专注金融科技与创新

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诈骗

传销犯罪的本质特征为骗取财物,而非层级返利

对于传销活动而言,其关键特征是层级性的传递返利,但是如果要构成犯罪,其本质的特征就并不是其层级结构或返利,不是其经营结构问题,而是骗取财物。也就是说本质上当前刑法对于传销类犯罪,也就是组织、领...

11-21 曾杰律师 | 广强律师事务所

世界首例AI诈骗案,如果发生在中国...

2019年9月6日英国百年老报《每日邮报》(Daily Mail)报导了世界第一起AI语音模仿软件“成功”诈骗22万欧元的案例,一时间各国舆论哗然。 在AI技术突飞猛进的中国,我们大胆预测未来必然出现AI智能犯罪的...

09-09 肖飒 | 大成律师事务所

平台责任有边界

最近,有多名消费者投诉在某电商平台上买东西付了钱却没收到货。调查发现,这些爆料的“消费者”都是“刷手”,本希望通过“刷单”牟利,结果被骗,就通过投诉没收到货的办法,找平台索赔,来挽回自己的损失...

08-25 刘远举 | 经济观察网

宜信财富员工涉嫌诈骗,卷走巨额资金后自首

最近,行业风声鹤唳,行业老大宜信财富也出事了。 但和其他平台不一样的是,这起事件并非暴雷,而是其上海分公司的内部员工,在卷走客户资金后消失。 7月12日,宜信财富官方的公告证实:客户经理刘业成因...

2018-08-10 一本财经

网购退款不成反背7万元卡债!骗子的诈骗手法在升级

花了几小时淘了些美衣靓包,却被告知网购订单出现系统卡单,随后而来的可能就是几千乃至几万元钱财的付之东流…… 在我们“剁手”的同时,不法分子也从移动支付和网络购物的普及中找到了生财之道,他们通...

2018-06-06 苏宁金融研究院 | 苏宁金融研究院

涉众型经济犯罪10大案例

近日,据公安部官网消息,公安部当天对外发布了公安机关打击涉众型经济犯罪十大典型案件。“钱宝”非法吸收公众存款案、“中晋公司”集资诈骗案、“善心汇”组织、领导传销活动案、“五行币”组织、领导传销...

2018-05-16 佚名 | 网贷之家

P2P最常见的6种诈骗手法及典型案例

现在P2P圈内对于诈骗平台的定义比较混乱,无论是逾期坏账多的,还是运营策略有误的,或是挪用资金补了窟窿的,只要是最后雷了,都会被视作是诈骗平台。而天地之间所认为的诈骗平台,指的是完全以诈骗为动机...

2018-01-30 天地之间 | 网贷之家

P2P诈骗平台幕后帮凶的真面目

很多诈骗平台暴雷后,投资人通过维权才发现,很多平台法人根本不懂互联网和借贷,而且对平台的运营状况一无所知,有的甚至学历低下没文化,那他们又是如何开起网贷平台来的?这是因为在很多诈骗平台的背后,...

2018-01-16 天地之间 | 网贷之家

无法打开的平台:以高利息吸引投资者的“App骗局”

“我被骗了50多万。这些钱都是向亲戚,亲人们借来的。我现在真的没有办法活下去了,出了这事后,要不是70岁的老母亲哭着劝我,我当天就自杀了。” 湖北孝感一名重度残疾人——阿欢,因为瘫痪,家里已经空空...

2017-08-23 独角金融

美容贷套路:顾客贷款3万拿500 中介提成60%

美容咨询十分钟,贷款3.5万元,反悔要扣1万元违约金;拿身份证拍个照、签个字,不仅免费做美容还能拿小费,最终却发现倒欠6万元信用卡债;网贷3万元用于美容,到手仅有500元…… 暑假期间,对于学生们尤其...

2017-08-21 蒋芳 潘晔 | 新华社

警惕诈骗平台的花式推销术

随着政策的明朗,各大第三方的收录审核变严格,投资人的分辨能力整体提升,诈骗平台不再像以前那样想开就开想骗就骗。但仍有一些诈骗平台在夹缝中求生存,依靠一些特殊的推广渠道和套路寻找“猎物”。小骗子...

2017-06-20 天地之间 | 网贷之家

平台新型诈骗模式

P2P诈骗平台可谓是野火烧不尽,春风吹又生,每年都换着不同的套路来坑害投资人,近期更是出现了一系列新型连环诈骗模式,将新人老人一网打尽,诈骗手法不断升级,投资人要格外警惕。下面天地之间将结合近期...

2017-04-20 天地之间 | 网贷之家

网络公益众筹的是与非

“这是我的同事,今年初被诊断为白血病,儿子才3岁,请大家献出一份爱心,好人一生平安!”“硕士研究生同学爱人病情危急,请大家伸出援助之手!”……近两年来,带有个人求助性质的网络募捐信息不时在微信...

2017-04-13 温济聪 | 中国经济网

二维码背后的乱象:扫一扫藏陷阱 制码技术无门槛

日前,南京市民刘先生在扫描摩拜单车二维码时,出现了本不该出现的转账提示,于是向警方报案。当地有些市民也发现,扫描摩拜单车上的二维码后,如果不注意很可能钱就被转走了。 虚假二维码骗局并非孤例。在...

2017-02-28 方列 倪震洲 | 新华社

揭秘金融领域诈骗套路 如何让自己免于被骗

3.15将至,消费者权益保护再度成为人们热议话题。侵犯消费者合法权益的行为在生活中随处可见:3.8万元做头发,救护车上索红包,网购刷单买好评......不法商贩给消费者挖了一个又一个坑。实际上,在金融领域...

2017-02-25 拓天速贷

我为什么不看好互联网金融下乡

新年刚刚过去不久,关于农村题材的文章、评论,一如往年般多了起来,这大概就是有识之士从乡村返回一线城市的最直接表现吧。 关于互联网金融行业,自然也少不了这类文章。最近,许多人都在议论互联网金融向...

2017-02-14 关典 | 宜聚网

移动支付带来的新骗局:拿什么拯救你的手机钱包

随着电子商务快速发展,吃饭、打车、购物、看电影、充值、发红包……人们的日常行为已经与移动支付密不可分。与此同时,一些不法分子也瞄准这一新生事物,利用移动支付领域存在的技术漏洞、监管不到位等从事...

2017-02-03 赵刚 吴小康 | 经济参考报

多家P2P控制人集资诈骗被判10年以上有期徒刑

不完全统计,目前已有超10起 P2P 案件宣布判罚结果,其中,涉案实际控制人的刑罚从3年到无期徒刑不等,投资人收回的损失也各有不同。案件的审判对网贷行业起到警醒作用,因集资诈骗罪最高有死刑,这对犯罪分...

2017-01-25 P2P网贷圈 | 零壹财经

支付宝“集五福”新玩法引骗子关注

如今,支付宝集福卡成了今年过年的新玩法。市民只要用支付宝扫一扫功能去扫描福字,集全5张福卡就可以在全国范围内平分2亿现金。很多市民扫福字集福卡“上瘾”,却没想到骗子也悄悄盯上了这个机会“捞财”。...

2017-01-23 季宇轩 鼓公宣 赵笑 秦 | 扬子晚报

消费高峰期来临 不妨先看看这份移动支付安全调查报告

春节临近,马上又到了传统的消费高峰期,中国银联近日发布了2016移动支付安全调查报告,此次调查通过商业银行、非金融支付机构的微信公众号、微博、官方网站、APP客户端等117个移动互联网入口开展在线调查...

2017-01-17 佚名 | 人民日报

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