最有看点的互联网金融门户

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套现

揭秘“线上钱包”:如蚁后般裂变繁殖,上千公司分食千亿套现灰产

在“九六费改”之后,线下信用卡套现等灰产被遏制,却奇迹般繁衍出一条“线上钱包”产业链。 套现灰产,被包装成高大上的创业项目,通过多级分销的方式获客,甚至在全国召开大会,拉人头。“他们就如蚁后,...

11-06 一本财经

银行系消费金融风控短板凸显 获客依赖外部渠道

消费金融成为中小银行争夺的新战场。在持牌消费金融公司中,银行系占比近八成,从经营状况看,银行系消费金融公司已步入盈利期。不过,随着规模扩张,银行系消费金融公司获客和风控问题显现。 业绩亮眼 自2...

10-12 刘双霞 | 北京商报

客服教如何用POS机套现 持牌第三方支付公司竟如此放肆?

“免费送pos机”、“不是商户也能用,可以刷信用卡”、“刷信用卡拿钱,在我们这行不叫套现,叫资金周转”不知从何时起,北京各个公交站、地铁站出现了煎饼果子、贴膜之外的第三势力——免费送POS机。 这些...

09-14 独角金融

打着“聚合支付”名头疯狂扩散的套现工具,花呗、白条无一幸免

近期,一些打着“聚合支付”名号的APP在朋友圈以病毒一样的形式传播。这些第三方支付工具往往打着“万众创新”、“分享经济模式”的招牌,以传销的模式疯狂扩散,成为了花呗、白条等虚拟信用卡的套现工具。...

09-07 消费金融行业资讯

医美中介江湖:夜场起家,帮派暗战,有人洗白上岸,有人离乡潜逃

最近的医美中介圈人心惶惶。 就在8月9日,深圳晚报发出新闻,深圳南山警方破获一起“美容贷款诈骗案”。“抓了5个人,涉及200万”,这条消息在中介圈迅速流传,人人自危——他们一直以为自己在钻法律空子,...

08-14 一本财经

消费金融行业欺诈横行 平台应如何提高风控水平

近几年,我国消费金融取得显著成绩。不少行业人士都表示十分看好消费金融发展前景,认为未来中国消费金融市场发展潜力巨大。"要在全国开展消费金融公司试点,鼓励金融机构创新消费信贷产品。"2016年政府报告...

04-14 汪德嘉 | 通付盾科技

消费金融欺诈盛行 “套现者”需承担哪些法律责任?

自消费金融兴起,伴随而来的信贷欺诈案件层出不穷。目前国内大数据征信制度尚未完全建立,众多消费金融从业机构及工作人员风控意识淡薄,风控机制缺失,消费金融领域欺诈成风,给银行、消费金融公司、小额贷...

04-13 谭鸿 | 金诚同达(上海)律师事务所

揭秘消费金融的背后:中介诈骗套现 灰网暗布

每发布一个新的贷款产品,就有无数套现分子像闻着肉味的狼一样扑上去,寻找风控的裂口。 不可否认的是,消费金融已热。 无论是政策利好,还是资本追捧,从去年开始新入场的玩家蜂拥而至。做消费金融,和其...

01-10 消费金融行业资讯

年关将至:分期套现欺诈案例大盘点

年关将至,套现分子估计也在蠢蠢欲动,想要在各家分期公司大捞一笔。在防范老赖,识别套现分子上,整个行业需要携手建立起防线。笔者收集了今年在不同的消费分期的场景下出现的套现案例,希望大家以后在日常...

2016-12-11 消费金融行业资讯

欺诈横行,套现遍地:消费金融的行业之痛

套现——是每个消费金融公司都不愿提及却又不得不面对的最大隐痛。 消费金融市场迅速膨胀的背后,套现的手段也被玩出花来,甚至延伸出黑色套现产业链。这是一场斗智斗勇永无止境的战争。 近几个月,消费金...

2016-12-08 消费金融行业资讯

被套现的“白条们” 才是解决套现的灵药

导语 古人云:“道高一尺,魔高一尺二。”本来是为“方便”国人,提升消费水平而生的“白条、花呗”等产品,从诞生之初,就被爆“刷漏洞”。近日,又有媒体曝出关于以上产品的套现,已经形成产业链。而且,...

2016-07-19 FinPlus FinTech投资基金

信用卡新规来袭 银行如何应对套利?

4月15日,央行发布《关于信用卡业务有关事项的通知》(以下简称《通知》),银行可以自主确定计息方式、利率标准、免息还款以及最低还款额等,同时,对于预计现金业务也有所改进。 但难免让人担忧的是,“...

2016-04-18 邓莉苹 | 每日经济新闻

银行卡在线支付活动存漏洞 揭秘投机客的套现“生意”

银行卡活动日益增多,催生了一批利用银行卡活动得利的专职“寄生虫”,他们精通于利用银行活动的漏洞,游走于灰色地带,将银行原本用于推广的活动变为他们赚钱的通道。在这些赚客中,笔者发现,一个月赚取上...

2016-03-15 佚名 | 证券日报

信用卡套现投资P2P当谨慎 “空手套白狼”存在四大风险

随着互联网金融火热,P2P在经历爆发式发展后,逐渐被大家了解。这个便捷、低门槛、高息的理财方式赢得越来越多人青睐,一些甚至玩起了用信用卡投资网贷空手套白狼的手法。世上没有免费的午餐,建议大家抵住...

2015-02-22 苏雪婷 | 网贷之家

信用卡被冻结的四大原因

信用卡被冻结的四大原因: 1、涉嫌套现导致冻结 如果你频繁的使用pos机大额消费,或频繁的大额取现等原因,造成了银联对你的信用产生怀疑,银联会通知银行怀疑你的账户有套`现的嫌疑。你的白金信用卡会以...

2015-01-07 吉月

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