专注金融科技与创新

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风控

风险控制是指风险管理者采取各种措施和方法,消灭或减少风险事件发生的各种可能性,或 风险控制者减少风险事件发生时造成的损失。风险控制内容包括:决策风险、项目可行性研究风险、决策体制风险、投资成本控制风险、投资体制风险、项目法人责任制风险、项目建设考核风险、项目建设后评估制度、投资前的风险控制措施、投资中的风险控制实施及风险发生后的补救措施、制定内部风险控制制度等方面。

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数据缓存、反欺诈App,有啥法律坑?

近期,关于大数据的案子又一波高潮,我们看到了很多熟悉的面庞,金融科技的老朋友回归大数据行业,结果惹了一身“虱子”。 今天我们就帮大家一起甄别,哪些行为在法律上绝对是坑,不可触碰。 本文脉络: ...

10-09 肖飒 | 大成律师事务所

FICO实力助战零壹财经“2019数字信用与风控年会”

2019年以来,各大金融科技公司业务量不断收紧,银行等金融机构用户群趋于下沉、分散,行业整体转型挑战态势严峻。现阶段,利用金融科技,探索、研究和防控不断演化的风险成为行业要点。 10月30日-11月1日...

09-29 小未

2019数字信用与风控年会暨零壹财经新金融秋季峰会

会议信息 会议主题:2019数字信用与风控年会暨零壹财经新金融秋季峰会 会议时间:10月30日-11月1日 会议地点:中国上海 主办单位:零壹财经·零壹智库 培训联合主办单位:FICO 会议背景 随着数字经济和金...

09-24 小未

互金爬虫大清洗:曾与现金贷共生共荣

擅长清洗数据的第三方数据行业,这次轮到自己被“清洗”了。 从9月上旬开始,先是杭州的两家数据公司——新颜科技和魔蝎科技相关负责人被带走调查,随后公信宝、天翼征信等也被纳入调查行列,直至行业头部...

09-24 周纯 | 腾讯《棱镜》

青岛银行张从民:中小银行的金融科技数字化转型

8月31日-9月1日,第四届清华大学金融普及教育训练营在北京香山饭店举办。青岛银行总行微贷金融中心总经理张从民以“商业银行金融科技数字化转型实战案例”为主题在活动上进行了分享。 金融科技数字化转型的...

09-05 小未

金融科技发展进快车道,监管人才匮乏等将带来难题?

金融科技的首份发展规划在8月22日央行引发的万字文件中引发市场热议。据《金融科技(FinTech)发展规划(2019-2021年)》要求,到2021年建立健全我国金融科技发展的“四梁八柱”,进一步增强金融业科技应用...

08-28 王涵 | 经济观察报

校园贷卷土重来?是风控不严还是有意为之

8月5日,据《每日经济新闻》报道,坑害无数在校大学生的校园贷,如今卷土重来。一石激起千层浪。#校园贷卷土重来#话题随即进入微博热搜榜前十。 (图片来源:微博) 砍头息、高额逾期费、暴力催收……在某...

08-07 独角金融

从信用评分剖析消费信贷智能风控“双刃剑”

风控是信贷领域举足轻重的生命线。2019年以来,各信贷机构不良率提升迹象明显,风控也得到了前所未有的重视。 消费信贷规模的扩张,又与智能风控的发展息息相关。但由于风控技术重实操,各家所运用的技术又...

07-24 麻袋研究院

第三方理财频频踩雷,如何规范?

从辉山乳业、乐视网到承兴国际控股,发力供应链金融的第三方理财机构诺亚财富多次陷入资本市场的风险事件,代销产品陷入兑付困境,堪称“踩雷专业户”。频频踩雷的第三方理财机构,其风控是否形同虚设?如何...

07-17 陈文

金融反欺诈如何做到“道高一丈”?

反欺诈是金融行业永恒的话题,在金融科技快速发展的今天,金融欺诈行为仍未得到有效的控制,反而借助技术发展不断滋生出新的欺诈形式,造成金融欺诈风险不断升级,对金融行业安全构成威胁。在此背景下,金融...

07-15 天机风控

Word2vec在风控中的应用

NLP领域中,最细的粒度是词,词成句、句成段、段成章。很显然NLP问题从最基础的词出发。词本身是一种符号,不可量化不可用数值描述,需要把词映射成到数值向量空间(词嵌入embedding),word2vec就是其中一...

07-01 天机风控

SVM简述及在风控建模中的应用

1. 什么是SVM 首先我们重新审视一下逻辑回归。对于逻辑回归,是从样本特征学习出一个0/1分类模型,模型是将特征的线性组合作为自变量。又由于该自变量的取值范围是从负无穷到正无穷,所以使用sigmoid函数将...

06-29 天机风控

贷中管理重要性探析:信贷管理中不可或缺的“拼图”

在信贷管理各环节中,贷中管理效果相对难以量化,不少金融机构更侧重于贷前、贷后管理。但从信贷管理流程来看,贷中管理既是贷前管理的延续,又直接或间接影响贷后管理策略的形成,其重要性不言而喻。为充分...

06-28 天机风控

夹缝中的虚拟信用卡

本期嘉宾 薛洪言:苏宁金融研究院院长助理; 陈文:西南财经大学金融学院讲师。 尽管互联网系消费金融已逐渐深入各消费场景,但银行信用卡依然在其中占据着一席之地,其中以虚拟信用卡为核心的信用卡江湖...

06-26 第一财经《解码新金融》

网赌用户、催收员数据库建立,风控“差异化时代”来临

过去5年,大数据风控在金融科技公司的推动下,经历了初级的发展阶段。 但各家平台数据和风控策略的差异化在不断缩小。近两年,大量产品雷同、缺乏竞争力的大数据公司和风控平台被淘汰。 2019年,新的数据...

06-22 一本财经

第三届零售银行暨风控大会将于2019年9月19-20日在京召开!

大会名称:第三届零售银行暨风控大会 时间地点:2019年9月19-20日 北京 大会主题:新零售 新未来 大会专题:在创新中前行 银行风控的进化之路 参会构成: 银行:国有大行+全国性股份制银行+城商行+农商行+...

05-31 小未

机器学习在反洗钱领域的应用与发展

文/工银亚洲内控合规部主管刘传会,清华大学国家金融研究院特约研究员汪小亚,工银亚洲内控合规部合规经理郭增辉 全球范围内,机器学习、自然语言处理、知识图谱等智能技术正在深刻改变着各行各业,而金融行...

04-17 清华金融评论

逾期上涨10%,用户下沉到三四线城市,风控行业遭遇最强挑战

对于金融科技行业来说,2019年并不算平和的一年。 因为经济环境不好,整个信贷行业的逾期开始上涨,行业的逾期普遍上涨了3%到10%。 另外,一些新的信号也开始出现: 金融科技从业者发现,整个金融的用户...

04-17 一本财经

如何选择优质网贷平台?资产、风控是关键

随着互联网金融的普及,一些不法分子也瞄准了这一巨大的市场,非法网贷应运而生。在刚刚过去的央视315晚会上,“714高炮”的种种违法行为让人触目惊心。在痛斥这类行为时,出借人如何分辨平台好坏,兼顾收益...

03-22 胡新

监管机构出手规范联合贷款业务

随着金融科技的兴起,商业银行通过互联网平台引流并进行“联合贷款”的模式走热,而其中隐藏的风险也引起监管机构的关注。3月6日,有消息称,上海对“联合贷”释放监管信号,要求不得新增违规合作项目,逐步...

03-07 岳品瑜 刘双霞 | 北京商报

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