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欧洲银行管理局（EBA）警告称，金融服务持续数字化加剧了洗钱（ML）和恐怖主义融资（TF）风险。该警示源自EBA针对欧盟金融业非法融资风险发布的2025年度意见书。数据显示，由于反洗钱（AML）及反恐融资（CTF）措施薄弱，欧盟境内高达70%的监管机构报告金融科技领域存在高度或持续上升的洗钱与恐怖融资风险。监管科技市场同样受到EBA批评——超过半数严重合规失效案件源于监管科技工具使用不当。"尽管监管科技具备提升合规水平的潜力，但因专业知识和监管缺失，其应用常存在缺陷，"EBA声明指出。加密货币资产市场亦被列为高风险领域。2022至2024年间，获授权的加密资产服务提供商数量激增近两倍，但其中多数机构缺乏有效的反洗钱或反恐融资系统，或试图规避监管审查。犯罪分子利用人工智能自动化洗钱方案以逃避侦测的行为进一步加剧风险，而金融机构未能跟上此类复杂犯罪手段的发展步伐。此外，欧盟制裁机制的复杂性带来"合规挑战"，多数机构缺乏有效执行这些措施的系统支持。为应对该问题，EBA计划为欧盟建立新法律框架，并统一各项合规标准。"新欧盟法律框架的连贯实施将成为化解这些风险的关键，"EBA强调道。

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