专注金融科技与创新

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套路贷

应该进一步明确非罪化的民间借贷与套路贷的区别

一、砍头息:有必要对民间借贷行为中收取“砍头息”“砍头费”的问题进行进一步的解析,明确何种情况下的“砍头息”属于套路贷的犯罪手段,何种情况下属于构成只是不受法律保护的非罪行为。 民间借贷是人类...

02-23 曾杰律师 | 广强律师事务所

P2P之殇

——穷人的银行到P2P 2006,孟加拉国的尤努斯教授因穷人银行概念或诺奖之后,全世界范围内掀起了P2P的热潮。2005年,第一家真正意义上的P2P公司Zopa成立,追随者纷纷出现。中国刚刚尝到复制先进国家新互联...

02-19 蔬菜人

未央本周回顾:央行营业管理部组织召开北京市金融科技创新监管试点工作启动会

央行:基本完成法定数字货币顶层设计、标准制定等工作 本周,央行发布“盘点央行的2019金融科技”一文,央行在坚持双层运营、M0替代、可匿名的前提下,基本完成法定数字货币顶层设计、标准制定、功能研发、...

01-10 未央研究

未央今日播报:四部门联合发布App违规收集个人信息认定方法

四部门联合发文 App违规收集个人信息认定方法出炉 12月30日,由国家互联网信息办公室、工业和信息化部、公安部、市场监管总局四部门联合印发的《App违法违规收集使用个人信息行为认定方法》(以下简称《认...

2019-12-30 未央研究

未央今日播报:公安部近半年查缴套路贷涉案资金577亿元 深圳P2P平台民投金服退出

公安部:查缴套路贷涉案资金577亿元 套路贷网络平台数量下降了77% 12月25日,公安部在京召开新闻发布会,通报全国公安机关开展“云剑”行动工作情况。在6月13日到10月31日“云剑”行动开展期间,全国破获电...

2019-12-26 未央研究

套路贷的“套路”:借1万,3个月后要还60万

“套路贷”到底有多可怕? 借1500元两个月后要还50万,借1万元三个月后变成60万,陷“套路贷”网红“花姐”被逼跳楼自杀…… 近日,央视推出公安系统打击套路贷的专题报道,再次引发大众对于套路贷的关注...

2019-12-24 唐亚华 | 燃财经

复盘消费金融2019:严打套路贷、开放平台、IRR36%成主旋律

2019年,消费金融行业进入最艰难的时刻。 央视3·15晚会曝光现金贷“714高炮”,直接将消费金融行业乱象推到了亿万观众面前。自此,一场消费金融行业“冰与火之歌”陆续拉开帷幕。 不管是导流获客、大数据...

2019-12-19 小慧吖 | 新流财经

“套路贷”与“诈骗罪”,到底啥关系?

关于“套路贷”与“诈骗罪”的关系问题,实务界常常有误解,有的认为套路贷一定会涉嫌诈骗罪;有的认为套路贷并非纯粹法律概念;有的认为套路贷即便不构成诈骗罪也有可能构成非法经营罪。那么,在纷繁复杂的...

2019-12-18 肖飒 | 大成律师事务所

互金爬虫大清洗:曾与现金贷共生共荣

擅长清洗数据的第三方数据行业,这次轮到自己被“清洗”了。 从9月上旬开始,先是杭州的两家数据公司——新颜科技和魔蝎科技相关负责人被带走调查,随后公信宝、天翼征信等也被纳入调查行列,直至行业头部...

2019-09-24 周纯 | 腾讯《棱镜》

百乘金科特大套路案:主要犯罪嫌疑人被逮捕

今日,据焦作警方通报,2017年9月以来,主要犯罪嫌疑人贾某、肖某、刘某等人以非法占有为目的,依托北京百乘金蛋科技有限公司及其多家子公司从事“套路贷”犯罪活动,近日,贾某等已被依法逮捕。 该公司通...

2019-09-13 新流财经 | 网贷之家

多人放贷、制造银行流水、到期认定违约,就一定是套路贷的手段吗?

1. 到底什么是套路贷案件中的“转单平账”? 在一起套路贷类诈骗案中,公诉机关指控“出借平台工作人员将借款人信息推送同公司其他财务人员,诱使借款人向同公司其他财务人员借款,使借款人债务不断垒高,导...

2019-09-06 曾杰律师 | 广强律师事务所

未央今日播报:公安部部署打击“套路贷” 日本计划更加严格监管科技巨头

公安部部署打击“套路贷” 公布十大典型犯罪案例 9月3日,公安部在河南郑州召开全国公安机关打击“套路贷”犯罪工作推进会,对全面推进打击“套路贷”违法犯罪活动进行再动员再部署,并公布了公安机关打击...

2019-09-04 未央研究

未央今日播报:央行印发金融科技发展规划 北京互金协会提示“套路贷”风险

中国人民银行印发《金融科技(FinTech)发展规划(2019-2021年)》 中国人民银行印发《金融科技(FinTech)发展规划(2019-2021年)》,明确提出未来三年金融科技工作的指导思想、基本原则、发展目标、重...

2019-08-22 未央研究

北京互金协会提示“套路贷”风险:伪造借贷假象 虚增贷款金额

近期,北京市互联网金融协会投诉调解中心接到一些金融消费者关于“套路贷”的举报,现在社会上仍有“套路贷”团伙通过多种手段和渠道,有组织、有预谋地恶意侵占借款人财产或者侵犯借款人人身权利。这些团伙...

2019-08-22 北京市互联网金融协会 | 北京市互联网金融协会

“砍头息”变形记

砍头息“变脸”意外险,网贷借款人投诉铺天盖地,监管层出手整顿。 7月24日,笔者从相关渠道获悉,监管部门已于近日向各财险公司下发通知,要求立即全面组织排查与现金贷等网贷平台合作开展意外伤害保险业...

2019-07-31 黄希 | 国际金融报

砍头息、高利贷是否属于套路贷?

浙江省公检法联合发布了《关于办理“套路贷”相关刑事案件若干问题的纪要》(以下简称“浙江省纪要”),该套路贷相关文件,非常重要。 该文件虽然只是一省之规定,但是浙江省作为民间金融活动的大省,他的...

2019-07-29 曾杰律师 | 广强律师事务所

“套路贷”逼死青年 湖南警方揭秘套路

7月18日上午,刚从江苏无锡办案回来的湖南沅江市公安局网安大队大队长叶振宇表示,此行端掉了坐落在江苏省无锡市的一个网贷平台公司,抓获嫌疑人20多名。至此,沅江“4·26”专案得到进一步拓展。 今年4月...

2019-07-25 洪克非 | 中国青年报

为什么不仅仅要打击套路贷,还要打击套路借?

不仅仅要打击套路贷,还要打击套路借! 在实践中,不仅仅套路贷会涉嫌诈骗罪,实际上,套路借也会涉嫌诈骗罪。 什么是套路借?说白了就是恶意借款不还。 正常情况下,民间借贷中,借贷双方约定好本金和利...

2019-07-24 曾杰律师 | 广强律师事务所

套路贷伪装成菜谱APP:8个月获利31亿 用户欠逾期利息高达83亿

日前,甘肃省兰州市公安局成功破获一起特大网络“套路贷”犯罪集团案件。经查,网贷平台“甜兔”伪装成菜谱类APP,应付应用平台审查;用户下载后,摇身一变成为贷款软件。用户一旦安装后,软件会强制获取通...

2019-06-28 科技金融在线

还不清的套路贷

01 一部手机引发“套路贷” 贷500元到手仅350元,无力偿还陷另一个借款陷阱,最后还28万仍被催债 2015年3月,正在读大学的王某看上了一款2000元可以分期付款的的手机,每个月还款300元。她每个月有1000元...

2019-06-27 中国消费者报 | 中国消费者报

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