专注金融科技与创新

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微信:olajie,电话:18617320573 曾杰律师,专注于非法集资、金融犯罪辩护,带领其名下广强律所非法集资金融犯罪案件辩护团队办理了多起P2P融资中介、私募基金、民间借贷类非法集资案件,网贷之家年度优秀专栏作者、清华五道口金融研究院未央网优秀作者,今日头条财经领域最具影响力创作者。

没有法定放贷资质,出借人就涉嫌诈骗么?

是不是说有欺骗行为,都可以认定为诈骗罪中的“欺骗手段”?错 何谓诈骗,通俗而言就是骗,但是,是不是只要存在欺骗或者虚构行为,就构成诈骗犯罪中的欺骗手段? 答案是否定的。 有部分人有个误解,如果...

06-12 曾杰律师 | 广强律师事务所

非法集资和众筹的界限是什么?

相比私募、P2P等等,众筹与非法集资关系其实相对更近。因为众筹涉嫌的非法集资的形式更多,不仅仅是非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪,还有可能涉嫌擅自发行股票罪。 这是因为,众筹这一集资行为的本身模式...

06-04 曾杰律师 | 广强律师事务所

2019是私募爆雷年?涉嫌的问题,不仅仅是非法集资那么简单

曾律在2018年底就在个人专栏中提出过一个观点,2018年是P2P领域爆雷的重灾区,而2019年-2020年,重灾区可能会转移至私募基金领域,而且涉嫌的罪名可能不仅仅是非法集资,而有可能是挪用资金和合同诈骗罪。...

05-31 曾杰律师 | 广强律师事务所

只要无法兑付,就一定是非法集资吗?

非法集资,通俗而言,就是指通过非法的方式进行募资。 第一,非法与合法的区别是什么? 有人认为,只要发生兑付危机,就是非法集资(非法吸收公众存款或者集资诈骗罪),这种理解是错误的。认定非法集资的关...

05-27 曾杰律师 | 广强律师事务所

在非法集资案件中,司法会计鉴定意见真的就难以撼动吗?

非法集资案件中,如何从客观真实性角度对鉴定意见进行质证? 在很多非法集资、外汇类非法经营案件中,对涉案金额进行统计,是一项专业性的工作,办案部门往往会委托或聘请专业审计机构或者司法会计鉴定机构...

05-20 曾杰律师 | 广强律师事务所

非法集资案件中展现的人性之恶

从2018年的P2P爆雷潮,到2019年的私募爆雷潮,表面上,是很多投资人哀声载道,很多平台的员工以坐牢为代价,但是其实有一部分人,是为此弹冠相庆的。 就是部分还款人或借款方,因为平台一旦爆雷,很多人就...

05-05 曾杰律师 | 广强律师事务所

奔驰事件的女车主,一脚踢开了金融服务费的黑幕

这里主要谈谈西安奔驰女车主事件中的金融服务费问题。 首先,如果奔驰事件车主在不知情的情况下被要求支付1.5万元的“金融服务费”,支付给的个人,且没有拿到发票。4S店的这种行为可能有以下问题: 第一...

04-16 曾杰律师 | 广强律师事务所

非法集资案中,给投资者的返佣和砍头息,是否要算入犯罪数额?

在非法集资案件(主要指非法吸收公众存款案和集资诈骗案)中,犯罪数额的认定,是一个非常重要的问题,其不仅仅涉及被告人的刑罚确定,还涉及最后违法所得的退赔问题。因此,根据笔者的办案经验和当下法律规...

04-15 曾杰律师 | 广强律师事务所

职业放贷人,为什么不构成非法经营罪?

对于职业放贷人,是否涉嫌非法经营罪的讨论,从2018年公安部等四部门发布《关于规范民间借贷行为维护经济金融秩序有关事项的通知》就引发了诸多讨论,之后各地法院纷纷建立职业放贷人名录,对职业放贷人进行...

04-15 曾杰律师 | 广强律师事务所

套路贷,现在终于有了明确定义

2019年4月9日,两高两部发布了《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》(以下简称“套路贷意见”),明确了套路贷的司法定义。 意义重大。 该意见的提出,对于司法实践中(特别是今年315曝光714高...

04-10 曾杰律师 | 广强律师事务所

团贷案的用户,到底是出借人、投资人还是集资参与人?

有很多人纠结一个问题,比如团贷案中,平台用户到底是出借人,还是投资人,或是被害人? 根据当前司法机关的文件术语,不管是集资诈骗案还是非法吸收公众存款案,不管是借贷关系(比如P2P类案件),还是投...

04-02 曾杰律师 | 广强律师事务所

团贷案,虚构项目是否会涉嫌集资诈骗罪?

近期东莞警方发布了多个团贷案通告,其实信息量很大: 1. 为什么涉嫌非法吸收公众存款罪? 警方初步查明,其通过设计虚假理财产品,通过线上、线下推广,向不特定人销售,扰乱国家金融管理秩序。 非法吸收...

04-01 曾杰律师 | 广强律师事务所

团贷网案思考:打击非法集资案中的老赖,刻不容缓

1. 东莞市政府接管团贷,是不是意味着投资人的损失由政府兜底? 当然不是,最终责任还是投资人自负,这是所有非法集资案件中的基础处理原则,这也是根据《处置非法集资工作操作流程》的明文规定。所谓的责...

04-01 曾杰律师 | 广强律师事务所

团贷网唐军投案,投资人需要密切了解的几个问题!

据东莞警方通报,团贷网实控人唐某、张某于3月27日主动投案,东莞市公安局已对团贷网涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查,并依法对上述二人采取刑事强制措施。 3月28日午间,创业板公司派生科技(300176)发...

03-28 曾杰律师 | 广强律师事务所

阜兴案已完成证监会调查,非法集资和操纵证券市场或是重点方向

近日,证监会上海监管局已完成阜兴关联私募基金管理人涉嫌违反相关私募投资基金法律法规案件的行政调查工作;同时,对行政调查中发现的朱某某(时任阜兴集团董事长朱一栋)等涉嫌违法犯罪相关线索,已依法正...

03-28 曾杰律师 | 广强律师事务所

退赔非法集资参与人与缴纳国家罚金,谁先谁后?

最近某起非法集资案宣判,F某公司总裁获刑18年,罪名认定是两个,非法吸收公众存款罪和职务侵占罪。 对于非法吸收公众存款的罪名,并不意外,因为该公司本身的“委托受托”融资行为就备受争议,但是,对于...

03-27 曾杰律师 | 广强律师事务所

张小雷案,又又延期了,罪名为何指控为集资诈骗?

张小雷案,又延期了。 3月15日,南京市中院发布通告,钱宝网实际控制人张小雷集资诈骗案,因集资参与人人数众多,涉案数额特别巨大,经最高人民法院批准,延长审理期限三个月。 这已经是本案在审判阶段的...

03-20 曾杰律师 | 广强律师事务所

315曝光的714高炮砍头息并不合法,为什么还如此猖獗?

天下苦砍头息久矣,但实际上,砍头息并不受法律保护。 在网贷领域,很多借款人深受714高炮之苦。“714”是指贷款周期一般为7天或者14天,“高炮”是指其高额的“砍头息”及“逾期费用”。 而所谓的砍头息...

03-18 曾杰律师 | 广强律师事务所

非法集资案中,被查封的合法财产如何解封?

首先要明确,哪些财产会被查封、冻结、扣押? 在刑事案件中,侦查机关会对与案件有关的财物进行查封或扣押,而且在非法集资类案件中,这种情况更加常见,比如涉案公司的对公账户、实际控制人的个人银行账户...

03-18 曾杰律师 | 广强律师事务所

非法集资案的受害人,到底要不要去公安做登记?

非法集资案件爆发后,一旦刑事立案,警方往往会公布相关案件信息,召集相关投资人前来登记相关投资信息,登记的形式,会根据案件的规模和性质有所不同,比如有的要求投资人到办案部门的办公地带齐个人投资资...

03-14 曾杰律师 | 广强律师事务所

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