专注金融科技与创新

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微信:olajie,电话:18617320573 曾杰律师,专注于非法集资、金融犯罪辩护,带领其名下广强律所非法集资金融犯罪案件辩护团队办理了多起P2P融资中介、私募基金、民间借贷类非法集资案件,网贷之家年度优秀专栏作者、清华五道口金融研究院未央网优秀作者,今日头条财经领域最具影响力创作者。

刑事案件中,已生效判决能否无需质证被法院直接作为定案依据?

在刑事案件共同犯罪类案件中,不同的嫌疑人可能因为到案时间、到案地点不同,导致先到案的被告人被先行起诉或者审判,或同一个共同犯罪案件,不同的被告人被不同地区的司法机关立案、侦查、起诉和审判,此种...

08-16 曾杰律师 | 广强律师事务所

最高法打击砍头息和职业放贷,对网贷行业的影响如何?

最高人民法院民事审判第二庭在2019年8月6日发布了“会议纪要”(以下简称86会议纪要),笔者关注到,该“会议纪要”重点对借贷关系中的“变相利息”“高利转贷”“职业放贷”三个问题进行了讨论,涉及领域重...

08-14 曾杰律师 | 广强律师事务所

地下钱庄类非法买卖外汇案,哪些人会构成非法经营罪?

到底是地下钱庄,还是换汇者,还是人民币收款方? 根据2019年两高《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》“违反国家规定,实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等...

08-08 曾杰律师 | 广强律师事务所

违法传销和犯罪型传销如何区分?

众所周知,并不是所有的传销都是犯罪,传销分为违法传销和犯罪型传销。最早,根据《禁止传销条例》,传销有三种,一种是拉人头传销,一种是入门费传销,一种是团队计酬式传销。 但实际上,三种并不是完全孤...

08-05 曾杰律师 | 广强律师事务所

从中央到地方:非法集资犯罪法律法规汇编

非法集资犯罪并不是一个具体的罪名,而是集资类犯罪的概括性称谓。一般包括以下罪名:非法吸收公众存款罪;集资诈骗罪;组织、领导传销活动罪;非法经营罪;擅自发行股票、公司、企业债券罪;欺诈发行股票、...

08-01 曾杰律师 | 广强律师事务所

砍头息、高利贷是否属于套路贷?

浙江省公检法联合发布了《关于办理“套路贷”相关刑事案件若干问题的纪要》(以下简称“浙江省纪要”),该套路贷相关文件,非常重要。 该文件虽然只是一省之规定,但是浙江省作为民间金融活动的大省,他的...

07-29 曾杰律师 | 广强律师事务所

为什么不仅仅要打击套路贷,还要打击套路借?

不仅仅要打击套路贷,还要打击套路借! 在实践中,不仅仅套路贷会涉嫌诈骗罪,实际上,套路借也会涉嫌诈骗罪。 什么是套路借?说白了就是恶意借款不还。 正常情况下,民间借贷中,借贷双方约定好本金和利...

07-24 曾杰律师 | 广强律师事务所

为什么P2P的超级放贷人和债权转让模式会涉嫌非法集资问题?

关于互联网金融平台的债权转让模式,根据最高检公诉厅《关于办理涉互联网金融犯罪案件有关问题座谈会纪要》的规定,“中介机构通过拆分融资项目期限、实行债权转让等方式为自己吸收资金的,应当认定为非法吸...

07-19 曾杰律师 | 广强律师事务所

山东高院刑一庭关于审理非法集资案件相关问题的解答

山东高院此次发布的审理非法集资案件的相关解答,最核心的主旨很明显,就是针对集资参与人的权利保护,同时兼顾谈到相关被告人的权利保障,有不少意见非常具有实践指导意义,但是,现实案例中的问题多种多样...

07-16 曾杰律师 | 广强律师事务所

微商是否构成传销,要看是否拉人头

微商是传销吗?比如某人在微信做微商,销售一个榴莲100元,销售者C提成5元、C的上级B提成3元、B的上级A提成2元,以此为止。A、B、C均无门槛参加分销,这算违法吗? 这里所谓的没有门槛,就是没有入门费。...

07-11 曾杰律师 | 广强律师事务所

“传销组织”与“传销犯罪”该如何定义?

到底何为传销组织,何为传销犯罪,相信是公众一直比较关心的问题,而从笔者办理类似案件经验和当前司法实践比较公认的标准来看,判定的方法需要综合案件实际情况进行认定,但是比较公认的标准是: 1. 计酬方...

07-01 曾杰律师 | 广强律师事务所

钱端被刑事立案,罪名方向是什么?非法集资还是职务侵占?

6月26日晚间,广州市公安局天河区分局官方微博发布通报称,广州天河警方开放“广东钱端商务服务有限公司”案件网上登记。 最关键的问题,就是看投资款的最终流向,根据资金流向确定责任主体以及涉嫌罪名,...

06-30 曾杰律师 | 广强律师事务所

钱宝张小雷案宣判 量刑从轻有三个原因

张小雷案一审宣判,南京中院以集资诈骗罪判处被告人张小雷有期徒刑十五年,并处没收个人财产人民币一亿元。张小雷当庭认罪、悔罪,表示服从法院判决,不上诉。 1. 为何定性集资诈骗罪? 南京中院一审判决的...

06-21 曾杰律师 | 广强律师事务所

没有法定放贷资质,出借人就涉嫌诈骗么?

是不是说有欺骗行为,都可以认定为诈骗罪中的“欺骗手段”?错 何谓诈骗,通俗而言就是骗,但是,是不是只要存在欺骗或者虚构行为,就构成诈骗犯罪中的欺骗手段? 答案是否定的。 有部分人有个误解,如果...

06-12 曾杰律师 | 广强律师事务所

非法集资和众筹的界限是什么?

相比私募、P2P等等,众筹与非法集资关系其实相对更近。因为众筹涉嫌的非法集资的形式更多,不仅仅是非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪,还有可能涉嫌擅自发行股票罪。 这是因为,众筹这一集资行为的本身模式...

06-04 曾杰律师 | 广强律师事务所

2019是私募爆雷年?涉嫌的问题,不仅仅是非法集资那么简单

曾律在2018年底就在个人专栏中提出过一个观点,2018年是P2P领域爆雷的重灾区,而2019年-2020年,重灾区可能会转移至私募基金领域,而且涉嫌的罪名可能不仅仅是非法集资,而有可能是挪用资金和合同诈骗罪。...

05-31 曾杰律师 | 广强律师事务所

只要无法兑付,就一定是非法集资吗?

非法集资,通俗而言,就是指通过非法的方式进行募资。 第一,非法与合法的区别是什么? 有人认为,只要发生兑付危机,就是非法集资(非法吸收公众存款或者集资诈骗罪),这种理解是错误的。认定非法集资的关...

05-27 曾杰律师 | 广强律师事务所

在非法集资案件中,司法会计鉴定意见真的就难以撼动吗?

非法集资案件中,如何从客观真实性角度对鉴定意见进行质证? 在很多非法集资、外汇类非法经营案件中,对涉案金额进行统计,是一项专业性的工作,办案部门往往会委托或聘请专业审计机构或者司法会计鉴定机构...

05-20 曾杰律师 | 广强律师事务所

非法集资案件中展现的人性之恶

从2018年的P2P爆雷潮,到2019年的私募爆雷潮,表面上,是很多投资人哀声载道,很多平台的员工以坐牢为代价,但是其实有一部分人,是为此弹冠相庆的。 就是部分还款人或借款方,因为平台一旦爆雷,很多人就...

05-05 曾杰律师 | 广强律师事务所

奔驰事件的女车主,一脚踢开了金融服务费的黑幕

这里主要谈谈西安奔驰女车主事件中的金融服务费问题。 首先,如果奔驰事件车主在不知情的情况下被要求支付1.5万元的“金融服务费”,支付给的个人,且没有拿到发票。4S店的这种行为可能有以下问题: 第一...

04-16 曾杰律师 | 广强律师事务所

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