最有看点的互联网金融门户

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非法集资

非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

未央今日播报:上海发布涉众型非法集资案件办理指南

1. 深圳互金协会:P2P网贷机构不得新增违规业务、出借人数 深圳市互联网金融协会(以下简称“协会”)官方微信公众号发布《关于进一步规范网络借贷信息中介行业专项整治期间有关行为的通知》(以下简称“通...

12-07 未央研究

逐条解读:上海版《关于办理涉众型非法集资犯罪案件的指导意见》

限于篇幅,上海版《关于办理涉众型非法集资犯罪案件的指导意见》(上篇)简要解读在此,下篇将择日连载。 非法集资平台中,出资股东是否构成共犯?普通员工是否构成共犯?认定的标准是什么?上海版非法集资...

12-07 曾杰律师 | 广强律师事务所

同样是吸收存款,为什么银行不是非法集资?

当讨论非法集资问题时,很多朋友会通过私信咨询杰哥,往往是愤愤不平的问,银行也是承诺保本吸收公众存款,为啥银行不是非法吸收公众存款罪? 呵呵,这个问题问得好,某种意义上,这个世界上,银行是最合法...

11-25 曾杰律师 | 广强律师事务所

法律解读:余额宝是不是非法集资?

有朋友问,为什么余额宝不是非法吸收公众存款?首先它没有银行牌照,其次它利用互联网公开宣传,对象是数亿网民,随存随取,肯定是资金池运作,同时收益稳定,从不亏钱,这就是妥妥的非法吸收公众存款罪啊!...

11-20 曾杰律师 | 广强律师事务所

最高检明确:民营企业涉嫌非法集资,这些情况下可以不起诉

最高检明确规范办理涉民营企业案件11个执法司法标准,是对中央多次号召保护民营经济的响应,是最高检结合当下经济和司法实践,对检察院“侦查监督、审查起诉、出庭公诉”等等工作的重新梳理,虽然其不具有法...

11-19 曾杰律师 | 广强律师事务所

为何张小雷因非法集资被拘留,非法吸存被逮捕,集资诈骗被起诉?

在钱宝张小雷案中,在2017年12月26日警方宣布对张小雷案展开调查,之后在宣布刑事拘留张小雷时,对外公布的罪名很模糊,就是“非法集资犯罪”。 2018年2月1日,南京市浦口区检察院批准逮捕张小雷,当时公...

11-13 曾杰律师 | 广强律师事务所

未央今日播报:公安部非法集资登记新增22家平台

1. 公安部非法集资登记新增22家平台 11月5日,中华人民共和国公安部非法集资案件投资人信息登记平台又新增了22家立案平台。 这22家平台分别是:菠萝理财、财富星球、大同行、2025财富、2025理财金融、冠...

11-06 未央研究

警方对被指非法集资的可溯金融不予立案,这个问题值得好好研究

可溯金融爆雷后几个月,警方宣布不予立案的消息在互金圈炸开了锅。 1. 何谓警方的不予立案? 从程序上看,警方在7月17日接到投资人报案,7月19日受理案件,审查是否符合立案条件,9月17日作出不予立案决定...

11-02 曾杰律师 | 广强律师事务所

未央今日播报:上海开通非法集资案件投资人信息登记平台 香港证监会发布数字货币资产新规

1. 上海经侦非法集资案件投资人信息登记平台上线 10月31日,上海经侦非法集资案件投资人信息登记平台(小程序)正式开通上线,相关投资人可通过该平台登记身份及投资信息。 值得注意的是,该平台提示显示...

11-01 未央研究

非法集资案件中,平台的债务受让人是否要对投资人承担赔偿责任?

在非法集资案件中,几乎99%的案件都会发生集资人资金断裂,无力清偿的情况。但是如果出现无力清偿的情况,投资人是否可以直接起诉集资人要求其还款?答案是不行。在实践中,如果投资人向集资人提起民事诉讼...

10-31 曾杰律师 | 广强律师事务所

你投的P2P涉嫌非法集资雷了,那存管银行要不要赔你钱?

从目前的法律法规和司法实践来看,不论是刑事责任还是民事责任,存管银行都很难说有责任。 没有存管,就存在资金池+挪用资金的风险 在没有对接银行存管的网贷平台中,网贷平台在银行开设账户后,出借人...

10-26 曾杰律师 | 广强律师事务所

为什么健康猫给私教补贴会涉嫌集资诈骗,滴滴给司机补贴却没事?

笔者(广强曾杰)此前就撰文分析过,在近期的非法集资类案件中,在模式上最有特点的,恐怕就是健康猫案。 健康猫本身是一款健身类私教&学院对接平台,本身是一款健身类私教&学院对接平台,“健...

10-13 曾杰律师 | 广强律师事务所

因《叶问3》爆雷的快鹿案,到底哪些业务涉嫌非法集资问题?

2016年4月,因《叶问3》票房未达预期,大量投资者挤兑,金鹿财行旗下产品发生兑付困难,进而导致金鹿实际关联企业快鹿非法集资案发。 2018年9月25日、26日,上海一中院对上海快鹿集团、东虹桥小贷公司、东...

10-02 曾杰律师 | 广强律师事务所

对非法集资等违法金融活动 管好前端

近年来,有关非法集资、P2P爆雷、传销等损害广大群众利益的行为十分猖獗,且很多都打着金融创新的旗帜,让广大群众很难辨识,继而上当受骗者很多,不仅严重破坏了正常的社会和经济秩序,也造成了极坏的社会...

09-30 谭浩俊 | 金融界网站

互联网金融风险事件的刑事法律透视

近年,以e租宝、泛亚等为代表的互联网金融风险事件接连发生,严重危害了金融管理秩序和社会稳定,公安机关打击处置了一批违法经营金额巨大、涉及面广、社会危害大的互联网金融风险案件。 为什么国家要在此...

09-21 王铼 | 金融时报

网贷不幸踩雷 能拿回多少投资款?

最近,有网友问了笔者一个问题: 如网贷平台已雷,累计收益三万,尚有三万本金在投,最后判决后,是否累计利息抵本金,即一分都没得还? 这是个好问题,相信不少人都会有这样的疑问。 这里面,其实有两个...

09-20 祝伟明 | 网贷之家

从阜兴系朱一栋被抓,看私募自融与非法集资犯罪的关系

2018 年8月29日,出逃两个多月,先后辗转数个国家的上海阜兴集团的董事长朱一栋被上海警方押解回国。阜兴集团是一家集商业地产、资产管理、金融、稀有金属、健康医疗、贸易和文化传媒等产业于一体的大型...

09-17 曾杰律师 | 广强律师事务所

未央今日播报:公安部开通P2P非法集资案件投资人登记通道

1. 公安部开通P2P非法集资案件投资人登记通道 共涉及56家平台 9月10日,中华人民共和国公安部在其官方网站的非法集资案件投资人信息登记平台上发布有关“P2P系列”案件投资人信息登记事项公告。公告公布了...

09-11 未央研究

银保监会:防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资

8月24日,银保监会、央行等发布《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》,称一些不法分子借炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。通知全文如下: 银保监会、中央网信办、公...

08-24 佚名 | 中国银保监会官网

P2P平台因非法集资被冻结账户后,托管账户内资金如何处理?

非法集资案件中,被查封、冻结的涉案财物如何处理?P2P平台如果因涉嫌非法吸存或集资诈骗罪被冻结资金,具体如何清退、退赔?平台内投资者个人账户资金、存管或托管账户内还未投入项目的资金,是否解冻后需...

08-10 曾杰律师 | 广强律师事务所

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