专注金融科技与创新

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套路贷

互金爬虫大清洗:曾与现金贷共生共荣

擅长清洗数据的第三方数据行业,这次轮到自己被“清洗”了。 从9月上旬开始,先是杭州的两家数据公司——新颜科技和魔蝎科技相关负责人被带走调查,随后公信宝、天翼征信等也被纳入调查行列,直至行业头部...

09-24 周纯 | 腾讯《棱镜》

百乘金科特大套路案:主要犯罪嫌疑人被逮捕

今日,据焦作警方通报,2017年9月以来,主要犯罪嫌疑人贾某、肖某、刘某等人以非法占有为目的,依托北京百乘金蛋科技有限公司及其多家子公司从事“套路贷”犯罪活动,近日,贾某等已被依法逮捕。 该公司通...

09-13 新流财经 | 网贷之家

多人放贷、制造银行流水、到期认定违约,就一定是套路贷的手段吗?

1. 到底什么是套路贷案件中的“转单平账”? 在一起套路贷类诈骗案中,公诉机关指控“出借平台工作人员将借款人信息推送同公司其他财务人员,诱使借款人向同公司其他财务人员借款,使借款人债务不断垒高,导...

09-06 曾杰律师 | 广强律师事务所

未央今日播报:公安部部署打击“套路贷” 日本计划更加严格监管科技巨头

公安部部署打击“套路贷” 公布十大典型犯罪案例 9月3日,公安部在河南郑州召开全国公安机关打击“套路贷”犯罪工作推进会,对全面推进打击“套路贷”违法犯罪活动进行再动员再部署,并公布了公安机关打击...

09-04 未央研究

未央今日播报:央行印发金融科技发展规划 北京互金协会提示“套路贷”风险

中国人民银行印发《金融科技(FinTech)发展规划(2019-2021年)》 中国人民银行印发《金融科技(FinTech)发展规划(2019-2021年)》,明确提出未来三年金融科技工作的指导思想、基本原则、发展目标、重...

08-22 未央研究

北京互金协会提示“套路贷”风险:伪造借贷假象 虚增贷款金额

近期,北京市互联网金融协会投诉调解中心接到一些金融消费者关于“套路贷”的举报,现在社会上仍有“套路贷”团伙通过多种手段和渠道,有组织、有预谋地恶意侵占借款人财产或者侵犯借款人人身权利。这些团伙...

08-22 北京市互联网金融协会 | 北京市互联网金融协会

“砍头息”变形记

砍头息“变脸”意外险,网贷借款人投诉铺天盖地,监管层出手整顿。 7月24日,笔者从相关渠道获悉,监管部门已于近日向各财险公司下发通知,要求立即全面组织排查与现金贷等网贷平台合作开展意外伤害保险业...

07-31 黄希 | 国际金融报

砍头息、高利贷是否属于套路贷?

浙江省公检法联合发布了《关于办理“套路贷”相关刑事案件若干问题的纪要》(以下简称“浙江省纪要”),该套路贷相关文件,非常重要。 该文件虽然只是一省之规定,但是浙江省作为民间金融活动的大省,他的...

07-29 曾杰律师 | 广强律师事务所

“套路贷”逼死青年 湖南警方揭秘套路

7月18日上午,刚从江苏无锡办案回来的湖南沅江市公安局网安大队大队长叶振宇表示,此行端掉了坐落在江苏省无锡市的一个网贷平台公司,抓获嫌疑人20多名。至此,沅江“4·26”专案得到进一步拓展。 今年4月...

07-25 洪克非 | 中国青年报

为什么不仅仅要打击套路贷,还要打击套路借?

不仅仅要打击套路贷,还要打击套路借! 在实践中,不仅仅套路贷会涉嫌诈骗罪,实际上,套路借也会涉嫌诈骗罪。 什么是套路借?说白了就是恶意借款不还。 正常情况下,民间借贷中,借贷双方约定好本金和利...

07-24 曾杰律师 | 广强律师事务所

套路贷伪装成菜谱APP:8个月获利31亿 用户欠逾期利息高达83亿

日前,甘肃省兰州市公安局成功破获一起特大网络“套路贷”犯罪集团案件。经查,网贷平台“甜兔”伪装成菜谱类APP,应付应用平台审查;用户下载后,摇身一变成为贷款软件。用户一旦安装后,软件会强制获取通...

06-28 科技金融在线

还不清的套路贷

01 一部手机引发“套路贷” 贷500元到手仅350元,无力偿还陷另一个借款陷阱,最后还28万仍被催债 2015年3月,正在读大学的王某看上了一款2000元可以分期付款的的手机,每个月还款300元。她每个月有1000元...

06-27 中国消费者报 | 中国消费者报

最高法印发《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》

为持续深入开展扫黑除恶专项斗争,准确甄别和依法严厉惩处“套路贷”违法犯罪分子,在全国扫黑办的统筹协调下,最高人民法院会同最高人民检察院、公安部、司法部联合制定印发了《关于办理“套路贷”刑事案件...

06-21 朱和庆 周川 李梦龙 | 人民法院报

未央今日播报:度小满拿下消费金融牌照 广东依法严惩套路贷

度小满拿下消费金融牌照 获得哈银消金30%股权 据银保监会网站显示,银保监会黑龙江监管局关于核准哈尔滨哈银消费金融有限责任公司增加注册资本和调整股权结构批复发布。哈银消费金融公司注册资本金由10.5...

05-16 未央研究

套路贷吸血简史

写下这篇文章时,我的心情是复杂的。 我知道这篇文章能有耐心读下来的人不多,因为很长,很硬。 这不符合娱乐至死年代的快餐文。 我也知道这篇文章可能也活不太久,我写过的团贷与P2P的消亡简史,很多人...

05-16 半佛仙人 | 钛媒体

远离套路贷

4月9日,最高人民法院、最高人民检察院、公安部和司法部共同发布了四个司法解释:《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》《关于办理恶势力刑事案件若干问题的意见》《关于办理黑恶势力刑事案件中财产...

05-14 刘兴成 | 法人

预付式消费“套路贷” 对网购乱象不能“自认倒霉”

强制捆绑搭售、预付式消费“套路贷”、虚假宣传退货无门……随着电子商务快速发展,网购乱象成为许多消费者心头挥之不去的阴影。一些电商平台因其天然的强势地位,设置一些不合理的交易规则来限制消费者权利...

05-04 王法治 | 人民日报海外版

谁会被认定为“套路贷”的共犯?

昨天与民间借贷的朋友们聊天,大家普遍关心自己的行为是否能被框进“现金贷”的范围,其中一位女士甚至表达了会不会有“变相套路贷”的疑惑。 到底哪些行为会被认定为套路贷,哪些行为属于正常经营行为?我...

04-21 肖飒 | 大成律师事务所

套路贷,现在终于有了明确定义

2019年4月9日,两高两部发布了《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》(以下简称“套路贷意见”),明确了套路贷的司法定义。 意义重大。 该意见的提出,对于司法实践中(特别是今年315曝光714高...

04-10 曾杰律师 | 广强律师事务所

未央今日播报:济南发首批网贷退出名单 “套路贷”对象涉老年人未成年将从重处罚

济南发首批网贷退出名单 半数实控人还做个体经营 4月8日,济南市互联网金融协会官方公号发布由济南市互金整治办公示的首批P2P网贷退出名单,中投盛银(北京)资产管理有限公司济南分公司等6家机构位列之上...

04-09 未央研究

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