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法律风险

无资质机构拆分与推介私募产品的法律风险分析

我们在工作中常常发现一些不具备私募基金销售资质的机构违规销售私募产品,常见的方式有以第三方机构的名义推介私募基金或者通过让投资者之间签订代持协议的方式来规避合格投资者要求,进行变相私募拆分等行

11-01 谭鸿 | 金诚同达律师事务所

互联网金融超市之行政法律风险及法律风险防范

一、互联网金融超市的行政法律风险 (一)无证经营风险 由于金融行业的特殊性,发行和代销某些金融产品、从事某些金融服务需要特殊的资质,而这些资质往往很难取得。实践中,有些金融超市为了规避这一要求

10-28 陈云峰 | 中伦文德

互联网金融超市之刑事法律风险

(一)“百度”模式互联网金融超市常见刑事风险 通过前面的分析(点击阅读《互联网金融超市之“百度”模式》),我们可以知道,在“百度”模式下,互联网金融超市有两种运营模式:一是自动搜集信息,为超市

10-24 陈云峰 | 中伦文德

互联网消费金融之常见模式及法律风险

与校园网贷有关的大二学生借款赌球跳楼案、常大学生兼职被骗案等案件不断爆光,校园网贷一度引起广泛关注。事实上,校园网贷可以看作是互联网消费金融的一种形式,究其根本,一些校园网贷恶性事件发生的原因

07-04 陈云峰 | 中伦文德

股权众筹风险大盘点:法律风险与经营风险

经过短短几年的发展,股权众筹既有稳健发展,也积累了很多风险点,正在经历成长的烦恼。根据我国现有法律规定,股权众筹不仅存在行政违法违规的合规性问题,并且还存在可能触及刑事犯罪的法律风险。同时,除

06-29 老拙

应收账款转让 VS 应收账款质押:保理商该如何选择?(上篇)

随着互联网金融政策法规的不断出台,保理商的数量不断增加,商业保理发展呈现一派繁荣之景。但尽管如此,保理商却时常受到自身资金不足的限制,业务量难以扩大,发展遇到瓶颈。那么,在融资方面,保理商又该

04-18 陈云峰 | 中伦文德

供应链金融各种玩法下的法律风险——“商业保理+x”(下)

上篇分析了“商业保理+再保理”、 “商业保理+财富管理平台”、 “商业保理+资产证券化”三种模式的法律关系,下篇主要分析在该三种模式下的法律风险。 首先来分析下三种模式共有的基础风险点,主要包括

02-24 陈云峰 | 中伦文德

供应链金融各种玩法下的法律风险——“商业保理+x”(上)

“商业保理+x”主要是针对商业保理企业的资金来源问题,简单来讲,就是商业保理企业如何利用手中的应收账款债权来进一步获得资金融通,来保障企业的流动资金。本文上篇主要是对“商业保理+x”的三种主要法

02-22 陈云峰 | 中伦文德

供应链金融的各种玩法下的法律风险之“卖家+商业保理”(二)

反向保理模式 反向保理模式是以买方(债务人)作为信用中心,买方与商业保理公司开展长期合作,由买方将其合作保理公司介绍给卖方(债权人)开展债权转让合作,在此模式中,保理公司仅需要考虑买方的资信情

02-02 陈云峰 | 中伦文德

供应链金融的各种玩法下的法律风险之“卖家+商业保理”(一)

P2P乱象不断,政府加大监管力度已成大势。另一边,供应链金融在商业保理的参与下发展的如火如荼,被认为是互金的下一个风口。还是那句话,既然玩金融,就要做好风控,那供应链金融涉及到的法律风险有哪些呢

02-01 陈云峰 | 中伦文德

违约金的深度show

关于违约金问题,在实务中一直有争议。今天飒姐跟大家聊聊,违约金到底什么时机使用?逾期付款违约金按照什么标准计算?保证合同的违约金为啥无效? 1、违约金是什么鬼? 根据《合同法》第114条当事人可以

2015-12-01 肖飒 | 大成律师事务所

P2P平台的政策风险

以前我们在分析平台时,可能考虑的多的是平台的诈骗风险,跑路风险和经营不善的风险,9月份中,受最近深圳经侦的做法,感触很大,让我们不得不重视平台的政策风险。 P2P本身只是属于众筹中,债权众筹的一部

2015-09-28 乐山大佛 | 网贷之家

资产证券化的法律风险及防控

资产证券化,是指通过对流动性差,或者不能立即变现,但却有稳定的预期收益的资产进行重组,将其转换为可公开买卖的证券的过程,是证券化的高级阶段,是将资产的未来现金流以证券的形式预售的过程。 一、法

2015-07-01 赵宇 | 大成律师事务所

【干货分享】P2P自动投标背后的法律风险不容忽视

一些投资用户活跃的大平台经常会出现“僧多粥少”的现象,很多项目刚发布就被用户秒抢,为保证投资人能随时随地投资,越来越多的P2P平台纷纷推出“自动投标”的计划,由于其方便好用很得投资人青睐。 然而

2015-06-10 梅臻律师 | 法大大

股权众筹对接新三板的法律风险分析

近期比较吸引资本市场眼球的事件是:股权众筹与新三板联姻了,旋即,带头吃螃蟹的几家股权众筹平台被证监会约谈了,并被明确要求,相关项目下线。监管层为何要棒打鸳鸯?股权众筹与新三板的结合有什么法律风

2015-05-29 赵宇 | 大成律师事务所

创业者如何预防其法律风险

摘要:股权代持已越来越多得被运用到投融资市场,很多创业公司实际投资人为了规避法律或政策的限制,选择采用股权代持这种变通的方式进行投资,使投资过程变得更加便捷顺利。 股权代持是指实际投资者(又称

2015-04-09 吉月

借款人频频失踪 P2P跑马圈地后的隐忧

P2P网络借贷,是借助互联网信息技术,通过网贷公司平台,让借贷双方在网络上实现点对点对接,以满足资金借贷需求的一种方式。作为互联网金融创新的一种重要形式,P2P网络借贷近年来在我国发展迅猛。 然而,

2015-01-12 刘冠美 | 人民法院报

解析银行P2P刑事法律风险

回顾过往的十年间,P2P网络借贷(Peer-to-Peer Lending)服务行业借助互联网蓬勃的势头在世界各主要国家发展兴盛。及至我国,P2P网络借贷服务自2007年滥觞,至今仍呈现出长足发展的态势。截至2013年年底,

2014-12-13 肖飒 | 银行家