专注金融科技与创新

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非法集资

非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

非法吸收公众存款案,涉案资金该“按比例发还”还是“分别退还”?

文/曾杰律师,金融犯罪辩护律师,广强律所合伙人暨非法集资案件辩护与研究中心主任;卢捷培,广强律所非法集资案件辩护与研究中心研究员 非法吸收公众存款案件,是不是所有的在案资金都只能按比例发还给投...

01-29 曾杰律师 | 广强律师事务所

非法集资案件中,如何为技术人员提供辩护?

在非法集资案件中,涉案公司有着从事各种工作的员工,这些工作包括:组织、领导公司各项事务的高管、不从事任何事务只收取分红的股东、为公司的借款项目风控以及监督贷款使用的风控人员、直接参与吸收公众存...

01-27 曾杰律师 | 广强律师事务所

私募基金:“备案”是不是“免罪金牌”?

私募投资基金,简称私募基金,其以非公开方式向合格投资者募集资金。随着我国市场经济体制日趋成熟,私募基金逐步发展成为普遍的金融投资方式。但近年来,私募基金逐渐成为涉刑案件的高发地;经备案的基金募...

01-14 肖飒 | 大成律师事务所

民间融资中刑法的扩张性介入

文/徐红亮,为学苑签约作者,德衡律师集团高级合伙人 民间融资是相对于金融机构融资而言,是企业或者个人通过非金融机构实现融资的总称。近几年,在刑事法律领域,没有比非法集资案(包括非法吸收公众存款...

01-07 为学苑

公募基金管理公司没有“金融牌照”,就是非法集资?

何为公募基金? 公募基金,全称公开募集证券投资基金,是指以公开方式向社会公众投资者募集资金并以证券为主要投资对象的证券投资基金。包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过二百人,以及...

01-02 曾杰律师 | 广强律师事务所

案发P2P平台员工退缴工资和提成:普通员工称自己才是“双重难民”

“现在想想,我当时不是‘跳槽’,是‘跳坑’!”一名4年前从传统保险机构跳槽到P2P业务岗的人士,这样对“愉见财经”形容他的感受。 前几年,野蛮生长的P2P公司从银行、基金甚至媒体等传统行业“重金”挖...

2019-12-29 愉见财经 | 愉见财经

爆雷P2P员工被要求退缴工资、提成、奖金,是否合法?

P2P本身并不是天生的非法集资平台,部分员工的入职程序中,一般都很难直接了解平台存在涉嫌资金池、自融、资金挪用等等情节。部分业务人员、业务支持部门员工,也可能在平台运营一段时间后,在其职责范围内...

2019-11-28 曾杰律师 | 广强律师事务所

未央今日播报:普惠型小微企业贷款利率稳中有降 北京加强打击非法集资和ICO等违法违规活动

银保监会:普惠型小微企业贷款利率稳中有降 不良率控制在合理水平 11月20日,银保监会办公厅发布《强化监管引领和政策支持 不断提升小微企业金融服务质效》。文中指出,2019年普惠型小微企业贷款利率总体呈...

2019-11-20 未央研究

非吸无罪案例:杭州警方为何对可溯金融不予立案?

2018年10月31日,杭州市公安局上城区分局发布一则通报,对国鼎文化科技产业发展股份有限公司(可溯金融)涉嫌非法吸收公众存款案作出不予立案决定。据了解,这是警方首次对P2P网贷案件作出不予立案决定。 ...

2019-11-18 曾杰律师 | 广强律师事务所

企业向公司内部员工集资,如何避免触碰非法集资风险?

向单位内部员工集资,为何不属于非法吸收公众存款? 众所周知,在2011年最高院关于非法集资的司法解释中,有一条关于向单位内部集资不算非法集资的规定:“未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对...

2019-10-31 曾杰律师 | 广强律师事务所

深度解析“趣步”案:定性为传销、非法集资还是诈骗?

首先要注意的是,目前“趣步”被立案,并不是公安机关的刑事立案,而是长沙市工商局的立案。从目前的监管职能来看,工商局对这类案件的处理,一般是查处涉嫌传销类违法行为(非法吸存行为一般由地方金融办打...

2019-10-16 曾杰律师 | 广强律师事务所

办案小记:什么叫借用合法经营的形式吸收资金?

在非法吸存案件中,有人疑惑,什么叫借用合法经营的形式吸收资金?比较难懂。 其实,这个很容易理解,没有谁会说“我们就是搞非法集资,来投资我吧,一定会爆雷让你血本无归那种哦!” 绝大多数,都是采用...

2019-10-13 曾杰律师 | 广强律师事务所

非法集资案件中,投资人的续投本金是否累积计算为犯罪金额?

在非法集资案件中,投资人的重复投资金额,是否可以应该累积计算涉案金额。比如某人投资某线下理财100万,一年一期,到期后继续投资,在涉案平台的财务业绩中,算作200万,但是投资人的投入金额其实还是100...

2019-09-20 曾杰律师 | 广强律师事务所

P2P涉刑案,哪些岗位可能逃过一劫?

P2P涉嫌非法集资类案件,基本上均为窝案也就是“共同犯罪”案件,此类案件有个特点,面对动辄几十上百,甚至过千(含分公司)的网贷平台员工,到底打击到哪个层级哪些岗位?“法不责众”,现实中很难将公司...

2019-09-18 肖飒 | 大成律师事务所

设立有限合伙企业实业,与私募投资基金的区别是什么?

有限合伙是一种法定的企业形式,是实体经营的重要载体,同时也是很多私募投资选择的运行平台模式。本文旨在讨论有限合伙,私募基金,非法集资三者的区别和联系,从而为非法集资案件的办理提供有益的探索。 ...

2019-09-18 曾杰律师 | 广强律师事务所

新沪商联合会的10亿援助基金,能否取保戴志康?

根据刑事案件程序,戴志康在投案后,目前依然处于被刑事拘留状态,关押在看守所。 日前,一份《关于“证大案件”维稳处理的请求》显示,戴志康为上海新沪商联合会创始轮值主席,该商会致信上海市工商联主席...

2019-09-09 曾杰律师 | 广强律师事务所

非法吸收公众存款案涉案金额计算中的“综合认定”指什么?

不论是对于非法吸收公众存款罪还是集资诈骗罪案件,涉案金额是影响量刑的第一关键因素。因此,对于涉案金额的统计,尤其重要。 那么涉案金额如何统计呢?是通过警方一个个寻找被害人、投资人进行核对统计吗...

2019-08-27 曾杰律师 | 广强律师事务所

非法集资案件中,口口相传如何认定?

最近有朋友咨询,在非法吸收公众存款案件中,口口相传是如何认定的? 其实并不复杂,口口相传,对应的,就是非法吸收公众存款罪四个条件中的“公开宣传”。不过,可以把口口相传,可以认识为一种变相的“公...

2019-08-26 曾杰律师 | 广强律师事务所

从中央到地方:非法集资犯罪法律法规汇编

非法集资犯罪并不是一个具体的罪名,而是集资类犯罪的概括性称谓。一般包括以下罪名:非法吸收公众存款罪;集资诈骗罪;组织、领导传销活动罪;非法经营罪;擅自发行股票、公司、企业债券罪;欺诈发行股票、...

2019-08-01 曾杰律师 | 广强律师事务所

为什么P2P的超级放贷人和债权转让模式会涉嫌非法集资问题?

关于互联网金融平台的债权转让模式,根据最高检公诉厅《关于办理涉互联网金融犯罪案件有关问题座谈会纪要》的规定,“中介机构通过拆分融资项目期限、实行债权转让等方式为自己吸收资金的,应当认定为非法吸...

2019-07-19 曾杰律师 | 广强律师事务所

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