专注金融科技与创新

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非法集资

非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

为什么P2P的超级放贷人和债权转让模式会涉嫌非法集资问题?

关于互联网金融平台的债权转让模式,根据最高检公诉厅《关于办理涉互联网金融犯罪案件有关问题座谈会纪要》的规定,“中介机构通过拆分融资项目期限、实行债权转让等方式为自己吸收资金的,应当认定为非法吸...

15小时前 曾杰律师 | 广强律师事务所

山东高院刑一庭关于审理非法集资案件相关问题的解答

山东高院此次发布的审理非法集资案件的相关解答,最核心的主旨很明显,就是针对集资参与人的权利保护,同时兼顾谈到相关被告人的权利保障,有不少意见非常具有实践指导意义,但是,现实案例中的问题多种多样...

07-16 曾杰律师 | 广强律师事务所

网贷平台爆雷了,怎样才能把钱追回来?

今年7月,知名网贷平台“网信”突然宣布“小规模的逾期”,这意味着15万投资者的62亿本息(根据网信平台5月31日的数据披露)存在着兑付风险。再算上6月份出现兑付危机的平台——钱端(0.96万投资人的14亿资...

07-16 苏宁金融研究院 | 苏宁金融研究院

如何防范非法集资骗局?

防范非法集资骗局,要牢记“四看三思等一等”。 四看,即看融资的合法性、看宣传方式、看经营模式、看参与集资的主体。 三思,首先要思考的是你是否真正了解该产品及市场行情,二思这样的投资是否符合市场...

07-02 趣识财经

钱端被刑事立案,罪名方向是什么?非法集资还是职务侵占?

6月26日晚间,广州市公安局天河区分局官方微博发布通报称,广州天河警方开放“广东钱端商务服务有限公司”案件网上登记。 最关键的问题,就是看投资款的最终流向,根据资金流向确定责任主体以及涉嫌罪名,...

06-30 曾杰律师 | 广强律师事务所

钱宝网模式的法律分析

摘要:近来,互联网金融领域成为非法集资行为的重灾区,钱宝网长达六年的庞氏骗局崩盘再次引发市场关注。分析钱宝网中的广告任务、问卷任务、QBII项目等产品,将钱宝网运行模式归纳为“用户交纳保证金——完...

06-24 万子芊 | 北京大学金融法研究中心

非法集资和众筹的界限是什么?

相比私募、P2P等等,众筹与非法集资关系其实相对更近。因为众筹涉嫌的非法集资的形式更多,不仅仅是非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪,还有可能涉嫌擅自发行股票罪。 这是因为,众筹这一集资行为的本身模式...

06-04 曾杰律师 | 广强律师事务所

非法集资受害者应该如何维权?

误入非法集资能否追回资金? 很难。因为国务院法制办发布了《处置非法集资条例(征求意见稿)》,里面有明确指出,非法集资参与人应当自行承担因参与非法集资受到的损失。政府也会对非法集资进行调查,会尽...

06-04 趣识财经

2019是私募爆雷年?涉嫌的问题,不仅仅是非法集资那么简单

曾律在2018年底就在个人专栏中提出过一个观点,2018年是P2P领域爆雷的重灾区,而2019年-2020年,重灾区可能会转移至私募基金领域,而且涉嫌的罪名可能不仅仅是非法集资,而有可能是挪用资金和合同诈骗罪。...

05-31 曾杰律师 | 广强律师事务所

只要无法兑付,就一定是非法集资吗?

非法集资,通俗而言,就是指通过非法的方式进行募资。 第一,非法与合法的区别是什么? 有人认为,只要发生兑付危机,就是非法集资(非法吸收公众存款或者集资诈骗罪),这种理解是错误的。认定非法集资的关...

05-27 曾杰律师 | 广强律师事务所

在非法集资案件中,司法会计鉴定意见真的就难以撼动吗?

非法集资案件中,如何从客观真实性角度对鉴定意见进行质证? 在很多非法集资、外汇类非法经营案件中,对涉案金额进行统计,是一项专业性的工作,办案部门往往会委托或聘请专业审计机构或者司法会计鉴定机构...

05-20 曾杰律师 | 广强律师事务所

非法集资案件中展现的人性之恶

从2018年的P2P爆雷潮,到2019年的私募爆雷潮,表面上,是很多投资人哀声载道,很多平台的员工以坐牢为代价,但是其实有一部分人,是为此弹冠相庆的。 就是部分还款人或借款方,因为平台一旦爆雷,很多人就...

05-05 曾杰律师 | 广强律师事务所

加大力度打击互联网非法集资

当前,我国非法集资案件高发,形势较为复杂严峻。为此,应高度警惕借助互联网外衣,打着金融创新、网络借贷等幌子的互联网非法集资活动,同时,要认识到新时代非法集资的新形式,新问题,集合多方力量,采取...

04-25 吴青 | 经济参考报

非法集资案中,给投资者的返佣和砍头息,是否要算入犯罪数额?

在非法集资案件(主要指非法吸收公众存款案和集资诈骗案)中,犯罪数额的认定,是一个非常重要的问题,其不仅仅涉及被告人的刑罚确定,还涉及最后违法所得的退赔问题。因此,根据笔者的办案经验和当下法律规...

04-15 曾杰律师 | 广强律师事务所

[未央研究]本周互联网金融回顾 | 2019年第15周

1、银保监会推动出台《处置非法集资条例》北京两城区P2P平台进入新一轮行政核查 去年非法集资额创新高互联网占近7成,为积极应对严峻的非法集资形势,摸清风险底数,前移处置关口,遏制案件高发势头,处置非...

04-12 未央研究

未央今日播报:北京东城区、海淀区P2P平台将进入新一轮行政核查

银保监会:去年非法集资额创新高互联网占近7成,力争上半年颁布处置条例 银保监会有关部门负责人日前在接受采访时表示,为积极应对严峻的非法集资形势,摸清风险底数,前移处置关口,遏制案件高发势头,处...

04-12 未央研究

土豪也能成韭菜?浅析非法集资工作重点之私募基金

3月28日,银保监会发布监管动态,2019年处置非法集资部际联席会议(扩大会议)在京召开。“私募基金”在会议内容中共出现三次,该频次在形式各异的非法集资类型中位列榜首。 第一处,在成员单位工作方面提...

04-02 南宫晓典

钱宝网模式的法律分析

摘要:近来,互联网金融领域成为非法集资行为的重灾区,钱宝网长达六年的庞氏骗局崩盘再次引发市场关注。分析钱宝网中的广告任务、问卷任务、QBII项目等产品,将钱宝网运行模式归纳为“用户交纳保证金——完...

04-02 万子芊 | 北京大学金融法研究中心

团贷网案思考:打击非法集资案中的老赖,刻不容缓

1. 东莞市政府接管团贷,是不是意味着投资人的损失由政府兜底? 当然不是,最终责任还是投资人自负,这是所有非法集资案件中的基础处理原则,这也是根据《处置非法集资工作操作流程》的明文规定。所谓的责...

04-01 曾杰律师 | 广强律师事务所

钮文新:金融领域“非禁即入”要审慎

2月28日,2019年处置非法集资部际联席会议(扩大会议)(以下简称“联席会议”)在北京进行,中国银保监会主席郭树清给出的判断:中国非法集资形式严峻。但我们遥想当年,各色互联网金融兴起之时,我们听到...

03-31 钮文新 | 新浪网

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