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据CNBC独家获悉，摩根士丹利即将向数千家企业客户的AI代理开放其关键的财富管理入口。这是大型华尔街银行向外部AI工具开放自身平台的最早案例之一。

摩根士丹利工作部门首席产品官马克·米切尔介绍，此举将允许客户的自主动代理直接从该行的股票管理平台ShareWorks和Equity Edge中提取数据和洞察，绕过传统上为人工用户设计的软件界面。今年4月，摩根士丹利高管曾将通过职场策略积累的1.2万亿美元资产归功于这一模式。

米切尔表示：“在我们看来，未来企业客户将不再登录ShareWorks或Equity Edge。”相反，他们会“在公司内部桌面上使用基于代理式AI的工具，以纯粹的智能体方式与我们的平台交互”。他透露，该行已向少数客户提前开放了这一权限，并计划到明年向全部3400家管理客户推广。

这是华尔街为迎接AI代理接管当前由软件用户执行的任务所做的最新准备。竞争对手如摩根大通和高盛已在内部使用AI代理编写代码等，但尚未公开宣布允许外部代理直接连接其系统。

摩根士丹利将原本平淡无奇的企业股票薪酬管理业务，成功转变为财富管理部门的关键引流渠道——该部门以7.35万亿美元的客户资产规模位居全球第一。该行于2019年收购Solium Capital，2020年收购E-Trade，打造的业务覆盖了近一半的标普500指数成分公司，以及十大独角兽初创公司中的八家。其核心洞察在于：通过管理员工持股计划，摩根士丹利能够随着员工财富增长，将他们转化为咨询客户。

米切尔表示，快速增长的技术和生物技术公司希望在管理日益复杂的股票计划时，不必在人力资源等支持岗位上增加人手，而AI代理恰好可以在不增加人类员工的情况下处理部分工作。内部逻辑类似：摩根士丹利认为代理式AI将使其在不增加“成千上万”员工的前提下，扩展客户支持、计划管理和财富管理引流等服务。

为实现这一变革，摩根士丹利正依赖一种名为“模型上下文协议”的开源标准，该标准允许AI模型接入数据源。在AI尚未普及的时代，公司通常不愿让客户绕过其服务的线上入口；几十年来，企业都致力于让用户绑定在专有平台上。而自2022年开始与OpenAI合作的摩根士丹利认为，在AI代理成为主要交互界面的世界里，这一点已不再重要。

米切尔指出，软件“显然正处于一个拐点”。他说：“未来能够生存下来的公司，是那些拥有专有数据和商业逻辑的公司，这正是我们产品的基础。客户不再登录我们的网站——这一事实丝毫不会让我们感到担忧。”

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