行绿色债券、绿色贷款，支持可再生能源、能效提升、低碳交通等项目，对目标客户给予充分的信贷支持。

银行侧难以获取中小企业ESG数据。

我国中小企业在ESG（环境、社会、公司治理）数据披露和管理的不足，是当前ESG实践中的一大短板，也使得银行在评价中小企业ESG表现时面临诸多挑战。银行和投资机构因缺乏ESG数据，难以评估中小企业可持续发展风险，也成为银行向中小企业提供绿色信贷的障碍之一，导致绿色金融资源难以触达。

银行无法直接从企业侧获取ESG数据。多数中小企业对ESG概念模糊，认为ESG是“大企业的责任”，缺乏主动披露动力，中小企业ESG披露信息严重缺失。

外部收集ESG数据难以直接应用。当前主流ESG评价方法主要针对上市公司和大型企业，难以满足银行获取中小企业ESG数据的需求，而外部公示的处罚、认证等大量原始数据信息，不能直接反映中小企业的ESG水平。
对中小企业客户ESG评价缺乏参考。银行通常注重中小企业的财务数据，对ESG数据关注较少，在ESG风险识别及评价方面缺少可参考的历史数据和较为成熟的体系，但是基于监管要求，在开展绿色融资等业务时需要考察企业客户的ESG表现。

中数智汇卓望中小企业ESG数据库，助力银行业赋能可持续发展。相较于上市公司，中小企业数据库则更侧重于“风险”。卓望ESG中小企业数据库涵盖12个核心主题，28项关键议题，280+通用指标，目前覆盖了超过6300万在营企业。

6300万+中小企业 ：受限于数据公开性和行业差异性，环境维度数据覆盖约620万+企业，社会维度数据覆盖约5200万+企业，而公司治理维度数据因其广泛适用性可实现6300万+全量覆盖。

中数智汇卓望ESG中小企业数据库具备全面性、有效性、规范性。全面性方面，从重点排污、体系认证、股权结构等多个ESG维度，覆盖全量在营企业；有效性方面，依托企业大数据的积累沉淀，提取发掘高质量的风险信息；规范性方面，严格比对关键议题，筛选提炼出标准化且具有中小企业特征的指标，力求实现接近于上市企业的标准。

中数智汇卓望ESG中小企业数据指标库应用

绿色企业识别。卓望中小企业ESG数据库通过行业、专利和经营等信息和ESG标签，构建智能识别模型，筛选绿色融资主体，帮助银行完成对企业的绿色准入评价。

ESG风险识别。银行可基于卓望ESG数据库对企业客户进行ESG风险画像和评价，并根据ESG评价结果进行差异化应对，如是否需要进行强化尽职调查等额外的ESG风险管控措施。

营销与运营。银行在开展企业营销、信贷投放等业务，特别是绿色信贷时，可以结合卓望中小企业ESG数据库进行正面筛选和负面剔除，如剔除ESG指标中评价负面的“黑名单”公司，关注更多ESG表现优秀的“白名单”公司。

关于ESG卓望：ESG卓望数据指标库，基于数据可获取性、议题最大化交集的原则，综合得出兼具适用中国国情、符合国际主流的ESG数据指标体系。基于上市企业与非上市企业发展阶段的特性，不同行业所适用议题与指标存在差异性等特点，分别搭建上市公司ESG数据指标与非上市公司（中小企业）ESG数据指标，可支持各类ESG评级与模型的计算和训练，助力金融机构完成ESG业务体系的搭建、验证及完善。

中数智汇ESG发展中心，致力于为ESG及绿色金融领域提供全面准确、量化可比较的数据类综合服务。我们以坚实的企业大数据为基础，集专业背景、数据整合、产品创新、业务落地能力为一体，助力金融机构用资本引领与社会共赢的可持续发展模式。

登录网站，了解更多详情：www.esgvista.com.cn

联系电话， 400-616-2028

[Source]

本文系未央网专栏作者发表，属作者个人观点，不代表网站观点，未经许可严禁转载，违者必究！

本文为作者授权未央网发表，属作者个人观点，不代表网站观点，未经许可严禁转载，违者必究！

本文版权归原作者所有，如有侵权，请联系删除。