专注金融科技与创新

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法律风险

大数据行业,最怕的法律风险是啥?

九月份,对于大数据行业而言,是个严峻的挑战。飒姐的同学、朋友在其中也感受到了瑟瑟凉意。 自返京后,几乎每天都要接待来自数据行业的来访、来电,大家共同关注的话题是:什么情况下会被警方带走?怎样就...

09-29 肖飒 | 大成律师事务所

支付行业,须注意哪些法律风险?

故事还要从一次约饭开始讲起,网络借贷平台在未接“银行存管”之前,较为规范的大平台普遍与第三方支付公司签署了服务协议。 也就是说,在互金大潮早期,第三方支付公司是P2P网贷、股权众筹等聚合资金的主...

09-04 肖飒 | 大成律师事务所

P2P、现金贷、虚拟币,谁的法律风险最大?

我们观察到一个有趣的现象,在互金“鄙视链”旁边还有一个“攀比链”。 P2P、现金贷、虚拟币这几位难兄难弟,经常会来打听,最近对谁的打击概率会更高呀?这次能不能扫到谁家呀?如果火力集中在一处,另外...

05-17 肖飒 | 大成律师事务所

移动支付背后的法律风险

移动支付,也称为手机支付,是指允许用户使用其移动终端对所消费的商品或服务进行支付的一种服务方式,按支付账户的性质,可以分为银行卡支付、第三方支付账户支付、通信代收费支付三种模式。2018年5月24日...

05-13 卢引川 | 全民择优律师事务所

现金贷老板,如何检视自身法律风险?

714高炮,如今成了热搜,犹如过街老鼠人人喊打。 昨晚,一位年轻的现金贷从业者找到我们,询问是否会因为自己曾经从业的“黑历史”而影响未来的创业。古话说,过犹不及,也许,我们还是得客观对待“现金贷”...

03-22 肖飒 | 大成律师事务所

想不到,P2P离职高管是这样落网的

有朋友询问,P2P高管被抓捕的时候是什么情景?是不是有神剧情呀?今天,我们一起聊聊落网那些事儿...... 1、没想到的“限号”事件 某直辖市主路上,今日限号“5和0”,一辆黑色奥迪车被交警拦住,敬礼,请...

2018-10-19 肖飒 | 大成律师事务所

实业系P2P,如何防止涉众法律风险?

随着时间轴的推进,我们发现实业系(由实业公司为母公司、关联公司或应用场景)的P2P平台法律风险呈现新特点。对比上一波“小贷公司”互联网改造而来的网贷平台(缺乏场景和实业支持而逐渐凋敝),而实业集...

2018-10-16 肖飒 | 大成律师事务所

网贷平台“自动投标工具”产品的法律风险

本金融监管律师团队依据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国律师法》、《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》、《网络借贷信息中介机构备案管理登记指引》、《深圳市网络借贷信息中介机构备...

2018-06-13 李尚泽 叶剑文 | 网贷之家

网络平台义务衍生的刑事法律风险

网络空间以法律的形式在《国家安全法》第25条确立。在传统主权国家空间,国家各类机构、社会多种组织遍及领土、领海、领空;在网络空间,尤其是“互联网+”时代,网络平台则承担着组织、交流、管理等多项职...

2018-01-08 王贤则

企业拿钱投资P2P进行理财 面临哪些法律风险?

在网贷平台进行投资,我们常见的借款人一般包括企业(包括法人、非法人的组织机构)和个人,而常见的投资人即出借人均为个人,一般是由个人对企业或个人进行出借资金,而企业作为出借人对个人或企业进行出借...

2017-10-06 王小凯 | 网贷之家

虚拟货币“出海”应注意哪些法律风险?

自9月4日七部委公告,到互金协会风险提示,再到各家虚拟货币交易所主动关停某类交易,对于币圈而言,出路似乎只有一个,那就是“出海”。 对于将业务搬家至海外的交易所或ICO第三方平台及发行方,我们提几...

2017-09-19 肖飒 | 大成律师事务所

来势汹汹的萝卜章,应该怎么管和防?

近一段时期,资管业务遭遇“萝卜章”事件频频见诸报端,给资管行业带来了巨大的声誉风险和法律风险。蚂蚁金服旗下招财宝平台的私募债“侨兴债”本息11.46亿违约事件,引发浙商财产保险股份有限公司与广发银...

2017-09-19 曾剃头 | 上海市锦天城律师事务所

ICO的法律属性及风险

​首次代币发行(ICO)具有周期短、融资快,监管限制小的特点,近年发展迅速,规模快速累积。依法律关系不同,ICO项目可大致分为:(1)产品类;(2)收益权类;(3)基金份额类;(4)互联网股权众筹类。...

2017-08-09 腾讯金融科技智库

比特币法律风险分析

上几期发布关于比特币监管的文章之后,收到各界的广泛关注,应业内人士强烈要求,本文将进一步从四个方面结合图文详细地对比特币法律交易过程中的法律风险作展开分析。 比特币诞生于2008年,由一个化名为中...

2017-01-10 陈云峰 | 中伦文德

借贷宝风波背后的社交金融法律风险

最近的借贷宝风波不断,不禁让笔者联想到,同样主打社交金融的支付宝借条早已在今年4月2号关闭,那么昔日的支付宝借条,今日的借贷宝漏洞在哪里?目前社交金融的模式下用户和平台可能面临着哪些法律风险?平...

2016-12-19 谭鸿 | 金诚同达(上海)律师事务所

无资质机构拆分与推介私募产品的法律风险分析

我们在工作中常常发现一些不具备私募基金销售资质的机构违规销售私募产品,常见的方式有以第三方机构的名义推介私募基金或者通过让投资者之间签订代持协议的方式来规避合格投资者要求,进行变相私募拆分等行...

2016-11-01 谭鸿 | 金诚同达(上海)律师事务所

互联网金融超市之行政法律风险及法律风险防范

一、互联网金融超市的行政法律风险 (一)无证经营风险 由于金融行业的特殊性,发行和代销某些金融产品、从事某些金融服务需要特殊的资质,而这些资质往往很难取得。实践中,有些金融超市为了规避这一要求...

2016-10-28 陈云峰 | 中伦文德

互联网金融超市之刑事法律风险

(一)“百度”模式互联网金融超市常见刑事风险 通过前面的分析(点击阅读《互联网金融超市之“百度”模式》),我们可以知道,在“百度”模式下,互联网金融超市有两种运营模式:一是自动搜集信息,为超市...

2016-10-24 陈云峰 | 中伦文德

互联网消费金融之常见模式及法律风险

与校园网贷有关的大二学生借款赌球跳楼案、常大学生兼职被骗案等案件不断爆光,校园网贷一度引起广泛关注。事实上,校园网贷可以看作是互联网消费金融的一种形式,究其根本,一些校园网贷恶性事件发生的原因...

2016-07-04 陈云峰 | 中伦文德

股权众筹风险大盘点:法律风险与经营风险

经过短短几年的发展,股权众筹既有稳健发展,也积累了很多风险点,正在经历成长的烦恼。根据我国现有法律规定,股权众筹不仅存在行政违法违规的合规性问题,并且还存在可能触及刑事犯罪的法律风险。同时,除...

2016-06-29 老拙

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