专注金融科技与创新

专注金融科技与创新
微信:olajie,电话:18617320573 曾杰律师,专注于非法集资、金融犯罪辩护,带领其名下广强律所非法集资金融犯罪案件辩护团队办理了多起P2P融资中介、私募基金、民间借贷类非法集资案件,网贷之家年度优秀专栏作者、清华五道口金融研究院未央网优秀作者,今日头条财经领域最具影响力创作者。

办案小记:什么叫借用合法经营的形式吸收资金?

在非法吸存案件中,有人疑惑,什么叫借用合法经营的形式吸收资金?比较难懂。 其实,这个很容易理解,没有谁会说“我们就是搞非法集资,来投资我吧,一定会爆雷让你血本无归那种哦!” 绝大多数,都是采用...

2天前 曾杰律师 | 广强律师事务所

社交电商,是不是传销?

社交电商的本质是什么? 社交电商的本质,实质上是降低了流量成本,或者把以前的流量费、广告费省掉,用在了每一个参与推广者身上。 这是当前移动互联网发展的必然。因为移动互联网时代,每个人的微信朋友...

10-07 曾杰律师 | 广强律师事务所

戴志康涉非法吸存被批捕 本案为何定性单位犯罪?

近日,上海警方通告,证大实控人戴志康被批捕,而一个月前的8月29日,警方公告其投案,当时警方公布的涉嫌罪名中有两个,一个是非法吸收公众存款,一个则是职务侵占。但是9月28日的警方通报中,只提及到一个...

09-30 曾杰律师 | 广强律师事务所

合法的民间借贷行为,不能算作非法吸收公众存款犯罪数额

民间借贷类非法集资案中,是不是所有的借款数额,都要算入非法吸存数额? 在大量借贷类型的非法吸收公众存款案中,公诉机关之所以指控被告人的借款行为构成非法吸储,关键原因就是其民间借贷、融资行为面向...

09-29 曾杰律师 | 广强律师事务所

非法集资案件中,投资人的续投本金是否累积计算为犯罪金额?

在非法集资案件中,投资人的重复投资金额,是否可以应该累积计算涉案金额。比如某人投资某线下理财100万,一年一期,到期后继续投资,在涉案平台的财务业绩中,算作200万,但是投资人的投入金额其实还是100...

09-20 曾杰律师 | 广强律师事务所

设立有限合伙企业实业,与私募投资基金的区别是什么?

有限合伙是一种法定的企业形式,是实体经营的重要载体,同时也是很多私募投资选择的运行平台模式。本文旨在讨论有限合伙,私募基金,非法集资三者的区别和联系,从而为非法集资案件的办理提供有益的探索。 ...

09-18 曾杰律师 | 广强律师事务所

新沪商联合会的10亿援助基金,能否取保戴志康?

根据刑事案件程序,戴志康在投案后,目前依然处于被刑事拘留状态,关押在看守所。 日前,一份《关于“证大案件”维稳处理的请求》显示,戴志康为上海新沪商联合会创始轮值主席,该商会致信上海市工商联主席...

09-09 曾杰律师 | 广强律师事务所

多人放贷、制造银行流水、到期认定违约,就一定是套路贷的手段吗?

1. 到底什么是套路贷案件中的“转单平账”? 在一起套路贷类诈骗案中,公诉机关指控“出借平台工作人员将借款人信息推送同公司其他财务人员,诱使借款人向同公司其他财务人员借款,使借款人债务不断垒高,导...

09-06 曾杰律师 | 广强律师事务所

证大戴志康自动投案,警方为何以非法吸存立案?

所谓非法吸收公众存款罪,是指没有合法资质,面向社会不特定公众吸收资金,并且承诺保本付息的行为,反之,如果是面向特定公众吸收资金,则不构成非法吸收公众存款罪。 戴志康是自动投案,是否能够认定为自...

09-02 曾杰律师 | 广强律师事务所

非法吸收公众存款案涉案金额计算中的“综合认定”指什么?

不论是对于非法吸收公众存款罪还是集资诈骗罪案件,涉案金额是影响量刑的第一关键因素。因此,对于涉案金额的统计,尤其重要。 那么涉案金额如何统计呢?是通过警方一个个寻找被害人、投资人进行核对统计吗...

08-27 曾杰律师 | 广强律师事务所

非法集资案件中,口口相传如何认定?

最近有朋友咨询,在非法吸收公众存款案件中,口口相传是如何认定的? 其实并不复杂,口口相传,对应的,就是非法吸收公众存款罪四个条件中的“公开宣传”。不过,可以把口口相传,可以认识为一种变相的“公...

08-26 曾杰律师 | 广强律师事务所

刑事案件中,已生效判决能否无需质证被法院直接作为定案依据?

在刑事案件共同犯罪类案件中,不同的嫌疑人可能因为到案时间、到案地点不同,导致先到案的被告人被先行起诉或者审判,或同一个共同犯罪案件,不同的被告人被不同地区的司法机关立案、侦查、起诉和审判,此种...

08-16 曾杰律师 | 广强律师事务所

最高法打击砍头息和职业放贷,对网贷行业的影响如何?

最高人民法院民事审判第二庭在2019年8月6日发布了“会议纪要”(以下简称86会议纪要),笔者关注到,该“会议纪要”重点对借贷关系中的“变相利息”“高利转贷”“职业放贷”三个问题进行了讨论,涉及领域重...

08-14 曾杰律师 | 广强律师事务所

地下钱庄类非法买卖外汇案,哪些人会构成非法经营罪?

到底是地下钱庄,还是换汇者,还是人民币收款方? 根据2019年两高《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》“违反国家规定,实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等...

08-08 曾杰律师 | 广强律师事务所

违法传销和犯罪型传销如何区分?

众所周知,并不是所有的传销都是犯罪,传销分为违法传销和犯罪型传销。最早,根据《禁止传销条例》,传销有三种,一种是拉人头传销,一种是入门费传销,一种是团队计酬式传销。 但实际上,三种并不是完全孤...

08-05 曾杰律师 | 广强律师事务所

从中央到地方:非法集资犯罪法律法规汇编

非法集资犯罪并不是一个具体的罪名,而是集资类犯罪的概括性称谓。一般包括以下罪名:非法吸收公众存款罪;集资诈骗罪;组织、领导传销活动罪;非法经营罪;擅自发行股票、公司、企业债券罪;欺诈发行股票、...

08-01 曾杰律师 | 广强律师事务所

砍头息、高利贷是否属于套路贷?

浙江省公检法联合发布了《关于办理“套路贷”相关刑事案件若干问题的纪要》(以下简称“浙江省纪要”),该套路贷相关文件,非常重要。 该文件虽然只是一省之规定,但是浙江省作为民间金融活动的大省,他的...

07-29 曾杰律师 | 广强律师事务所

为什么不仅仅要打击套路贷,还要打击套路借?

不仅仅要打击套路贷,还要打击套路借! 在实践中,不仅仅套路贷会涉嫌诈骗罪,实际上,套路借也会涉嫌诈骗罪。 什么是套路借?说白了就是恶意借款不还。 正常情况下,民间借贷中,借贷双方约定好本金和利...

07-24 曾杰律师 | 广强律师事务所

为什么P2P的超级放贷人和债权转让模式会涉嫌非法集资问题?

关于互联网金融平台的债权转让模式,根据最高检公诉厅《关于办理涉互联网金融犯罪案件有关问题座谈会纪要》的规定,“中介机构通过拆分融资项目期限、实行债权转让等方式为自己吸收资金的,应当认定为非法吸...

07-19 曾杰律师 | 广强律师事务所

山东高院刑一庭关于审理非法集资案件相关问题的解答

山东高院此次发布的审理非法集资案件的相关解答,最核心的主旨很明显,就是针对集资参与人的权利保护,同时兼顾谈到相关被告人的权利保障,有不少意见非常具有实践指导意义,但是,现实案例中的问题多种多样...

07-16 曾杰律师 | 广强律师事务所

版权所有 © 清华大学五道口金融学院互联网金融实验室 | 京ICP备17044750号-1