专注金融科技与创新

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非法集资

非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

深度解析“趣步”案:定性为传销、非法集资还是诈骗?

首先要注意的是,目前“趣步”被立案,并不是公安机关的刑事立案,而是长沙市工商局的立案。从目前的监管职能来看,工商局对这类案件的处理,一般是查处涉嫌传销类违法行为(非法吸存行为一般由地方金融办打...

20小时前 曾杰律师 | 广强律师事务所

办案小记:什么叫借用合法经营的形式吸收资金?

在非法吸存案件中,有人疑惑,什么叫借用合法经营的形式吸收资金?比较难懂。 其实,这个很容易理解,没有谁会说“我们就是搞非法集资,来投资我吧,一定会爆雷让你血本无归那种哦!” 绝大多数,都是采用...

10-13 曾杰律师 | 广强律师事务所

非法集资案件中,投资人的续投本金是否累积计算为犯罪金额?

在非法集资案件中,投资人的重复投资金额,是否可以应该累积计算涉案金额。比如某人投资某线下理财100万,一年一期,到期后继续投资,在涉案平台的财务业绩中,算作200万,但是投资人的投入金额其实还是100...

09-20 曾杰律师 | 广强律师事务所

P2P涉刑案,哪些岗位可能逃过一劫?

P2P涉嫌非法集资类案件,基本上均为窝案也就是“共同犯罪”案件,此类案件有个特点,面对动辄几十上百,甚至过千(含分公司)的网贷平台员工,到底打击到哪个层级哪些岗位?“法不责众”,现实中很难将公司...

09-18 肖飒 | 大成律师事务所

设立有限合伙企业实业,与私募投资基金的区别是什么?

有限合伙是一种法定的企业形式,是实体经营的重要载体,同时也是很多私募投资选择的运行平台模式。本文旨在讨论有限合伙,私募基金,非法集资三者的区别和联系,从而为非法集资案件的办理提供有益的探索。 ...

09-18 曾杰律师 | 广强律师事务所

新沪商联合会的10亿援助基金,能否取保戴志康?

根据刑事案件程序,戴志康在投案后,目前依然处于被刑事拘留状态,关押在看守所。 日前,一份《关于“证大案件”维稳处理的请求》显示,戴志康为上海新沪商联合会创始轮值主席,该商会致信上海市工商联主席...

09-09 曾杰律师 | 广强律师事务所

非法吸收公众存款案涉案金额计算中的“综合认定”指什么?

不论是对于非法吸收公众存款罪还是集资诈骗罪案件,涉案金额是影响量刑的第一关键因素。因此,对于涉案金额的统计,尤其重要。 那么涉案金额如何统计呢?是通过警方一个个寻找被害人、投资人进行核对统计吗...

08-27 曾杰律师 | 广强律师事务所

非法集资案件中,口口相传如何认定?

最近有朋友咨询,在非法吸收公众存款案件中,口口相传是如何认定的? 其实并不复杂,口口相传,对应的,就是非法吸收公众存款罪四个条件中的“公开宣传”。不过,可以把口口相传,可以认识为一种变相的“公...

08-26 曾杰律师 | 广强律师事务所

从中央到地方:非法集资犯罪法律法规汇编

非法集资犯罪并不是一个具体的罪名,而是集资类犯罪的概括性称谓。一般包括以下罪名:非法吸收公众存款罪;集资诈骗罪;组织、领导传销活动罪;非法经营罪;擅自发行股票、公司、企业债券罪;欺诈发行股票、...

08-01 曾杰律师 | 广强律师事务所

为什么P2P的超级放贷人和债权转让模式会涉嫌非法集资问题?

关于互联网金融平台的债权转让模式,根据最高检公诉厅《关于办理涉互联网金融犯罪案件有关问题座谈会纪要》的规定,“中介机构通过拆分融资项目期限、实行债权转让等方式为自己吸收资金的,应当认定为非法吸...

07-19 曾杰律师 | 广强律师事务所

山东高院刑一庭关于审理非法集资案件相关问题的解答

山东高院此次发布的审理非法集资案件的相关解答,最核心的主旨很明显,就是针对集资参与人的权利保护,同时兼顾谈到相关被告人的权利保障,有不少意见非常具有实践指导意义,但是,现实案例中的问题多种多样...

07-16 曾杰律师 | 广强律师事务所

网贷平台爆雷了,怎样才能把钱追回来?

今年7月,知名网贷平台“网信”突然宣布“小规模的逾期”,这意味着15万投资者的62亿本息(根据网信平台5月31日的数据披露)存在着兑付风险。再算上6月份出现兑付危机的平台——钱端(0.96万投资人的14亿资...

07-16 苏宁金融研究院 | 苏宁金融研究院

如何防范非法集资骗局?

防范非法集资骗局,要牢记“四看三思等一等”。 四看,即看融资的合法性、看宣传方式、看经营模式、看参与集资的主体。 三思,首先要思考的是你是否真正了解该产品及市场行情,二思这样的投资是否符合市场...

07-02 趣识财经

钱端被刑事立案,罪名方向是什么?非法集资还是职务侵占?

6月26日晚间,广州市公安局天河区分局官方微博发布通报称,广州天河警方开放“广东钱端商务服务有限公司”案件网上登记。 最关键的问题,就是看投资款的最终流向,根据资金流向确定责任主体以及涉嫌罪名,...

06-30 曾杰律师 | 广强律师事务所

钱宝网模式的法律分析

摘要:近来,互联网金融领域成为非法集资行为的重灾区,钱宝网长达六年的庞氏骗局崩盘再次引发市场关注。分析钱宝网中的广告任务、问卷任务、QBII项目等产品,将钱宝网运行模式归纳为“用户交纳保证金——完...

06-24 万子芊 | 北京大学金融法研究中心

非法集资和众筹的界限是什么?

相比私募、P2P等等,众筹与非法集资关系其实相对更近。因为众筹涉嫌的非法集资的形式更多,不仅仅是非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪,还有可能涉嫌擅自发行股票罪。 这是因为,众筹这一集资行为的本身模式...

06-04 曾杰律师 | 广强律师事务所

非法集资受害者应该如何维权?

误入非法集资能否追回资金? 很难。因为国务院法制办发布了《处置非法集资条例(征求意见稿)》,里面有明确指出,非法集资参与人应当自行承担因参与非法集资受到的损失。政府也会对非法集资进行调查,会尽...

06-04 趣识财经

2019是私募爆雷年?涉嫌的问题,不仅仅是非法集资那么简单

曾律在2018年底就在个人专栏中提出过一个观点,2018年是P2P领域爆雷的重灾区,而2019年-2020年,重灾区可能会转移至私募基金领域,而且涉嫌的罪名可能不仅仅是非法集资,而有可能是挪用资金和合同诈骗罪。...

05-31 曾杰律师 | 广强律师事务所

只要无法兑付,就一定是非法集资吗?

非法集资,通俗而言,就是指通过非法的方式进行募资。 第一,非法与合法的区别是什么? 有人认为,只要发生兑付危机,就是非法集资(非法吸收公众存款或者集资诈骗罪),这种理解是错误的。认定非法集资的关...

05-27 曾杰律师 | 广强律师事务所

在非法集资案件中,司法会计鉴定意见真的就难以撼动吗?

非法集资案件中,如何从客观真实性角度对鉴定意见进行质证? 在很多非法集资、外汇类非法经营案件中,对涉案金额进行统计,是一项专业性的工作,办案部门往往会委托或聘请专业审计机构或者司法会计鉴定机构...

05-20 曾杰律师 | 广强律师事务所

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