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2025年1月,特朗普就任美国新一任总统,并承诺推动美国成为“世界加密货币之都”。

2025年7月30日,美国总统数字资产市场工作组发布报告,为这份承诺提供了具体的措施路线图。

该工作组依据特朗普总统《加强美国在数字金融技术领域领导力》的第14178号行政令成立,由联邦政府各部门官员组成,受命提交包含监管和立法建议的报告,以推进行政令制定的政策。通过实施这些建议,政策制定者将确保美国引领区块链革命,开启加密货币的黄金时代。

确立美国在数字资产市场的领导地位

工作组认定,量身打造的监管框架对支持数字资产行业创新、保护消费者及保持美国前沿地位至关重要。因此,工作组建议:

1. 国会在众议院两党压倒性支持的《 CLARITY法案》基础上立法:

  • 授权商品期货交易委员会(CFTC)监管非证券类数字资产现货市场,填补监管空白
  • 接纳去中心化金融(DeFi)技术并推动其融入主流金融体系

2. 美国证交会(SEC)与CFTC运用现有权限:

  • 通过明确注册、托管、交易及记录保存规则,立即开放联邦层面数字资产交易
  • 运用监管沙盒等工具,消除官僚阻碍以加速创新金融产品落地

数字资产银行监管现代化

特朗普政府已永久终结Operation Choke Point 2.0,停止剥夺数字资产行业银行服务的监管行为。建立健全且可预测的银行监管框架,积极接纳区块链技术前景,将使存款机构能够满足客户对数字资产核心银行服务的需求,并降低客户接入数字资产市场的门槛。此外,工作组建议监管机构采取以下补充措施:

  • 重启加密创新计划,明确银行在托管、代币化、稳定币发行及区块链应用的合规边界
  • 提高银行牌照及联储主账户申请的透明度
  • 确保银行资本要求与数字资产真实风险挂钩,而非仅因其存在于分布式账本

巩固美元地位

美元稳定币的广泛应用将升级支付体系并淘汰高成本过时系统。2025年7月18日,特朗普总统签署划时代的《GENIUS法案》,建立首个联邦稳定币监管框架。工作组建议:

  • 财政部与银行机构高效落实《GENIUS法案》
  • 国会通过《反CBDC监控国家法案》,将禁止央行数字货币的行政令条款立法化,保障公民隐私

打击数字时代非法金融活动

通过更新反洗钱规则,美国可在维护国家安全同时引领金融创新。工作组建议:

  • 财政部及相关监管机构明确《银行保密法》义务及报告要求
  • 国会强化自托管重要性,厘清DeFi生态参与者的反洗钱/反恐融资责任
  • 监管机构防止权力滥用,保护守法公民隐私

确保数字资产税收公平性与可预期性

税收规则需适配新技术,消除个人与企业参与数字活动的合规障碍。因此,工作组建议:

  • 财政部及国税局发布针对公司替代最低税(CAMT)、封装交易及数字资产小额收入的减负指引
  • 财政部及国税局重新审查挖矿、质押等活动的既往税收指引
  • 国会应立法将数字资产列为新型资产类别,该类别受限于经修改的、适用于证券或商品的联邦所得税规则,并将数字资产纳入受虚售规则管辖的资产清单中。

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